САПФЛ* для Retail

*Система автоматизации проверок физических лиц

Недавно, в одной из ритейл сетей, нами был реализован проект по Системе автоматизации проверок физических лиц. Сегодня познакомим вас с системой.

Концепция и описание системы

САП — система, полностью автоматизирующая ввод и сбор информации о физических лицах, предоставляющая единую точку входа для оперативного получения и анализа информации по запрошенному физическому лицу, как для аналитиков, так и для информационных систем заказчика.

С помощью САП были автоматизированы отделы экономической безопасности крупных российских ритейл компаний и банков. В результате внедрения системы время проверки физического лица сокращается с нескольких часов до нескольких минут.

Принцип работы САП проиллюстрирован на диаграмме ниже. Рассмотрим каждый этап подробнее.

Ввод данных о физическом лице

Структура и объем необходимых полей обсуждается с заказчиком, обычно он включает в себя ФИО, серию и номер паспорта, дату рождения. Возможно указание контактных данных физического лица (email, телефон), ближайших родственников физ. лица (отец, мать, сестры, братья), лиц, аффилированных с физическим лицом в компании заказчике, а также внутреннюю информацию компании (должность, подразделение и пр.)

Ввод может осуществляться вручную с помощью веб-интерфейса как показано на иллюстрации ниже или с помощью специально сформированной Excel анкеты, которую можно отправить физическому лицу для заполнения, а позже загрузить в систему.

Ввод данных так же может осуществляться автоматически из существующих систем заказчика.

После ввода данных любым из вышеперечисленных способов они нормализуются и валидируются, так номера телефонов приводятся к единому формату (+7 XXX XXXXXXX), ФИО нормализуется («Коля Сергвич антонов» превращается в «Николай Сергеевич Антонов»), все даты приводятся к общему формату. Форматы и правила валидации могут быть изменены и дополнены по желанию.

Автоматический сбор информации

Данные, прошедшие валидацию и нормализацию, обогащаются информацией из дополнительных источников, таких как государственные органы (ФССП, ФНС, ФМС), внутренние базы данных заказчика, черные списки, неструктурированные базы данных, и пр. Данные собираются как по основному физическому лицу, так и по его родственникам и аффилированным лицам.

Скриншот списка заявок, находящихся в работе или проходящих сбор информации

Количество времени необходимого для сбора информации по физическому лицу зависит от количества источников и скорости их ответа, обычно составляет от 10 секунд до пары минут.

Оценка данных с помощью правил

Собранные данные могут быть автоматически проанализированы и категорированы системой. Например, правила: если физическое лицо проходило проверку в компании не более месяца назад и получило отрицательную резолюцию, то автоматически проставить отрицательную резолюцию. Еще один пример: если родственник проверяемого физического лица является учредителем компании-контрагента, то проставить отрицательную резолюцию в связи с потенциальным конфликтом интересов.

Правила создаются по требованиям заказчика и могут содержать любую бизнес-логику. В результате работы правила могут автоматически проставлять резолюции по физическим лицам, а также помечать найденную информацию как негативную или позитивную.

Ниже приведена иллюстрация интерфейса программы после отработки правил. Красными и зелеными блоками отмечены автоматически проставленные пометки отрицательной и положительной информации. Из иллюстрации видно, что по физическому лицу найдена информация в следующих источниках: административные правонарушения, негативная информация в неструктурированных данных (текст, сводки и стоп-листы).

Интерфейс программы после отработки правил

Резолюция по физическому лицу

После сбора и отработки правил, система может автоматически проставить отрицательную или положительную резолюцию по физическому лицу. Если данных недостаточно для автоматической резолюции, то уполномоченный сотрудник компании может вручную проанализировать собранную информацию по физическому лицу и проставить резолюцию.

Пример интерфейса для анализа и резолюции по физическому лицу

Как видно из иллюстрации, вся собранная информация предоставлена в удобочитаемом виде для уполномоченного сотрудника компании. Найденная негативная информация подсвечена красным цветом. Также резолюцию по физическому лицу можно согласовывать с вышестоящим руководством посредством электронной почты, прямо из интерфейса системы.

Преимущества системы

Система САП основана на хорошо зарекомендовавших себя открытых технологиях. За счёт этого достигается высокая скорость работы системы, а также возможность тонкой настройки под каждую конкретную организацию. Легко интегрируется с уже существующими системами и базами данных заказчика, а также сторонними источниками. При работе с государственными источниками система автоматически распознает CAPTCHA и получает данные без участия человека, более того САП способен автоматически обновлять свои БД из государственных источников, например, базу недействительных паспортов ФМС.

В САП есть модуль статистики, с помощью которого можно выгружать отчеты о количестве проверенных физических лиц конкретным сотрудником, а также о средней скорости проверки одного физического лица.

Сквозной поиск

САП предоставляет единую точку входа для оперативного получения информации по запрошенному физическому лицу, как для сотрудников, так и для информационных систем заказчика.

Интерфейс оперативного получения информации для уполномоченного сотрудника компании

Поиск производится сразу по всем подключенным источникам. Время выполнения запроса составляет не более 1 минуты.

Стоимость и сроки развёртывания

САП может быть развёрнут на инфраструктуре заказчика или предоставлен в виде онлайн сервиса (SAAS).

Конечная стоимость развернутого решения зависит от количества индивидуальных доработок.

Для развёртывания САП на инфраструктуре заказчика с базовым набором источников данных необходим как минимум один сервер со следующей минимальной конфигурацией: 1xCPU, 32Gb RAM, 3TB HDD, OS Ubuntu Server 16.04 LTS 64bit.