當大多數人想到數位加密貨幣時,很自然都會想到比特幣。在這裡我們為大家整理出一份非常詳細的比特幣入門指引,由淺入深地介紹什麼是比特幣、比特幣為什麼具有價值、比特幣波動大的原因、比特幣挖礦理論以及它的用途。
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比特幣是什麼?
比特幣英文名稱為 Bitcoin,它於 2009 年所發行,為世界上第 1 個被創造出來的加密貨幣(Cryptocurrency)。相較於傳統的數位貨幣,比特幣不受到政府、銀行、機構或任何個人、團體所控制,而是由去中心化的技術所管理,所以在比特幣的交易過程中,使用者為完全匿名,且不需要經過任何第 3 方,即可進行轉帳。
誰發明了比特幣?
比特幣由來,其實一直是個謎,因為它是由一位化名為「中本聰(Satoshi Nakamoto)」的人或團隊所發明,但至今仍然沒有人知道中本聰的真實身分。此外,比特幣也被認為是一種具高度投資潛力的資產,因為自創建以來不到 1 美元的價格,到後來歷史最高價格的 68.500 美元,使比特幣成為了最熱門的加密貨幣,同時讓許多投資人錢包賺滿滿。
不過,相比其他的投資項目,加密貨幣的波動較大,因為加密貨幣市場受供需、政治和法律等因素影響,使比特幣的價格與市值會隨著時間和市場變化而上漲或下跌,這也是投資前需要了解與注意的地方。
比特幣原理為何?什麼是比特幣挖礦?
「比特幣是利用「挖礦」這個過程來維持運行(計算)。」因為比特幣是基於名為「區塊鏈」的技術,它是一種去中心化的資料庫系統,可以記錄所有的比特幣交易記錄,所以比特幣交易也是由區塊鏈上的節點進行驗證和確認,而這些節點通常由比特幣社群的志願者所運營。
那麼,什麼是比特幣挖礦呢?挖礦者我們稱之為「礦工」,而礦工們會使用他們的設備來解決比特幣區塊鏈上的數學難題,以便驗證比特幣交易的有效性,並在驗證交易後,獲得應有的比特幣作為獎勵。簡單來說,比特幣挖礦原理是利用設備進行計算,以驗證比特幣交易的過程。
所以挖礦其實就是一種計算力競賽,因為解決數學難題需要龐大的計算能力。但隨著比特幣社群的增長,人數變多的同時,挖礦也變得越來越困難了,造成比特幣被挖出來的速度加快,官方不得不增加挖礦難度以降低大眾開採的速度,這就變相導致挖礦的成本以及難度提高。
如何挖比特幣? 挖1 個比特幣挖多久?
挖比特幣需要準備的東西並不多,就只需 3 樣:挖礦設備、比特幣錢包、挖礦軟體。
我們會需要使用到具有高效能的設備,它可能是電腦或顯卡礦機等可以用於挖礦的設備,另外還需要 1 個比特幣錢包來存放你的比特幣,和 1 個挖礦軟體來執行挖礦演算法的程式。
而比特幣的挖礦速度,則是根據挖礦難度和電腦算力而定,一般來說,挖 1 個比特幣需要的時間和電費花費都相當高;但至於 1 比特幣挖多久則不一定,因為挖礦的難度和計算能力會隨著時間而變化。因此,如果你想要投資比特幣,買入比特幣通常是比自己挖礦更簡單、更划算的方法,或是透過「挖礦池」來增加收益,因為如果只使用 1 台礦機挖礦,可能需要很長的時間才能解開一個區塊,所以可以加入 1 個挖礦池,與其他挖礦者合作解決更多的區塊。
比特幣價值
比特幣的價格取決於供給和需求。然而比特幣供給有限,總數量僅 2.100 萬枚,目前已有超過 1.800 萬枚比特幣被開採出來,預計到 2140 年左右,所有比特幣都會被挖完。
比特幣可以幹嘛?
