輕鬆複製頂尖高手交易策略——量化交易跟投工具 Bincentive 教學全攻略

不用盯盤,讓頂尖交易高手幫你賺錢

Benson Sun
Aug 29 · 10 min read

自從研究出「幣圈收租流」的投資組合之後,我個人主動投資密碼貨幣的部位就少很多了,理由是幣圈波動太大,而且二級交易市場全年無休,可能今天賺了一筆覺得很爽,結果睡一覺起來直接破產,相信經歷過 2017 年比特幣大跳水的人都知道我在說什麼。

說句坦白點的,散戶炒幣真的就跟賭博沒什麼兩樣。

相信經歷過幣圈大風大浪的資深幣民都懂這張圖的梗

如果不想賭博,但又想在牛市分一杯羹,該怎麼做?一開始我是想到 eToro 的自動跟投交易(跟投 = 複製高手的交易行為),看看有沒有機會當幣圈的戴夫,結果發現如果要在 eToro 跟單級別最高的菁英投資人,要付年均 2% 的資金管理費,跟傳統基金一樣無賴,不管有沒有賺錢都要付管理費,後來試用了區塊鏈新創 Bincentive 的跟投工具,體驗還不錯,跑 19 天的量化策略,BTC 本位就賺了 2.4%,撰文跟大家分享一下心得。

Bincentive 是什麼?

Bincentive 是一個可以讓投資人「跟投」投資專家量化策略的平台,在平台上你可以看到不同量化交易策略的歷史績效、風險係數、最低投資門檻以及該策略目前的訂閱人數,畫面非常直觀,如下圖所示:

等等,量化交易是什麼?為什麼我要投?

量化交易是指借助現代統計學和數學的方法,利用自動化的程式來進行交易的一種投資方式,而量化交易最大的好處,就在於有策略地幫你停利與停損,在牛市可以讓你賺錢,而在熊市不至於讓你虧太多(甚至可能會小賺),不信嗎?看數據最準,下圖是 2017 年底~2018 年底不同密碼貨幣基金的成績:

不同加密貨幣基金與比特幣報酬率比較-1。資料來源
不同加密貨幣基金與比特幣報酬率比較-2。資料來源

如果把比特幣當作是大盤,那這段期間大盤的績效就是 -72%,同期間其他密碼貨幣幣基金的績效中位數是 -46%,而量化基金一支獨秀,績效中位數達到了 8%,這聽起來並非多了不起的數字,但注意,這是在經歷過 2017 年底比特幣大跳水的成績,如果對比傳統金融世界,這就好像有一檔基金經歷過 2008 年金融海嘯還賺錢一樣,神奇吧!

這就是量化基金的迷人之處,在金融最為發達的美國,量化交易已大行其道,佔據了 70% 以上的股市成交量,量化交易就是未來的趨勢。幣民們不要再賭博了,來被動投資量化策略,牛市賺錢熊市保本,不好嗎?

Bincentive 的跟投如何運作?

Bincentive 的跟投方式是透過一種名為「類去中心化應用程式(Q-DApps)」完成的,Q-DApp 會去偵測投資專家的交易行為,並發送訊號到跟投用戶的交易所,並透過 API 做出一模一樣的交易。

透過這個方式,投資專家就可以保留其交易策略的知識產權,而跟投用戶則可以保有他們帳戶資金掌控權。

在 Bincentive 跟投有什麼好處?

筆者詳細閱讀過 Bincentive 的白皮書,寫得有點複雜,但 model 令人驚艷,我直接幫大家進行白話翻譯:

有賺錢才抽成

投資人只有在賺錢時才需付「績效費」給投資專家,有兩種付費方式 :固定費用制以及分潤制。一開始跟投時,投資人必須先存入一部分 BCNT(Bincentive 的官方代幣) 做為保證金,如果之後有賺錢,就直接從保證金裡面扣除應付的績效費,多退少補,沒賺錢的話就分毫不收,保證金全數退還。

聽起來有點複雜,我們實際看一下例子。

小明看上了一支量化交易策略,跟投規則如下:

  • 策略最低跟投金額 = 100 ETH
  • 保證金 = 10% * 跟投金額
  • 績效費= 15% * 收益

小明決定投 100 ETH,所以他繳交了等值 10 ETH (100*10%=10) 的 BCNT 作為保證金,三個月後小明決定撤回資金,而這段期間該交易策略幫他賺了 8%,所以收益就是 8 ETH ( 100*8% =8),投資專家抽其中的 15% 作為手續費,也就是 1.2 ETH (8*15%=1.2),所以投資人會拿回等值 8.8 ETH 的 BCNT 代幣(10–1.2=8.8)。

假設這段時間交易策略幫他狂賺了 70%,那手續費就會變成 10.5 ETH (100*70%*15%=10.5),剛好超過保證金一點點,所以投資人就必須追繳等值 0.5 ETH 的 BCNT 才能補足費用。

如果賠錢呢?那保證金就全部還你,半毛都不收,很佛心吧!

