如何加入虛擬貨幣宇宙

黃豆泥

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豆泥的放送頭

11 min readApr 8, 2021

我的加密貨幣流向圖

文章目的：以安全步驟持有加密貨幣而不被騙，取得新世界門票。
適用對象：尚未持有加密貨幣，與我一樣想要小額投入的台灣人。

這篇文章分享幾個月來我在加密貨幣的實踐歷程。

身為新手的我，文章著重在轉帳路徑的實踐而非炒幣的炒作心得，技術分析什麼的實在太難啦，但是當一當數位藝術收藏家或者挖礦小農夫挺新鮮有趣的。希望不久的將來旅遊禁令解除，我可以帶著滿滿的比特幣去土耳其玩不用換匯（2021.03.23 土耳其里拉暴跌，比特幣暴漲）；或者很久以後被統戰時不用擠兌暴跌的新台幣（大誤）。

我是從去年九月時開始聽寶博朋友說才發覺加密貨幣的虛擬宇宙（Metaverse）變得趣味橫生，2014 年同學們一頭熱在討論時來不及當礦工、2017 年沒有被 ICO（首次代幣發行上市）風暴掃到；過了四年，現在有 NFT （非同質化代幣，藝術品、虛擬寶物交易等）、DeFi（Decentralized Finance 去中心化金融）熱潮，還有好多公鏈的虛擬宇宙，實在是很想要放一點錢錢進去感受一下。

一開始在 MaiCoin （一個台灣的代買代售平台）上面買進一點點比特幣，但買來買去實在沒有什麼實感；直到今年一月開始使用幣安（Binance，規模最大的虛擬貨幣交易所）以後才發現怎麼交易對這麼多，還有超多衍生性產品諸如幣安寶、槓桿、永續合約等，讓你把錢留在幣安帳號裡面。也因此才開始看各種有趣的區塊鏈新創項目，還有它們發行的代幣；

到了三月才真正踏入 DeFi （去中心化金融）的世界，當了一陣子流動性挖礦的小農夫小韭菜，也終於聽懂了寶博朋友說、區塊勢這些 Podcast 上面講的內容大概是怎麼樣在運作。雖然沒有真的賺到多少錢，但是在把錢搬了搬去的過程中體驗到許多地球村的科幻悸動，我幻想「這種參與 FEI 貨幣燒傷機制的過程，就是彭淮南上班的感覺嗎？（雖然最後被燒傷的是自己）」、「擁有一點點 SAND 幣是不是很像數位房地產世界裡， REIT （不動產投資信託）的虛擬小股東？」、「放一點點錢買 K21 代幣，是不是等於擁有了一座美術館的一根柱子？」，即使轉帳附上高額的礦工手續費也心甘情願。畢竟我是還沒有使用 Line Pay 、街口支付之類的電子支付就直接跨入加密貨幣的行列，時代的巨輪越轉越快。

這段過程前後大概半年，實在太長了（錯失了大牛市的良機？）。所以這篇文敘述將新台幣換成加密貨幣的過程與大家分享，如果有更好的路徑也請跟我說一下！

如果不知道加密貨幣是什麼，可以先聽聽 Podcast

寶博朋友說 EP56 | 你的『愛』要留給誰

（寶博是我的通勤導師 Q_Q）

一、台幣入金出金

能提供新台幣入金出金的交易所不多，台灣幾間交易所如 Max、BitoPro、ACE 等，網路上已經有蠻多教學。我自己是用 MaiCoin 集團打造的 Max 交易所把台幣換成虛擬貨幣，通常是新台幣放著等 USDT （泰達幣，私人公司發行的美金穩定幣）匯率變好的時候換過去然後出金到私人錢包或幣安（Binance）。

最早是用 MaiCoin，介面最簡單，審核最方便，但由於是代買代售平台，造市價格是平台方說了算，價差大約 1.5%-3%，但不得不說整體體驗對菜鳥真的很好。

後來我的入金主力管道轉移到同一平台經營的 Max 交易所，交易所有掛單功能，所以可以買到自己想要的價格，交易的幣種也多了一點。在此需注意，MaiCoin 與 Max 雖然是同一平台方經營，但是帳號不互通。以上每一個平台如果要做新台幣入金都需要 KYC（Know Your Customer）認證，提供一些私人證件證明真身且反洗錢。

至於哪一個交易平台的交易手續費與出金費用比較便宜，可以參考這篇文章（BTW 最近 Max 交易所的 USDT 出金走 TRC-20 到波場幣錢包不用出金費用，非常推推。）

台灣交易所由於交易深度不足，有時候遇到波動大的時候會當機，出金入金的功能也會卡住，新手如我嚇到一兩次還以為交易所要倒了，從此我才開始把資金放到個人地址的錢包裡面。

台幣入金出金也是虛擬貨幣詐騙最容易發生的步驟，切勿貪小便宜或是被封閉的 Line 群組詐騙，詳情可以追蹤粉絲專頁靠北虛擬貨幣，置身事外看看蠻快樂的。

此外，幣安交易所有提供 C2C （英文版是 P2P）場外交易（OTC, Over The Counter），可以藉由匯款或是 Line Pay 與第三方換到比特幣、USDT，但個人是沒有試過，聽朋友說整體成本與走 Max 差不多。

