Comment Identifier Une Arnaque Dans La Crypto ?

Il semble que chaque mois, une nouvelle monnaie numérique ou un nouveau projet fait son chemin sur le marché avec une ICO ou une autre méthode d’offre avec le potentiel de trouver de l’or. Du moins, c’est ce que les investisseurs espèrent. La nature décentralisée des cryptomonnaies est l’une de leurs caractéristiques les plus attrayantes : il n’y a pas de commissions ou d’organismes gouvernementaux globaux qui agitent les doigts et créent des règles arbitraires.
Les amateurs de Crypto voient cela comme un système d’échange plus organique et plus libéré, mais ces mêmes caractéristiques plaisent aussi aux escrocs et aux mauvais acteurs. Sans une organisation comme la SEC qui crée des lignes directrices et applique des lois, qui empêchera quelqu’un de prendre l’argent des investisseurs et de fonctionner ? La réponse est, d’habitude, personne. Une arnaque à l’ICO peut faire beaucoup de dégâts, après tout. C’est pourquoi il est de la plus haute importance que toute personne intéressée par les cryptomonnaies fasse preuve de diligence et apprenne tout ce qu’elle peut sur un projet avant d’investir son argent durement gagné.
Aucun organisme centralisé ne contrôle la crypto : Plus d’arnaque dans les projets Crypto ?
Comme il n’y a pas de “direction centralisée” qui surveille la cryptosphère, même de trouver des données sur la fraude et les escroqueries peut être difficile, mais une statistique situe le nombre d’escroqueries à 80 % du nombre total d’ICO actuellement sur le marché. Rien qu’en 2019, il y a eu un certain nombre d’escroqueries cryptographiques qui ont pris différentes formes à travers le monde. Cette année, au Canada, deux promoteurs, Kevin Hobbs et Lisa Chang, risquent la confiscation d’actifs civils après avoir escroqué 30 millions de dollars à des investisseurs sous prétexte de financer massivement leur jeton FUEL. Ils ont promis une croissance massive pour ce jeton, seulement pour utiliser ces fonds pour acheter des voitures, des maisons et d’autres articles de luxe.
À Taïwan, plusieurs hommes ont été accusés d’avoir escroqué un millier d’investisseurs de plus de 50 millions de dollars de fonds collectés pour une startup crypto. Encore une fois, on a promis aux investisseurs une croissance massive, dans ce cas-ci, 335% des rendements, mais ils ont tout perdu. Les parties responsables risquent plusieurs années de prison et le gouvernement taïwanais a déposé des amendements à la loi sur le blanchiment d’argent et le contrôle du blanchiment d’argent et à la loi sur la prévention du financement du terrorisme afin d’essayer de créer une législation pour lutter contre la menace croissante de ces nouveaux crimes financiers.
Bien que les gouvernements prennent enfin ces crimes au sérieux, ils mènent une bataille difficile. En raison de la nature même de ces technologies, il est difficile de les contrôler et, par conséquent, il incombe à l’investisseur de trouver des projets légitimes dans lesquels il est confiant d’investir. Mais par où commencer ? Voici quelques conseils utiles pour orienter quelqu’un de nouveau dans l’industrie dans la bonne direction lors d’une enquête sur un projet de crypto. Examinons d’abord la méthode que de nombreux projets ont utilisée pour lever des fonds : l’ICO, ou Initial Coin Offering.
Qu’est-ce qu’une ICO?
Dans le monde des affaires traditionnel, il y a plusieurs façons de développer une entreprise. L’une consiste à commencer petit et à croître en fonction des bénéfices et à rester redevable à un petit groupe de propriétaires et d’investisseurs. Une autre façon pour une entreprise de gagner des fonds est d’attirer l’attention d’investisseurs de l’extérieur dans l’espoir de créer un afflux important de capitaux afin de couvrir les frais de démarrage et de faire tourner la roue. L’inconvénient de cette méthode est que les investisseurs reçoivent généralement une partie de la propriété de l’entreprise en compensation de leur capital.
