Оффшорный счет заблокирован? Используйте альтернативные решения заранее!
Неприятно остаться без средств к существованию, правда? Описанная ситуация абсолютно реальна и взята из жизни нашего клиента, у которого однажды утром остановились все финансовые потоки в бизнесе.
Риск не оплатить вовремя счета и утратить собственную репутацию, был достаточно высокий, но благодаря заранее продуманной и грамотной финансовой стратегии, проблема разрешилась в один миг.
Мы подготовили для вас полезное руководство, в котором постараемся объяснить причины блокировки оффшорных счетов и как решить эту проблему с минимальной потерей.
Оффшорный счет заблокирован: почему происходит блокировка или закрытие учетной записи
Банковские учреждения подчиняются действующему законодательству, международным правилам и внутренним регламентам. Основная задача любой финансовой организации — обеспечить защиту и безопасность хранения денежных средств своих клиентов.
Также, законы предусматривают ответственность банков, если один из их счетов используется для преступной деятельности. Банковские служащие могут быть лично оштрафованы или привлечены к уголовной ответственности, за несвоевременное уведомление или сокрытие факта о подозрительной деятельности по счету. Наиболее частыми причинами, по которым счет в иностранном банке может быть заблокирован следующие:
- недостаточный баланс;
- исполнение судебного иска (даже при условии, если вы случайно попали в ход судебного разбирательства и не сделали ничего плохого);
- подозрительная деятельность компании (отсутствие веб-сайта, неполный или недостоверный пакет документов, связи директоров с запрещенными странами);
- банк обнаружил потенциально подозрительную транзакцию и в результате этого ваш счет заблокирован до момента выяснения ситуации;
- наличие неоплаченных долгов (ипотека, оплата налогов, личные кредиты, оплата алиментов, бракоразводный процесс);
- невозможность квалифицировать банком ваши транзакции;
- изменение или ужесточение законодательства и политики банка;
- проведение внутренней проверки банком, относительно функционирования счетов своих клиентов, которые относятся к группе “без риска”, в ходе такой проверки, банк имеет право отозвать, заморозить, заблокировать все банковские продукты клиентов, которые по их мнению подвержены высокому риску отмывания денег или финансирования терроризма;
- деятельность компаний, которые связаны с высокорискованной предпринимательской деятельностью (биржи, продажа оружия, добыча и реализация драгоценных камней, азартные игры) или наличие сомнительных связей директоров компаний со странами, имеющими высокий уровень риска.
Оффшорный счет заблокирован: зачем нужен запасной счет в иностранном банке?
Невозможно, предусмотреть бесперебойную работу банка и его постоянно высокий уровень ликвидности. И в процессе индивидуальных консультаций мы рекомендуем открыть запасной счет в иностранном банке и использовать его, как альтернативное решение.
По нашему мнению, запасной счет в иностранном банке, позволит обезопасить ваши активы, диверсифицировать все риски и обеспечит беспрерывное выполнение финансовых операций, а также исключит следующие негативные ситуации:
- Резкая смена банковской политики, может в один момент “избавиться” от тех клиентов, которые неспособны выполнять новые требования финансового учреждения. Массовое закрытие и блокировка счетов была в Испании, Гонконге, России, Украине и Латвии из-за того, что деятельность корпоративных клиентов не смогла больше соответствовать новой политике и изменениям банка.
- Высокая защита от политических и экономических колебаний — вспомните Грецию, когда в одно прекрасное утро вся банковская система перестала работать.
- Снижение комиссионных затрат — наличие нескольких учетных записей, позволяют значительно экономить средства на оплате комиссий за переводы или платежи. Более того, некоторые банки могут предложить вам услуги по обмену валюты, для минимизации рисков колебаний валютных курсов и позволить вам подождать определенный курс, прежде чем совершать перевод.
- Высокий уровень гибкости — международные учетные записи, как правило, предназначены для предоставления клиентам максимальной гибкости с точки зрения ее использования. Физические лица-нерезиденты могут извлечь выгоду из этого, независимо от того, где они находятся, поскольку это может означать, что они могут получить доступ к своим средствам через банкоматы, онлайн-сервисы или по телефону в любое время суток, независимо от часового пояса.
К счастью, современный международный банкинг готов предложить массу интересных и технологичных продуктов, при помощи которых можно настроить собственный бизнес с абсолютной безопасностью в два клика!
Специалисты портала Internationalwealth.info — это команда профессионалов, готовых для вас разработать индивидуальную оффшорную стратегию любой сложности.
Мы особо ценим время наших клиентов и партнеров, поэтому для достижения нужного результата мы используем услугу PRE-APPROVAL. Если вы желаете открыть запасной счет в иностранном банке и навсегда исключить финансовый коллапс, свяжитесь с нами по электронной почте: info@offshore-pro.info.
