2019/10 投資小結

brianzzy
brianzzy
Nov 3 · 2 min read

被動投資久了連自己帳戶都很少打開來看了,聽聞美股又站上新高點,所以才手養查了一下自己的IB帳號,發現一不小心YTD return爬上+25%,相比之下,跟VTI的YTD return +23.78% 相比有些小幅領先,差別不大,些微的差異主要來自其他的配置部位。

這是IB內建的圖表

之前把VSS和IJR出掉全入VTI和VXUS,因為懶得再管小型股溢籌,把手上的持股精簡比較好管理,然後因應英國Vanguard出了英股版的BNDW,所以也把VDTY換成了VAGU。

資產配置:

  1. 股票資產:70.87%,
    (VTI: 49.15%、VXUS:21.72%)
  2. 債券資產:23.07%
    (VAGU.LN:11.59%、MYI:11.49%)
  3. 房地產信託資產 REITs:20.83%
    (IDUP.LN:10.49%、IUKP.LN:10.34%)
  4. 日圓融資:-14.80%

資產回報:

10月整體資產漲跌幅:+3.04%
投資至今整體資產漲幅:+
23.95%
YTD return: +25.04%


之前趁著日幣高點(也就是美金變便宜)借了一波來融資槓桿,不過我比較保守一點,融資比例不會超過手上持有債券比例,反正IB日圓利率很低只有-1.5%,當成長期持有也還行。

被動投資這種不用整天提心吊膽投資是不是會血本無歸,反正日子照過,專注在自己的工作和興趣,覺得這方式還蠻適合自己的。

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brianzzy

指數投資、現金流、哩程、點數旅行。

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