增强方案：

三. 其他区块链生态中存在的相似举措

6) 反洗钱平台

— 合规化是区块链与加密货币行业未来发展的必然趋势。

Coinone 是韩国最大的加密货币交易所之一，它正在创建一个新机构，为加密货币交易所增加反洗钱功能。

Coinone 已经建立了一个反洗钱 (AML) 中心，并正在向 Coinone 的 AML 中心以及主要合作伙伴 NH Nonghyup. Bank 提供可疑交易报告 (STR)，以执行客户数据验证 (KYC)、调查事件和纠纷。 并建立与外界的合作体系

Coinone 已完成对反洗钱中心员工进行反洗钱工作和报告可疑交易的基本培训。 以及通过额外招聘来扩大反洗钱中心的计划。

可疑交易报告系统 (STR) 是机构协助调查和预防非法洗钱活动的法律工具。

Coinbase聘请摩根士丹利全球反洗钱顾问Ian Rooney担任企业合规负责人，Rooney将领导Coinbase的企业合规团队，以确保直接上市的顺利进行。由于虚拟资产公司面临由金融行动特别工作组（FATF）要求的一系列繁复的反洗钱（AML）规则，Rooney的加入或为Coinbase上市之路提供助力。

Coinbase 前正在阻止25000个与俄罗斯自然人或实体有关的加密货币地址，以为自己辩护，反对“俄罗斯可以用加密货币逃避制裁”的说法。在昨天发表的一篇博文中，首席法律官Paul Grewal概述了金融交易所如何遵守在乌克兰被入侵期间实施的新规则。这包括使用”复杂的区块链分析”来识别与被禁用户有间接联系的账户。

coinbase.com/using-crypto-tech-to-promote-sanctions-compliance-8a17b1dabd68

Coinbase 致力于建立一个安全和负责任的金融体系，以促进全球经济自由。我们努力成为最值得信赖的数字资产买卖平台，帮助普通人参与加密经济。我们通过努力确保我们平台支持的所有交易的完整性来赢得这种信任，而该目标的一个关键部分是我们遵守经济制裁。

Coinbase 承诺遵守制裁

过去几周，世界各国政府针对俄罗斯入侵乌克兰，对个人和领土实施了一系列制裁。制裁在促进国家安全和遏制非法侵略方面发挥着至关重要的作用，Coinbase 全力支持政府当局的这些努力。 制裁是严重的干预措施，政府最有能力决定何时、何地以及如何实施制裁。

没有合规计划是完美的，包括我们的。但为了在这些关键的经济制裁中发挥我们的作用，Coinbase 实施了一个多层次的全球制裁计划。我们采取措施：

• 阻止访问受制裁的演员。在入职期间，Coinbase 会根据受制裁个人或实体的名单检查账户申请，包括由美国、英国、欧盟、联合国、新加坡、加拿大和日本维护的个人或实体。要开设 Coinbase 账户，个人和实体必须提供身份信息，包括他们的姓名和居住国。在允许个人进行交易之前，我们会通过独立供应商筛选此信息。如果客户居住在受制裁的国家或地区，或者他们被确定为受制裁的个人或实体，则他们无法在我们的平台上开设账户。同样，我们使用地理围栏控制来防止任何人在受制裁的地区（例如，克里米亚、朝鲜、叙利亚和伊朗）使用 IP 地址访问 Coinbase 网站以及我们的产品和服务。
• 检测逃避的企图。Coinbase 会定期更新我们用于筛选的全球制裁名单。如果有人开设了 Coinbase 帐户并随后受到制裁，我们将使用此持续筛选过程来识别该帐户并终止它。由于逃避制裁的人经常试图掩盖他们的身份，Coinbase 还积极努力将交易映射到政府特别标记的实体和个人之外。这使我们能够识别潜在的相关方并阻止与被禁行为者相关的帐户。
• 预测威胁。Coinbase 维护一个复杂的区块链分析程序，以识别高风险行为、研究新出现的威胁并开发新的缓解措施。例如，我们有方法可以识别 Coinbase 之外的受制裁个人持有的账户，即使我们无法直接访问他们的个人信息。例如，美国在 2020 年制裁一名俄罗斯国民时，专门列出了三个相关的区块链地址。通过高级区块链分析，我们主动识别了 1,200 多个可能与受制裁个人相关的额外地址，并将其添加到我们的内部阻止列表中。这只是一个例子。今天，Coinbase 阻止了超过 25,000 个与我们认为从事非法活动的俄罗斯个人或实体有关的地址，（注意：这个数字并不特定于入侵乌克兰以来的时间段，我们在入侵之前确定了大多数这些地址，并且我们没有看到入侵后逃避制裁活动的激增）。一旦我们确定了这些地址，我们就会与政府分享这些地址，以进一步支持制裁执法。

