什麼是AML/KYC 規則？？

關於加密貨幣的監管各國吵得沸沸揚揚。最常聽到的就是AML / KYC這兩個詞。可是，你知道這兩個詞代表什麼意思嗎？現在就來了解，到底什麼大家所說的AML / KYC究竟是什麼。

故事從這裡開始的

在1970 年，美國政府為了避免投機份子透過金融機構進行洗錢的行為，基於銀行保密法（Bank Secrecy Act , BSA），執法機關要求銀行提供所有在交易中超過1萬美金的存款、取款、現金兌換等交易報告。

在法規中，甚至要求銀行必須了解客戶的具體訊息，並且監督帳戶持有人。當帳戶有可疑行為發生時，銀行需主動回報執法機關。

而這樣的監管方式就被稱為AML / KYC規則。

那麼，在交易所中所提到的AML / KYC 又分別代表什麼意思呢？

• KYC（Know Your Customer）

意思是交易平台取得客戶相關識別訊息的過程，若是不符合標準的用戶，將無法使用平台所提供的服務。執法單位也可以依據平台所提供的訊息，作為犯罪活動的調查依據。說得白話一點，就是現在交易所會要求用戶進行的 實名認證 。

• AML（Anti Money Laundering）

代表反洗錢，是指為了防止人們透過非法交易而獲得相關收入而訂定的各種法規。

在韓國、美國、英國和一些歐盟國家，已將AML / KYC規則視為所有加密貨幣監管方式的必要部分。

對各國來說，加密貨幣需要受到最低限度的監管保障人們的資產安全，並杜絕任何犯罪可能，但要如何協助產業在受到管束的同時持續穩健成長，已經成為各國間最迫切的問題。

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