Как открыть счет в иностранном банке
Опытные предприниматели хорошо знают насколько вольно Российские банки трактуют применение Федерального Закона № 115 о противодействии легализации и отмыванию средств. Сотни тысяч предпринимателей и граждан столкнулись в 2017–2018 годах с блокировками банковских счетов. Зачастую, банковские службы внутренней безопасности делают это по непонятным поводам, с требованием объяснить причины простейших операций по переводу собственных денежных средств, полученных в виде зарплаты супругу или детям.
После блокировок, требуется предоставить в банк самую различную информацию. Срок разблокировки счетов исчисляется неделями.
Именно поэтому, многие россияне интересуются открытием счета в иностранном банке.
Законность открытия счета в зарубежном банке
Открытие счета в иностранном банке резидентом Российской Федерации абсолютно законно. Единственное что вы должны сделать — это в течение месяца после открытия, уведомить свою налоговую инспекцию об этом факте. Это нужно сделать вне зависимости от вашего статуса (т.е. в качестве кого вы открывали счет: как физическое или как юридическое лицо). После этого, вы не обязаны каким-либо образом сообщать о том, что происходит с этим счетом вплоть до изменений реквизитов этого счета или его закрытии.
Как можно открыть счет в зарубежном банке?
Все достаточно просто. Нужно обратиться лично в зарубежный банк и подать документы на открытие счета. И вот здесь есть проблемы.
В первую очередь это связано с тем, что вы не являетесь резидентом той страны, где вы хотели бы открыть счет. Поэтому, как физическому лицу, вам будет очень тяжело открыть счет практически в любой стране мира, за некоторыми исключениями.
Как юридическому лицу из Российской Федерации — также. Даже самостоятельное и личное предоставление документов потребует от вас полного перевода и нотариального заверения всех учредительных документов. При том, что вероятность отказа будет стремиться к 100%.
Сделать это дистанционно также вряд ли получиться. Как же реально открыть счет в зарубежном банке россиянину? На самом деле есть 2 варианта:
1. Открыть счет на физическое лицо не в иностранном банке, а в платёжной системе.
2. Открыть оффшорный счет в зарубежном банке на иностранную компанию.
В первом варианты вы открываете счет не в банке, а в платёжной системе. Почему это нужно сделать именно так:
- вряд ли вам откроют счет в зарубежном банке как физическому лицу, особенно если вы из России, т.к. банк не будет понимать для каких целей и какими средствами вы бы хотели там располагать. Это не имеет отношения лично к кому бы то ни было. Это является системной причиной.Иностранному банку будет нужно уделять слишком много внимания для соблюдения общего требования Know Your Client (знай своего клиента) и зачастую иметь, по итогу, проблемы от своих регулирующих органов.Когда банк представляет собой огромную структуру с многолетней историей, ему это просто не нужно.Поэтому, если вы не собираетесь открывать мульти миллионный вклад на длительный срок, то вам, скорее всего, откажут без объяснения причин. Вы просто потеряете время и деньги.
- платежные системы используются в основном не для хранения средств, а для транзита. Поэтому, службы безопасности здесь (complience) — гораздо дружелюбнее. Более того, мы подбираем своим клиентам такие системы, в которых решение принимает человек, а не искусственный алгоритм, который зачастую не в состоянии учесть все нюансы российской действительности.
- широкие возможности по работе не только с операциями в разных валютах (особенно если вы много путешествуете), но и с крипто валютами, что повышает ваши возможности по ведению целого ряда новых видов инвестиционной и предпринимательской деятельности.
- стоимость обслуживания операций в платежных системах, как правило, ниже, чем в традиционных банковских структурах.
Больше подробностей о преимуществах платежных систем можно у нас найти здесь:
Если вы открываете счет на иностранную компанию, а не на гражданина России, то это сразу облегчает работу службы complience. Можно открыть счет в стране, где будет зарегистрирована компания, а можно в другой стране, где вы ведете активную деятельность. В этом случае, у вас будут все основания для освобождения от налогов в Канаде в случае, если вы зарегистрировали ограниченной партнерство (Limited Partnership — аналог нашего ООО). При этом канадская компания не будет являться офшорной ни в одной стране мира. Более того, Канада, по состоянию на июль 2019 года, не будет осуществлять обмен фискальной информацией с Россией в автоматическом режиме.
Таким образом, вариант с регистрацией компании и открытием счета в стране ваших бизнес-интересов, является очень перспективным. Об этом можно прочитать у нас на сайте в разделе I. Все продукты и услуги, связанные с Канадой на странице:
Наша компания постоянно занимается открытием иностранных счетов. Напишите нам краткий запрос о бесплатной консультации на email: info@offshore-pro.info.
Конфиденциальность, профессионализм и индивидуальный подход — гарантируем.