加密技术加强制裁合规工作

数字资产对制裁执法的好处不仅限于这些举措。数字资产具有自然阻止常用逃避制裁方法的属性。

通过传统金融机构洗钱的普通法定货币仍然是逃避制裁和洗钱的最常见机制之一。正如美国财政部在谈到对伊朗的制裁时指出的那样，“伊朗政权长期以来一直利用幌子公司和空壳公司来利用世界各地的金融系统”来逃避制裁。

整个洗钱行业已经出现，使用这些技术将资产隐藏在普通法定货币中。通过通过空壳公司进行交易，在已知的避税天堂进行交易，并利用不透明的所有权结构，不良行为者继续使用法定货币来掩盖资金的流动。通过这种方式，他们留下了难以追踪的复杂金融线索，要求调查人员分别向许多不同的金融机构索取信息，并在多个国家/地区追踪（其中一些拒绝合作或需要数年时间才能产生记录）。

相比之下，数字资产交易是可追溯的、永久的和公开的。因此，与传统金融系统相比，数字资产实际上可以增强我们检测和阻止逃税的能力。

• 民众。公共区块链为交易细节提供了前所未有的可见性，包括每笔交易的日期和时间、交易的虚拟资产类型、金额、所涉及的钱包地址和唯一交易标识符等信息。无需从多个金融机构收集信息即可追踪可疑交易活动。现金交易或跨多个国家的交易根本不存在这些调查和执法优势。
• 可追溯。当应用于公共区块链数据时，分析工具为执法部门提供了额外的能力。在许多情况下，执法部门可以从第一笔交易开始追踪钱包的交易历史，实时跟踪交易，并根据与其他钱包的交互根据风险级别对交易进行分组。其他技术可以帮助当局跟踪链之间或通过中介的交易。例如，Coinbase 的主动链上分析确定了 16,000 多个可能与伊朗交易所相关的地址，其中许多尚未被其他人识别。我们使用此分析来加强我们的合规系统并为执法部门提供信息，以提高全行业的意识。
• 永恒的。一旦记录在区块链上，交易就保持不变。没有人（不是加密公司，不是政府，甚至是不良行为者）可以破坏、更改或隐瞒信息以逃避检测。

除了这些技术优势之外，数字资产的采用仍处于初期阶段，因此不太可能将其用于广泛的制裁规避 — — 那种会剥夺制裁影响的方式 — — 这是一位国家安全专家最近指出的事实。

例如，俄罗斯政府和其他受制裁的参与者将需要几乎无法获得的数字资产来有效地抵消当前的制裁。仅俄罗斯中央银行就持有超过 6300 亿美元的大部分固定储备资产。这比除一种数字资产以外的所有数字资产的总市值还要大，是所有数字资产每日总交易量的 5–10 倍。因此，试图使用公开透明的加密技术来掩盖大宗交易将比其他已建立的方法（例如，使用法定货币、艺术品、黄金或其他资产）困难得多。这并不意味着不良行为者不能尝试，但要规避这种规模的限制将需要大量购买，这些购买将非常昂贵且易于检测，因为这种购买活动可能会导致价格飙升。

我们一直在努力建立对加密行业的信任

这些只是行业最佳实践和加密技术帮助支持制裁合规性的一些方式。当然，没有任何传统或加密业务可以保证其制裁控制是完全无懈可击的。即使是最强大的障碍，恶意的人也可能会想方设法绕过。

区块链的透明度是执法的强大工具，像 Coinbase 这样的平台非常努力地与执法部门合作以根除不良行为者。保护个人隐私也符合合法利益 — — 这是传统金融体系长期以来公认的公共政策原则。我们相信，我们可以通过继续支持执法工作，同时促进尊重个人隐私的政策框架来平衡这些利益。

Coinbase 通过加密技术帮助普通人保护、建立和分享他们的财富。与此同时，我们大力促进我们平台的安全性、安全性和透明度，包括通过我们对制裁合规性的承诺。我们欢迎公众对加密行业进行审查，并将继续努力加强我们的整体合规计划和行业合规标准。这是我们持续致力于保持我们、我们的客户和公众期望的值得信赖的平台的一个组成部分。

我想在反洗钱这一方面 ，有很多 可以供我们EOS网络基金会参考的案例和方案。我在这里抛砖引玉。我很看重反洗钱这一模块。希望 EOS网络基金会能够重视 反洗钱。

这将是让EOS网络 走的更远，必不可少的一些举措。