比特幣可以用於量化交易、慈善捐款、投資和購買其他加密貨幣等。由於比特幣最初被設計為一種去中心化的數字貨幣,所以使用者只需要知道對方的錢包地址,就可以在網絡上進行交易,無需透露任何的個人資料,或是進行身份驗證,更不需要第 3 方機構的參與(如銀行)。
因而許多團體、公司、私人交易,會以比特幣作為便捷的支付方式,或是作為慈善捐款的管道等,甚至一些機構也開始接受比特幣付款,例如:特斯拉(Tesla)、微軟(Microsoft)、PayPal、Expedia 等公司。
同時也因比特幣不被任何人、政府、團體所控制,進而成為了非常熱門的投資選擇,許多人購買比特幣並期待其價格上漲,然後再以更高的價格出售以獲取利潤。但如果你想要投資比特幣,請務必謹慎評估風險,接下來也會提到比特幣投資風險與常見詐騙,所以一定要看到最後。
比特幣投資
方式 1:比特幣買賣
加密貨幣有許多衍生交易,通常會在加密貨幣交易所進行買賣,以下介紹 2 種常見的比特幣交易方式「現貨交易」和「合約交易」:
現貨交易:指以現時價格直接買入或賣出比特幣,通常是透過低買高賣的策略,找合適的時機出售以獲取更多的利潤。而現貨交易不需要支付額外的資金費率或履行合約要求,通常是較保守、風險較低的交易方式,因此適合新手投資。
合約交易:指在加密貨幣交易平台(虛擬貨幣交易平台)上以比特幣作為抵押品,來進行購買或賣出合約的交易方式。而合約交易有不同的交易類型,常見的像是:永續合約、期權合約等。無論是哪種合約交易,通常都會提供「槓桿倍數」使交易人可以獲取更高的收益,但同時也存在更高的風險,故不推薦新手參與。
總結來說,比特幣合約交易和現貨交易的最大差異在於交易方式和風險程度,合約交易無論比特幣漲、跌都有機會賺錢,更適合尋求高風險高報酬的交易人,而現貨交易則只在比特幣漲的時候賺錢,適合一般的投資人。
注意:加密貨幣交易所又有多種稱呼,如:虛擬貨幣交易所、加密貨幣交易平台、虛擬貨幣交易平台、比特幣交易所、比特幣交易平台等。
方式 2:比特幣 ETF
比特幣 ETF 是一種追蹤比特幣價格的基金,透過購買比特幣 ETF,投資者可以間接地投資比特幣,而不必直接購買和儲存實際的比特幣。目前市場上常見的比特幣 ETF 有:
Purpose Bitcoin ETF(BTCC):BTCC 於 2021 年 2 月推出,為加拿大的比特幣 ETF,也是全球第 1 檔獲得監管批准的比特幣 ETF。
Grayscale 比特幣信託基金(GBTC):GBTC 為美國最大的加密貨幣投資信託,持有大量比特幣,其股票可以在美國證券交易所進行交易,但不是傳統的 ETF,而是一種被動式投資產品。
方式 3:比特幣股票
除了直接買賣比特幣和投資比特幣 ETF 之外,投資者還可以選擇與比特幣或區塊鏈相關的上市公司股票,如從事:比特幣挖礦、區塊鏈技術、比特幣交易所等公司,這類的股票也稱之為「比特幣概念股」或「區塊鏈概念股」,投資者可以通過購買這些公司的股票來參與比特幣市場。那麼比特幣概念股有哪些?以下提供 3 檔常見的比特幣股票:
Coinbase Global Inc.(COIN):Coinbase 是一個知名的比特幣交易平台,提供買賣比特幣等加密貨幣的服務,它在 2021 年上市,成為首家在美國上市的加密貨幣交易平台。
Riot Blockchain Inc.(RIOT):Riot Blockchain 是一家專注於比特幣和區塊鏈技術的上市公司,其主要業務包括比特幣挖礦、區塊鏈技術研發和投資等。
Marathon Digital Holdings Inc.(MARA):Marathon Digital Holdings 是一家比特幣挖礦公司,其主要業務是在北美地區進行比特幣挖礦。
比特幣的投資方式有很多種,而不同的投資方式有不同的風險和報酬,投資者應該謹慎評估,再根據自己的風險承受能力,來選擇合適的投資方式。
怎麼買比特幣?比特幣交易所有推薦的嗎?
