ETF定投筆記201901:不達目的不放棄

小賈
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Jan 31, 2019 · 5 min read

決定從今年一月開始公開自己的投資筆記,每個月底一次。

理財絲路學習社群與大家聊了一個多月,也趁年前回台灣時,和幾個討論熱烈的團友組了一個財經讀書會。發現大部分投資人都還是十分害羞,或是害怕自身經驗不足,不敢公開發表自己的意見,但私底下聊天卻口若懸河…往往還能學到新的觀點,實在是受益良多。

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1月中首次舉辦的財經讀書會

為此,我決定把每個月的投資紀錄公開,希望藉由我的主動分享,讓更多ETF投資愛好者有一個討論的空間。因為討論,讓我們匯集思想,因為學習,我們發現彼此的盲點,加以進步。

藉由這個專欄,一起用ETF買下全世界吧!

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為什麼選擇S&P500作為比較基準?

美國是全球最成熟的市場,股市長期平均收益也是全球最高、穩定且牛長熊短,是每個投資人資產配置中不可缺少的部分。

美國股市的收益率十分吸引人,而VOO這支投入美國S&P500的ETF自然也是我資產配置中佔比最高的指數。我期望透過自身分析,篩選出全世界值得買入的ETF,最終取得超額市場的收益。

不達目的不放棄

股債配置比大概在8:2左右,有時候會買入多一點股票型ETF,因為這筆錢算是閒錢,並沒有立即用到的需求,所以可以承受更大的波動性。

本月收益率稍微打贏大盤(1.5%左右),其實在1/28號蘋果、臉書等美國公司財報公布前,我還領先了3%左右,結果一公佈差距就縮小了一半,可見美國市場還是十分吸引人的~

因為投資的標的有點多,我挑選三個介紹:

VOO

和VTI並列最值得納入資產配置的ETF之一,十年平均年收益在10%左右,由於是追蹤大盤指數的ETF,本身自帶汰弱換強,分散投資兩大功能

BRZU

本月新增兩支ETF,分別是投入巴西(BRZU)和土耳其股市(TUR)的ETF,在理財絲路中我提過巴西正享受著極右派總統 Bolsonaro上任的甜蜜期,巴西聖保羅指數自一月就開始在創造歷史,目前已逼近十萬大關。

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我買的BRZU是一支3倍槓桿的ETF,目前交易量已逐漸下滑,有隨時下車的準備。如果你的投資經驗不多,我也不建議你買槓桿類的ETF。

TUR

至於土耳其股市,去年已經跌破十年線,股市估值已經低到不行。

我在去年十月曾經寫過土耳其三國殺的文章。當時土耳其經濟會那麼慘,是因為被美國經濟制裁,後來發生沙特記者卡舒吉暗殺事件,土耳其總統埃爾多安以此為籌碼與美國政府談判。

雖然我們不知道美國國務卿與埃爾多安見面後達成了什麼協議,不過解除經濟制裁大概率是在談判桌的籌碼之一。

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以上,是這個月的投資紀錄,雖然目前持有的VOO、BRK.B、VGK為負報酬,股災也正一步步接近我們,不過只要做好均衡的資產配置,沒有什麼好擔心的。

下一篇,再來跟大家分享我配置的思路。

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延伸閱讀

  1. 小賈比較了市面上20+的券商,挑選出手續費最優惠的美股ETF、台股、港股投資帳戶,具體可以參考:

2.小賈的財務自由推薦書單:

3.歡迎加入ETF買下全世界臉書社團,這裡有豐富的美股、台股、港股和ETF的精華整理與以及讀者專屬開戶優惠。

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我是小賈,懶人經濟學主筆。現任職於上海金融業,善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻,合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。 歡迎各式合作邀約:lazyeconomics@gmail.com

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