【美國生活】我的年度記帳模板－Excel 小幫手
表格控如我，依據自己的需求做出了新的年度記帳表格，和去年的介面及功能有些不同，快來挑選適合自己的模板吧！
去年我們剛剛步入家庭生活，對「維持一個兩人家庭所需要的開銷」還沒有概念，因此需要記一段時間的流水帳。當時分享了我的年度記帳模板，沒想到，一年內居然達到將近五萬人次瀏覽！如果你還沒看過，可以點擊下方的連結觀看唷～
原以為今年對家庭的開銷有概念之後，就可以不必再記流水帳了…沒想到，人算不如天算，今年暑假開始，我們來到美國生活，生活開銷和台灣全然不同，只好繼續記流水帳了 😅
去年我的記帳模板只有單純記錄收入和各項開銷的比例，並沒有針對信用卡記錄金流，而這次，因為需求有所改變，就順勢重新設計了記帳模板。
美國銀行帳戶分為 savings 和 checking，我們開了兩間銀行，一共有四個帳戶，加上從台灣匯款過來的帳戶，為了方便對帳，這回增加了各種金流的紀錄，如此一來就很容易將自己的記帳表跟網路銀行做核對了。
其實不論是哪一種記帳方式，都沒有絕對的好與壞、對與錯，只有「適不適合自己」而已。我自己對於記帳軟體的基本需求，是具備以下幾個功能：
- 操作簡單、直覺。
- 方便統計分析與事後管理：擁有原始資料，事後想要增加新的分析功能就很方便。
- 能追蹤收支、看清自己的開銷、估出預算。
- 家庭帳簿：多人共用。
而 Excel (或 Google 試算表) 正好符合這些需求，任何修改、統計、分析都很方便！於是，我用 Excel 設計了一個屬於我們的記帳模板，在此也分享給大家囉：）
首先，是每日記錄流水帳的頁面：
如上圖，一個頁面是一個月，只要記錄左方黃色區塊即可。包含：日期、類型、項目、備註、金額、金流( From…To… )
以下為各區塊放大的圖片，紅色數字為手動記錄流水帳的範例，黑色數字則為自動計算出的結果：
關於流水帳撰寫方式：
- 日期：只是為了清楚知道哪些帳目屬於哪一天，方便日後查帳。
- 類型：可以是「總花費」類型中的食、衣、住、行、育、樂、其他，以及「本月收入」中的薪資1、薪資2、獎金紅利、利息股息、被動收入、其它收入。
- 項目：可以是「總花費」項目中的外食、食材、衣、住宿、固定支出、生活用品、汽油費、交通費、育、樂、其他。若是收入或者信用卡繳款這類不算在「總花費」中的，可以空白不寫。
- 備註：可以是「固定支出」中的房租、水費、電費、瓦斯、手機、網路、孝親費、奉獻捐款。不屬於固定支出的話可以空白不寫或者單純作為個人備註。
- 金額：此筆帳目的金額。
- From：此筆帳目金流方向的起點。
- To：此筆帳目金流方向的終點。
- 其中「類型」、「項目」和「備註」與其對應到自動加總的部分，必須是一樣的文字內容才會自動加總。
關於自動加總內容：
- 「本月收入」是從流水帳中的類型去對應。
- 「固定支出」是從流水帳中備註欄去對應。
- 固定支出還是有計入總花費，特別挑出來看只是為了確認付款日期。
關於自動加總內容：
- 流水帳中 To 花費，才會計入總花費的表格。
- 「總花費」中的類型及項目會分別對應到流水帳的類型和項目。
- 以上均可依需求自行設計文字內容，記流水帳時要對應正確的文字即可。
關於自動加總內容：
- 不論 From、To 只要跟帳戶有關都會計入金流。
- 信用卡繳款時，只有金流沒有費用產生，所以記流水帳時類型和項目空白即可。
填寫完各項收入及支出後，「年度總表」的頁面就會自動計算年度的各項收入、支出和結餘所佔的比例，如下圖：
將花費總表畫成圓餅圖，能更清楚地掌握花費的面向。若還想要做其他的統計分析，也可以直接拿既有的資料(1月~12月的流水帳目)來做，這就是我覺得 Excel 很方便的原因！
接下來要介紹這次使用到的函式給大家：
IF
= IF(logical test, [value if true], [value if false])
若項目為 True，則執行某項目，反之則執行其他項目。ISERROR
= ISERROR(value)
如果是錯誤值，回傳 True；反之，則回傳 False。SUMIF
= SUMIF(檢查範圍range,判斷條件criteria,加總範圍sum range)SUMIFS
= SUMIFS(加總範圍sum range,檢查範圍range1,判斷條件criteria1,檢查範圍range2,判斷條件criteria2,...)關於 SUMIF 和 SUMIFS 更詳細的介紹和例子在這篇文末：
以上就是我的年度記帳模板，若是喜歡，可以到連結下載來使用，再依據自己的需求做調整，也歡迎和我分享討論唷！
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