如何買比特幣?
比特幣購買的方式很多,以下是一些比較常用的方式:
比特幣交易所:比特幣交易所是購買比特幣最常用的方式之一,你可以在比特幣交易所上用信用卡、銀行轉帳、PayPal 等方式購買比特幣。
個人交易:在許多虛擬貨幣交易平台上,你可以直接與賣家進行交易,使用銀行轉帳等方式購買比特幣。
比特幣 ATM:在部分地區可以透過比特幣 ATM 直接購買比特幣,目前全台灣大概有 20 幾台比特幣 ATM,是一種非常方便的購買方式。
其他加密貨幣兌換:如果你已經擁有以太坊等其他加密貨幣,你可以通過加密貨幣交易所將其兌換成比特幣。
比特幣交易所推薦
這裡僅提供 3 間比特幣交易平台推薦:
Binance 是全球最大的加密貨幣交易所之一,也它提供了很多不同的交易對和功能。
火必網都是中國早期的比特幣交易平台,由北京火幣天下網絡技術有限公司運營,都擁有國內一流的專業團隊,平台相對安全可靠。也是目前中國最大的比特幣交易平台,毫無疑問是國內排名第一的比特幣交易平台。
OKEX是全球著名的數字資產國際站之一,主要面向全球用戶提供比特幣、萊特幣、以太幣等數字資產的現貨和衍生品交易服務,平台相對安全可靠。現在還有面向全球數字貨幣用戶的OKEX國際版,okex支持Btc及Ltc合約期貨。
除了全球加密貨幣交易所之外,台灣也有幾間不錯的選擇,像是 Max 交易所、ACE 交易所等。
總結來說,購買比特幣的方式有很多種,比特幣交易所是其中最常用的方式之一。如果你想要購買比特幣,可以選擇 1 間信譽良好、安全性高的交易所進行買賣,同時注意以下幾點:
選擇安全可靠的交易平台,注意平台的監管情況和信譽評價。
不要將所有資金都投入比特幣,請謹慎評估自己的風險承受能力。
注意交易手續費,不同的交易平台收費標準可能會有所不同。
比特幣風險為何?比特幣詐騙有哪些?
比特幣風險為何?
雖然前面說了很多比特幣的優點,但風險我們也不能忽略。以下是比特幣的常見風險:
波動風險:比特幣的價格波動非常大,隨時可能面臨大幅下跌或上漲,這對於投資者來說帶來極大的風險。
安全風險:加密貨幣交易平台面臨著許多技術風險,包括:網路安全漏洞、用戶個人資料泄露風險等。
監管風險:目前比特幣的監管還不完善,政府和監管機構的態度也不一致,可能會對比特幣產生負面影響。
比特幣詐騙有哪些?
除了以上風險外,比特幣還存在許多詐騙份子。以下是一些常見的比特幣詐騙:
假交易平台:許多詐騙份子會製作一個假的加密貨幣交易所網站,並要求投資人輸入其錢包地址和私鑰,然後盜取投資人帳戶中的比特幣。
ICO 詐騙:ICO(Initial Coin Offering)是一種募集資金的方式,許多詐騙者會創建虛假的 ICO,吸引人們投資後,就直接跑路消失。
比特幣挖礦詐騙:詐騙份子會宣稱他們擁有比特幣的雲挖礦平台(一種可以租用他人算力挖礦的平台),可以為投資人挖比特幣。但實際上會收取高額費用,卻不會真的進行挖礦。