Поговорим о безопасности: защита от скамов с раздачей криптовалют (гивэвей)

Рубрика Поговорим о безопасности основана на информации от команды по управлению рисками Binance.

Пятая статья рубрики ЗДЕСЬ

Основные позиции

• Не все раздачи настоящие. Мошенничества с раздачей криптовалют обычно обещают крупный приз в обмен на небольшую «плату за обработку» или вашу личную информацию.
• Обратите внимание на фиктивные профили в социальных сетях или веб-сайты, пытающиеся выглядеть легальными. Мошенники могут напрямую связаться с вами через такие каналы, как WhatsApp, Telegram или Discord.
• Думаете, вас обманули? Немедленно сообщите об инциденте соответствующим местным органам власти.

Гивэвей в социальных сетях — распространенный маркетинговый инструмент. Он может обещать призы, начиная от чего-то тривиального, например, подарочного сертификата продуктового магазина, до изменяющих жизнь, например, новенького Lamborghini или миллионов долларов в бесплатной криптовалюте.

Но будьте осторожны: не все подарки настоящие.

Нажмите кнопку «Нравится», подпишитесь на некоторые страницы и заплатите небольшую «комиссию за обработку», чтобы выиграть приз! Звучит довольно просто, не так ли?

Это может быть гивэвей-скам, популярная схема, согласно которой преступники обещают раздать крупный приз в обмен на небольшой платеж или конфиденциальную личную информацию. В этой статье рассказано, как работает мошенничество с раздачей криптовалют, и приведены рекомендации по его выявлению и предотвращению.

Как работает мошенничество с раздачей криптовалют?

1. Создание фейковой учетной записи и веб-сайта в социальной сети.

Мошеннические розыгрыши часто проводятся через сфабрикованный профиль в социальных сетях. В более сложных случаях мошенники создают веб-сайт, который напоминает настоящую криптовалютную компанию или выглядит одобренным знаменитостью.

Профиль в социальной сети может иметь те же биографию, имя пользователя и изображение профиля, что и его законный аналог. Похожие веб-сайты часто сложно идентифицировать. Некоторые характерные признаки включают другой URL-адрес и небольшие различия в пользовательском интерфейсе по сравнению с официальным сайтом.

2. Объявление о розыгрыше призов

После настройки маскировки мошенники объявят о своей фальшивой раздаче через сообщение в социальной сети или прямое сообщение на почтовый ящик жертвы.

«Раздача» обычно обещает значительную сумму криптовалюты любому, кто выполнит предписанные шаги, например отправит небольшой платеж. Мошенники также могут использовать популярные законные криптопроекты, делая вид, что предварительно продают свои новые токены.

3. Запрос криптовалюты или личной информации

Чтобы принять участие в «раздаче», жертвам предлагается предоставить такую информацию, как адрес электронной почты, номер телефона и адрес криптовалютного кошелька. Мошенники могут затем использовать эту информацию для будущих скамов или продать ее другим пользователям в даркнете.

После сбора личной информации жертвы мошенники взимают «плату за обработку» для проверки личности жертвы. Эта комиссия, обычно взимаемая в виде криптовалюты, является главным призом мошенников.

Обратите внимание, что организаторы настоящих розыгрышей никогда не будут просить победителей заплатить деньги в обмен на вознаграждение.

4. Последствия

Как только жертвы выполнили все действия и отправили свои платежи, мошенники исчезают, удаляя свои учетные записи в социальных сетях и веб-сайты, а обещанное вознаграждение в криптовалюте так и не материализуется. На этом этапе вероятность того, что жертва мошенничества вернет свои деньги, ничтожна.

Реальные примеры

Пример 1: «Крупнейший кипто-гивэвей TESLA на сумму 100 000 000 долларов США»

Пользователь, которого мы назовем Джеком, натыкается на видео на YouTube, рекламирующее «раздачу подарков» от «Tesla». Видео ссылается на веб-сайт, который обещает двукратный возврат людям, которые переведут свою криптовалюту на определенный адрес кошелька.

Джек следует инструкциям сайта и отправляет один BTC на адрес, ожидая получить взамен два BTC. Джек так и не получает обещанную криптовалюту и понимает, что его обманули.

В этом примере показаны общие черты мошенничества с фальшивыми розыгрышами подарков, в том числе фальшивый веб-сайт, имитирующий такую известную компанию, как Tesla, объявление об огромном розыгрыше приза, плохая грамматика и предлагаемая механика, включающая отправку платежа за участие.

Пример 2: Подарочный бокс «BINANCE»

С пользователем, которого мы назовем Марком, связался через Telegram кто-то, утверждающий, что представляет «Binance». «Сотрудник Binance» присылает фотографию подарочного бокса, за открытие которого обещают вознаграждение в размере до 100 долларов США.

Чтобы получить вознаграждение, как инструктирует «сотрудник Binance», Марк должен отсканировать QR-код и отправить 2 BNB на определенный адрес кошелька. В конечном итоге Марк теряет свой BNB и ничего не получает из подарочной коробки.

Как не стать жертвой гивэвей-скама

Подтвердите веб-сайты и аккаунты в социальных сетях, посвященные розыгрышу призов.

Всегда проверяйте легитимность учетных записей или веб-сайтов в социальных сетях, прежде чем участвовать в каких-либо розыгрышах или конкурсах. Ищите проверенные учетные записи или проверяйте наличие красных флагов, таких как орфографические ошибки, непрофессиональный дизайн или подозрительные URL-адреса.

Остерегайтесь нереальных предложений

Старая поговорка «если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть» особенно актуальна в контексте раздачи криптовалют. Большинство предполагаемых раздач криптовалюты, которые требуют от вас отправить криптовалюту в качестве платы за «обработку» или «проверку», чтобы получить гораздо более крупный приз, являются мошенничеством.

Независимо от того, насколько привлекательным выглядит предложение, всегда останавливайтесь и дважды подумайте, прежде чем отправлять свою криптовалюту на любой «бесплатный адрес».

Защитите свою личную информацию

Для участия в розыгрышах или конкурсах рекомендуется использовать отдельный адрес электронной почты или номер телефона, чтобы не разглашать свою основную контактную информацию.

Если вас обманули

• Если вы предоставили какие-либо конфиденциальные данные, измените свои пароли и немедленно заблокируйте банковскую карту или любые другие затронутые финансовые счета.
• Сообщите о происшествии в правоохранительные органы. Хотя успех может быть далеко не гарантирован, в большинстве случаев это единственный вариант вернуть средства.
• Сообщите об этом модераторам веб-сайта, приложения или социальной сети, где мошенник впервые обратился к вам. Сообщите им имя профиля мошенника и любую другую информацию, которая может помочь им предотвратить мошенничество других.
• Остерегайтесь сервисов по “возврату потерянного”. Они склонны давать ложные ожидания в обмен на авансовые платежи. Не обманывайтесь дважды.