ETF買下全世界:ETF基金是什麼?10年獲利126%!

小賈
小賈
Mar 25, 2019 · 6 min read
從前,有個農夫種了許多不同的水果(股票、債券、原物料等等)。
每個水果收成時間都不一樣(還要用不同帳戶投資),讓農夫十分懊惱。
後來,有人發明了監控系統(ETF),農夫藉由買下這個系統(ETF),可以輕鬆追蹤不同水果的狀況(價格)。

有沒有一個投資產品,可以買後不理,不但會每年分紅,還會自動把表現較差的部分替換成優質的個股?

有的,那個東西就是 - 指數型基金ETF!



十年賭局:ETF基金長期穩健增長的特性

巴菲特認為:美國股市大盤能夠跑贏資產管理公司挑選的五支基金組合。

十年過去了,結果如何呢?

美國股市大盤大勝,以125.8%的報酬率輾壓36.6%;五支基金的平均報酬率。我們來看看下表:

巴菲特在接受訪問時說:職業投資者應高度集中,普通人要高度分散。

為什麼巴菲特會這麼說呢?因為ETF有下面這些優勢。



投資ETF基金的優勢:低成本、分散風險、汰弱進強

1.低成本的優勢

1.33%太貴了啦,元大加油!

因為更先進的追蹤技術,ETF基金與主動基金相比,管理費更為低廉。

正常情況下,管理費由低至高的排序為:國外ETF基金、台灣ETF基金、主動基金。

2.分散風險的能力

這些指數由專業機構挑選幾百、甚至幾千家公司的股票編製而成,所以只要你買入任何一隻ETF基金,就相當於分散持有了這些公司的股票,但每間公司的佔比都很低。

這樣有什麼好處呢?就是當一間公司股價暴跌時,對你幾乎沒有影響,不會因為買到一支暴跌的股票,就嚴重拖累了投資報酬率。

延伸閱讀:投資個股,能獲得更高的報酬率?


3.汰弱進強的機制

美國S&P500指數就是一個很好的例子:

市場隨時有”新血”輸入,淘汰”壞血”公司,時刻保持在一個總體營利增長、公開透明的狀態。

延伸閱讀:為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶?



投資ETF的劣勢:平均報酬、偏離初衷、投機錢入市

1.難以超越平均報酬

延伸閱讀:降低風險的秘密:資產配置

2.偏離初衷,逐漸母湯

延伸閱讀:熊市照賺20%?一文看懂反向ETF!

3.投機錢入市

延伸閱讀:懶人必學魔法:被動投資


如何挑選適合我的ETF?

為什麼挑選這兩支ETF投資呢?因為這兩支ETF一支投入在我們熟悉的台股市場,一支投入在成熟的美國市場,長期走勢也十分穩定,算是優質的投資標的。

延伸閱讀:關於美國市場,這三支ETF賺最多

ETF基金是什麼?是懶人投資的首選!

是為了早日獲得財富自由,是為了享受有限的人生

ETF的出現,解放了螢幕前上千支盯盤的眼睛,讓我們可以在享受生活的同時,讓”錢自動幫我們賺錢”。

這,才是懶人投資的首選,這,才是王道。

一個人一生就是不斷在販賣時間,考學測、學投資、做工作…

要不是為了自由,鬼才做啦


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