如果擔心 BCNT 價值會波動,平台也提供另一種代幣 MST 作為支付的工具,MST 等同於美元的價值,但是它僅供 Bincentive 平台使用,並非可交易的虛擬貨幣。投資專家可以決定要接受 BCNT、MST 或兩者都收。

(可能會有讀者問那 Bincentive 賺什麼?平台與交易專家拆帳,抽 30% 的績效費作為收入)

可隨時撤出資金

如果投資人想在量化交易策略的合約到期前撤出資金,完全不收任何違約金及額外費用。

資產安全

跟投會員的資產都在自身交易所帳戶,Bincentive 跟投資專家都不能動會員的資產,因為交易所的 API 權限僅限交易,無法提領。

交易績效不能唬爛

一但上架交易策略後,投資專家的交易績效都會被智能合約紀錄在區塊鏈上,一切公開透明、不可篡改,所以投資人可以放心不會被唬爛。

安全可信賴

Bincentive 的智能合約通過了第三方智能合約審計公司漫霧(Slow Mist)的審核標準,安全係數很高。

具體步驟

Step1: 先到 Bincentive 註冊帳號,我的邀請碼是 dj35opj6,用我的邀請碼註冊的話:

  • 跟投滿 7 天,可以得到 200 BCNT
  • 跟投滿 30天,可以再得到 500 BCNT

如果覺得這篇有幫到你的話可填入我的邀請碼。

Step2: 接下來點選上方的「購買 BCNT」,購入等值於投資金額 10% 的 BCNT 作為保證金,現在 1 BCNT = 台幣 1 塊,也就是說要投資 2 萬台幣的話,請先購買 2000 顆 BCNT(BCNT 的用途下面會解釋),除了官方網站,你也可以到 MAX 交易所買幣。

Step3: 接下來點選上方的「策略中心」,選擇自己想要的策略,如下圖:

這邊有三個專有名詞:損益率、最大回撤以及夏普比率,白話文解釋如下:

損益率:目前量化策略的報酬率,也就是從執行到現在賺了多少%

最大回撤率:是指策略執行到現在,投資淨值從最高點開始回落到最低點的幅度,該指標通常用來衡量投資商品的抗風險能力,數值越大風險越高。

夏普比率:投資組合每承受一單位總風險,會產生多少的超額報酬,數值越大,代表承擔風險的 CP 值越高,越容易有超額報酬。

綜合以上所述,我們應該選擁有「高損益率」與「高夏普比率」,「低最大回撤率」的交易策略,筆者選擇了圖中的 F2 Strategy,讀者可以自己選擇想要的交易策略。

Tips: 策略中心預設是以密碼貨幣為本位,如果你想改成美元本位,可以在右上角作切換。

Step4: 這邊可以看到量化交易策略的歷史績效、風險係數、最低投資門檻以及該策略目前的訂閱人數,如果滿意的話就按右上角的「跟投」。

Step5: 這邊會需要先上傳交易所的 API,因為筆者選的是 BitMEX 的量化交易策略,所以上傳的是 BitMEX 的 API,點選「教學」按鈕有詳細的圖文介紹教你怎麼取得 API Key & Secret,這邊就不贅述了。

Step6: 接著就是決定跟投的金額,筆者決定跟投 0.1 BTC,然後要繳交等值跟投金額 10% 的 BCNT 作為保證金,換算就是 3343.06 顆 BCNT。停損比率就是虧到多少 % 時,你會決定放棄這擋策略,這算是一個保險機制,避免量化交易策略讓你虧太多,筆者是選擇 30%。

Step7: 接下來等個 5 秒鐘,就會出現以下畫面,恭喜你!你已經成為了幣圈戴夫,準備躺著賺錢囉!

Step8: 跟投之後,如果量化策略有幫你下單,你都會收到信件通知,也可以到 Bincentive 官方網站隨時查看策略執行的狀況。

下圖就是筆者跟投另一擋基金的績效,跑 19 天就有 2.4 % 其實很不錯,相當於一個月有超過 3% 的收益,這是以 BTC 為本位的績效,如果 BTC 有漲上去,那美元本位就會更高了。

結語

總結一下在 Bincentive 跟投的好處:

  • 有賺錢才分潤,沒賺錢不用給錢
  • 最低跟投起跳金額只需 100 美金
  • 可隨時撤出資金,沒有流動性風險
  • 平台幫你把關有品質的量化策略

以前都覺得自己玩幣是在賭博,現在感覺踏實多了。如果你不是專業投資玩家,筆者非常推薦這種懶人型的投資方式,既不用盯盤也不用研究一拖拉庫的技術分析理論,全部交給頂尖的量化交易高手處理就好;如果你是量化交易高手,也可以來這邊上架交易策略,既可以累積名聲又能多賺錢,現在 Bincentive 會不定期舉辦 HatchQ 交易競賽,有興趣不妨去試試身手。

希望文章對大家有幫助,如果覺得文章寫得不錯,歡迎 Follow、拍手或分享給你的朋友們。 (拍手不只可以拍一次喔!)除了 Bitfinex 放貸 & Bincentive 跟投之外,我會繼續研究適合懶人的幣圈投資方式,歡迎持續關注!

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Bincentive LINE 群

如果對 Bincentive 有任何問題,也可以加入官方 LINE 群詢問管理員。

https://line.me/ti/g/LWF3S32rv

Benson Sun

Written by

FTX TW Community Partner / 幣圈穩定收租流群主/ bensonsystem.co

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