L’ICO, ou Initial Coin Offering, est la version de l’industrie du crypto de ce modèle. Les parties intéressées sont invitées à acheter des actions d’un nouveau projet sous forme de pièces spécifiques au projet. Les investisseurs peuvent acheter des jetons soit en fiat (monnaie fiduciaire), soit en utilisant une pièce existante comme ETH ou BTC, et en échange, ils reçoivent les jetons pour le nouveau projet dans l’espoir qu’il se porte bien et que la valeur de leurs nouvelles pièces augmente en conséquence.
Les ICO sont-elles toujours populaires ?
Le modèle de l’ICO a été largement adopté dans le domaine de la cryptographie, et pour de bonnes raisons. Cette méthode permet l’accumulation rapide de capital tout en libérant les promoteurs de créer un écosystème fonctionnel pour leur nouveau projet. Les ICO ont été favorisées par les développeurs de crypto parce qu’elles contournent de nombreuses réglementations exigées des banques traditionnelles ou des sociétés de capital-risque en matière de collecte de fonds. Le fait que les ICO soient moins réglementées que les autres méthodes de collecte de fonds va dans les deux sens : un nouveau projet passionnant peut passer d’une idée à une véritable cryptomonnaie en un temps étonnamment court. D’autre part, l’absence de contrôles a fait des ICO un rêve pour les escrocs, et de nombreux investisseurs mal informés ont perdu leur argent dans des projets de fumée et de miroirs.
Maintenant que nous savons ce qu’est une ICO et pourquoi elle est si populaire auprès des développeurs légitimes et des arnaqueurs, jetons un coup d’œil sur certaines des façons dont un investisseur peut s’informer pour devenir plus confiant dans un projet, que ce soit par le biais d’une ICO ou autrement.
Comment vérifier si un projet est utile
Le projet répond-il à un besoin dans le monde ? Bien que cela puisse paraître évident, cela devrait être au cœur de tout examen d’un projet de crypto. Le projet répond-il à une question posée par le marché ou semble-t-il trop nouveau pour être utile ? Un projet réussi doit avoir un objectif convaincant dès le départ, mais il doit aussi avoir la substance nécessaire pour le poursuivre à l’avenir. De nombreux projets ont fait irruption sur la scène avec de grandes idées et une vision persuasive pour s’évanouir une fois que l’intérêt initial s’est estompé et que les cas d’utilisation de leur jeton se sont révélés trop spécifiques pour fonctionner sur une grande échelle.
Apprenez à connaître l’équipe
L’étape suivante lorsqu’on examine un nouveau projet cryptographique pour investir est de connaître l’équipe derrière le projet. Si vous ne pouvez passer votre temps qu’à examiner un seul aspect d’un projet — même si, espérons-le, ce n’est jamais le cas — c’est ce que vous devriez prendre votre temps pour examiner. Il y a plusieurs acteurs majeurs dans la sphère crypto, des vedettes si vous voulez, et si vous voyez leurs noms sur un projet, c’est bon signe. Par exemple, si Vitalik Buterin, le fondateur d’Ethereum, a attaché son nom à un nouveau projet, on peut affirmer qu’il ne s’agit pas d’une arnaque. Ce n’est pas la fin de tout, mais voir des visages familiers peut s’avérer être un signe positif.
Il y a aussi d’autres choses à rechercher dans une équipe. Souvent, les escrocs créent de faux noms et de fausses biographies avec des références étranges pour leurs chefs d’équipe afin de paraître légitimes. C’est pourquoi la meilleure étape est de faire des recherches sur les membres individuels de l’équipe : les plateformes de médias sociaux, en particulier LinkedIn et Facebook, sont d’excellents outils pour cela. L’absence de profils sur ces sites est un signal d’alarme majeur. S’il existe des profils, il vaut aussi la peine de les examiner de plus près : est-ce que les goûts, les commentaires et les suiveurs correspondent à l’industrie et au style de vie qu’ils représentent ? De nos jours, falsifier des profils par le biais de fermes d’observation et d’autres moyens est une véritable tactique, cependant, avec un peu d’enquête, la plupart des incongruités devraient devenir apparentes.
