eToro明星投資人:一個年報酬11%,讓你慢慢變富的長盈組合

小賈
小賈
Dec 26, 2019 · 8 min read

這篇文章,小賈想和你分享我的實盤帳戶買了什麼、為什麼我想做「長盈組合」、以及透過回測,長盈組合的年化報酬率、風險為何。

本篇文章內容:

  1. 為什麼要做長盈組合
  2. 長盈組合的投資目標
  3. 長盈組合長期回測的表現
  4. 如何複製/跟單小賈的長盈組合
  5. eToro複製跟單常見問題

為什麼要做長盈組合?

在網路上分享了上百篇的投資文章後,常常有許多朋友問我:「小賈,我存下了一筆錢,現在用不到,該如何配置呢?」

有錢,卻不會花錢,其實是很普遍的問題

對大部分的讀者來說,想要徹底搞懂資產配置的需要花上太多時間,就算看了那麼多投資文章,也不見得敢踏出第一步。

所以,我在2019年6月,就在粉絲頁的貼文回覆中公開說過,我會製作一個

適合所有人投資,穩健賺錢的投資組合

於是,「長盈組合」就誕生了。

長盈組合的當前持倉&盈利

長盈組合的投資目標

為了方便公開展示以及讓其他人輕鬆複製,我選擇了eToro明星交易員計畫作為實盤帳戶的演示、跟單平台。

我和家人湊了3萬美元作為長盈組合的啟動資金,這個金額說多不多,說少不少,他的目標在於:

透過真槍實彈的實盤組合,告訴大家經過正確配置的資產組合,長期下來是可以穩健盈利,慢慢變富的

這也是為什麼這個組合被我稱為「長盈組合」的原因。

在這個過程中,我並沒有特別在粉絲頁、社團或文章裡宣傳,但還是有些朋友發現了這個實盤組合,並開始跟單/複製。

目前,跟投小賈「長盈組合」的投資人中,95%以上的跟單者都是盈利的。

這個組合追求穩健收益,長期平均年化不低於10%,下跌幅度不高於15%。

在嚴格控制風險的要求下取得最高的收益。


長盈組合的投資邏輯 & 報酬率

「長盈組合」的投資邏輯,是採用40%指數型ETF、30%債券型ETF/現金、30%主動選股這三類投資品來進行資產配置。

持有指數型ETF,目的在於穩健取得市場的平均收益

持有債券型ETF/現金,目的在於進一步強化資產的抗風險能力,保留子彈。

持有主動選股,目的是在穩健增長的報酬率下,進一步取得超越大盤的表現

目前持倉:45%標普500指數ETF+ 22%主動選股 (高殖利率與成長型公司各占一半)+33%現金

長盈組合的當前持倉&盈利

長盈組合的歷史回測報酬率

回測期間為2011~2019年,再回測中,為了方便比較,我設置了3個組合,他們分別是:

期間收益241%,平均年收益11.38%,最差年報酬-1.47%

長盈組合經過歷史回測,期間收益241%、平均年收益為11.38%,最大下跌幅度為-1.47%。
「長盈組合」期間收益241%,平均年收益11.38%,最差年報酬-1.47%
  1. 「長盈組合」的長期報酬率,是可以做到穩健成長,年化平均 >10%
  2. 「長盈組合」每年的收益率分配並不平均,在統計的9年中,取得8年的正報酬,1年的負報酬。
  3. 統計期間處於市場的牛市,所以報酬率十分好看。但「長盈組合」同時追求穩健,所以長期在報酬率、最差年回報上也優於股債組合、台灣EWT組合

需要注意的是,未來有好的機會出現,小賈會按照長盈組合規定的投資比例,適時的加大股票類資產的倉位,預期的相應收益率會再進一步提高

除了剛設立的前兩月下跌1.3%,之後這個資產組合便穩健增長。 目前跟單人的盈利率穩定維持在85-95%

如何複製跟單/觀察小賈的長盈組合?

想了解eToro的註冊、入金方式,可以參考這篇文章

3.可以把小賈長盈組合加入觀察列表,點選「複製」即可開始投資長盈組合囉!

4.輸入複製金額、停止跟單比例、勾選複製當前開倉

複製金額建議至少500美金,停止跟單比例設置為60%,當前持倉都可以複製,這樣能完整複製這個長盈組合的績效。

因為小賈挑選的標的都打算長期投資,賺取股票分紅以及價差。

5.每個月我都會在eToro上發布實盤組合日記,裡面會包含本月成效、投資思路,提供給跟單的朋友觀看。

對eToro這個平台不熟悉的朋友,這篇文章有詳細的介紹:


eToro複製跟單常見問題

跟單完全免費,不會被收取任何手續費。
eToro會獎勵明星交易員,比如說:最高級明星人可以收取管理總資產2%的收益,這個收益是由eToro直接支付,而非跟單者,請放心。

會在你的手上,只要你想要,可以隨時將複製的資金取出。eToro對明星交易員有著嚴格的投資風險評分系統,頻繁交易、高風險的交易員都無法申請eToro明星交易員的計畫。

關於明星交易員計畫,更多規則可以參考:


關於長盈組合,小賈還想說:

  1. 不管你有沒有複製這個組合,我都希望藉由這個實盤帳戶,能讓你了解一個正確的投資方法+投資工具,長期真能創造穩健報酬
  2. 這個組合重視風險的程度大於報酬,所以如果你想要每年動輒30、40%的收益率,這個組合可能就不適合你。
  3. 長盈組合短期可能虧損,但長期下來是大概率盈利的。
  4. 對於這個組合,如果你有任何問題,歡迎加我的臉書直接討論


延伸閱讀

原文連結: https://earning.tw/2019-12-26-17/

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小賈

我是小賈,懶人經濟學主筆。現任職於上海金融業,善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻,合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。 歡迎各式合作邀約:lazyeconomics@gmail.com

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