最後，信用卡也可以刷進各種錢包，最知名的服務就是 Crypto.com，而 Crypto.com 也可以申辦信用卡，以記帳卡的形式作為出金管道的一種；我也有成功在幣安上面刷卡入金，但手續費頗高後來沒有繼續使用；而許多私人錢包應用如 Blocto、TrustWallet 等也可以透過 MoonPay 刷卡入金，但不知為何我的卡沒有刷成功過，而且手續費也不低。

我目前最常使用的傳遞鏈為台幣帳戶 — Max交易所 — Binance交易所，出金費用內含礦工轉帳手續費，我目前是以以太坊（以太幣）轉帳為主，目前 Max 錢包地址支援的轉帳路徑不多，還沒有隔離見證（SegWit）或是 BEP2 等，手續費隨加密貨幣價格水漲船高。

二、中心化交易所（Centralized Finance）

最大規模的交易所是幣安、最近股票上市的是 CoinBase、身邊朋友蠻長使用可以開網格機器人的 Bitfinex、開發出股票代幣化的 FTX、Crypto.com 本身也是交易所。每一個交易所提供的服務略同，功能與體驗上與股票帳戶雷同，我自己只有用幣安，本身提供幾百種交易對還有各種金融服務，最近花了蠻多時間在研究永續合約上面。

幣安本身製作的幣安學院（Binance Academy），我認為很適合提供新手入坑加密貨幣或區塊鏈世界。

在此需注意中心化交易所的帳戶並非私人地址，要操作各種 D-App （去中心化 App）要使用私人錢包地址。而放在交易所的資金要小心倒閉風險，放在私人錢包才具有加密貨幣的真正意義。而且說實在的這與傳統股票操作差不了太多，使用的目的只有兩個，獲利與換幣，前者雖然重要，後者才是真正好玩的部分，讓你可以進入各種 Dapp 的門票。

但交易所本身也提供給我們這種奈米戶許多原本不敢想像的優勢，如以太坊升級成 ETH 2.0 若要參與成為節點，至少需要質押 32 顆以太幣（現在匯率換算是一百八十六萬台幣），但是參加幣安統一的池子就不論金額大小都可以加入；中心化交易所本身的交易手續費相對低廉（0.035%），不用付出 DeFi 去中心交易所目前因為流量擁堵造成的高額手續費（Gas Fee）（有時候要到 50 美金…）

另外，這些大型的交易所本身也在擴張自己的領土，紛紛推出自己的代幣、支付系統、發行 Visa 卡、併購錢包應用、甚至建立自己的公鏈、扶植自己的公鏈宇宙 DeFi 應用…，就讓我們繼續看下去誰才會是下一個 Google 、Amazon 等級的巨獸。

三、私人地址與錢包應用

擁有私人地址有兩個目的：儲蓄與應用。

儲蓄是把錢放在錢包裡，或是抵押到其他銀行生利息；
應用是拿來買各種東西，或是啟動更多智慧化的服務。

除了放在錢包裡，其他都需要啟動智慧合約。

目前創建私人地址的錢包應用的步驟都很簡單，你會被分配到一個公鑰地址與私鑰密碼（通常是註記詞，十幾個英文單字），請記得妥善保管好自己的註記詞，萬一註記詞被別人拿走或是自己不小心遺失掉，這個帳戶就會永久消失，而且不像銀行或其他網路帳號可以取回密碼。

比特幣官網有提供因不同需求而推薦不同支援比特幣的錢包應用，我自己是用 BitPay，比特幣在這個年頭比較少執行複雜功能，彷彿黃金，所以我的錢包以長期保存比特幣為主要功能。

以太坊網絡因為有強悍的虛擬主機設計（EVM），可以執行各種智慧合約，所以在 2017 年生物大爆炸各種符合 ERC-20 的代幣 ICO 上市發行；這幾個月符合 ERC-720 的 NFT 數位藝術品、收藏品熱潮大量出現；當然可種去中心化金融服務都是應用智慧合約的協議，達到如樂高般可以自由組建的創舉。使用這些服務的前提就是你必須有一個私人地址，與相容地址的錢包應用。

一張圖解釋 BTC 與 ETH 的差別（from Twitter @Ethereummemes）

以太坊最知名的錢包為小狐狸 MetaMask，MetaMask 可以使用不同公鏈（包含以太坊、幣安鏈等），可以以 Chrome 外掛的形式在不同 DApp 服務上面登入，也可以在手機 App 上面自己開瀏覽器網頁操作。另外 Trust Wallet 被幣安併購，我認為目前是體驗 BSC 幣安智能鏈最好的 APP，當然這些 Wallet 都能夠匯入錢包地址進行操作。

關於區塊鏈紀錄交易的科普文章，推薦閱讀 Pelith 撰寫的 Medium 文組也該知道的區塊鏈技術知識。裡頭會告訴你交易過程與手續費產生的理由。