Si toutes les informations indiquent une personne réelle derrière le profil, il est temps d’examiner ses antécédents. Ont-ils de l’expérience dans les domaines concernés par leur projet ? Quel genre de titres de compétences ont-ils ? Ont-ils toute l’expérience qu’ils prétendent avoir ? Toutes ces questions sont importantes et vous ne devriez jamais aller de l’avant avec un investissement à moins d’avoir pleinement confiance dans les réponses que vous obtenez.
Examen d’un livre blanc de cryptomonnaie
Le livre blanc est un document qui sert à promouvoir et à susciter l’intérêt pour un projet. Cependant, il se distingue des autres moyens de promotion par le fait qu’un livre blanc évite les astuces tape-à-l’œil pour les faits et les détails spécifiques à la réussite d’un projet. Un livre blanc pour une ICO devrait présenter le contexte, les objectifs, la stratégie et un calendrier pour tous ces facteurs liés au projet.
Idéalement, un livre blanc devrait également contenir des documents complémentaires tels que des modèles financiers, une analyse SWOT et des informations détaillées sur toutes les préoccupations juridiques associées, ainsi qu’un calendrier pour tous les développements et la mise en œuvre du jeton. Les ressources au niveau de la surface, comme les sites Web tape-à-l’œil, peuvent être falsifiées, mais les livres blancs sont beaucoup plus difficiles à falsifier : les détails concrets d’un projet qui devraient être contenus dans un livre blanc le rendent plus difficile à falsifier et sont beaucoup plus utiles pour déterminer la légitimité d’un projet que toute autre ressource.
Cela ne veut pas dire que certains arnaqueurs sérieux n’ont pas créé des livres blancs convaincants pour leurs combines à la Ponzi. C’est le cas de Plexcoin, une société frauduleuse qui a réussi à réunir 15 millions de dollars auprès d’investisseurs avant que la Securities and Exchange Commission des États-Unis ne puisse intervenir et fermer ses portes.
Il va sans dire que tout projet sans livre blanc doit être évité à tout prix.
Recherche d’une vente de jetons
Une autre étape de votre enquête devrait consister à examiner la vente symbolique d’un projet ; c’est ainsi que les promoteurs recueillent des fonds pour le projet. Un projet légitime sera doté d’un processus transparent et facile d’accès et d’enquête pour tout investisseur. Un autre conseil utile est d’observer l’évolution de la vente de jetons au fil du temps. Encore une fois, ces données devraient être faciles d’accès et un projet légitime affichera une croissance au fil du temps, bien que le taux de croissance variera en fonction de la popularité du projet.
Les escrocs de l’ICO ont également tenté de cacher le progrès de leur vente symbolique en utilisant des adresses de contributions individuelles qui empêchent les investisseurs de voir combien de capitaux ont été levés et combien de temps il leur reste pour le processus de financement. Cela peut être utilisé pour créer un sentiment d’urgence afin de pousser les investisseurs à déposer des fonds sans afficher les données elles-mêmes. Toutes ces choses sont des signaux d’alarme et devraient immédiatement inquiéter les investisseurs potentiels.
Pourquoi la recherche d’un projet Crypto est importante
Le monde des investissements cryptographiques peut être intimidant pour les nouveaux venus, et à juste titre. Cette technologie est encore relativement nouvelle et bien que beaucoup affirment que la ruée vers l’or du Far West appartient au passé, il y aura toujours de mauvais acteurs qui chercheront à capitaliser sur la faiblesse des autres. Les investissements financiers traditionnels assurent la sécurité de la surveillance et de la réglementation, mais ils n’ont pas non plus le potentiel d’investissement au rez-de-chaussée disponible dans la cryptosphère, et c’est pourquoi les gens continueront à parier sur des projets nouveaux et intéressants. Cependant, on ne saurait trop insister sur le fait qu’une recherche approfondie sur un projet de crypto, l’auto-éducation et une saine prudence sont les meilleurs outils que tout investisseur en crypto peut avoir comme, en fin de compte, la seule personne responsable de votre argent est vous.
References
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