Como obter a certificação CFP® e prosperar na carreira de Financial Planner?

A certificação CFP® é uma das mais importantes para quem quer seguir a carreira de Financial Planner. A atividade, que ainda é relativamente nova no Brasil, é exercida por profissionais habilitados a realizar um planejamento especializado para a gestão financeira e patrimonial de pessoas físicas. O cliente, portanto, recebe o melhor direcionamento para poupar e aplicar o seu dinheiro.

No Brasil, cerca de 3.400 pessoas têm o CFP®. O certificado abre portas para o profissional atuar em instituições financeiras segmento Private, que atende clientes de altíssima renda. Porém, o planejador financeiro também pode trabalhar de forma autônoma ou, até mesmo, empreender na área.

Neste artigo, vamos explicar com mais detalhes sobre a carreira de Financial Planner e como obter o CFP®. Confira!

Confira as oportunidades de carreira com o CFP®

Há diversas oportunidades de carreira para profissionais com o certificado CFP®, que pode atuar de forma independente ou dentro de instituições financeiras.

Profissionais independentes

Quem opta por empreender pode tanto iniciar um projeto do zero como se juntar a outra empresa do mercado financeiro como franqueado ou sócio. Atualmente, esse é o modelo que mais agrega profissionais da área no mundo.

Instituições financeiras

Conforme explicamos, o Financial Planner que trabalha em instituições financeiras atende o segmento Private. Assim, o planejador financeiro atende clientes dos segmentos de varejo de alta renda e private banking, com investimentos acima da faixa entre R$ 3 e 5 milhões.

Especialidades do Financial Planner

O planejador financeiro atua nas seguintes atividades:

  • investimentos;
  • planejamento de aposentadoria;
  • blindagem patrimonial;
  • planejamento fiscal;
  • gerenciamento de dívidas;
  • entre outros.

Portanto, pode-se afirmar que o Financial Planner é habilitado para elaborar um plano orçamentário de longo prazo, em que o cliente obtém o melhor retorno financeiro sobre seus investimentos, ajustado ao seu perfil de risco.

Entenda o que é cobrado na prova de CFP®

A prova de certificação CFP® é realizada pela Planejar, a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. O exame avalia o conhecimento técnico do candidato a respeito de assuntos relativos ao planejamento financeiro pessoal.

Confira os módulos da prova CFP®

A avaliação é dividida em seis módulos, sendo eles:

Módulo 1: Planejamento Financeiro e Ética

Módulo 2: Gestão de Ativos e Investimentos

Módulo 3: Planejamento de Aposentadoria

Módulo 4: Gestão de Riscos e Seguros

Módulo 5: Planejamento Fiscal

Módulo 6: Planejamento Sucessório

O programa foi adaptado pela Planejar para atender o mercado nacional e internacional e atender a ampla oferta de produtos.

Pré-requisitos

Para realizar a prova, o candidato deve ter ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC. Além disso, é preciso comprovar experiência profissional no relacionamento direto com clientes pessoas físicas em uma das seguintes áreas:

  • planejamento financeiro;
  • investimentos;
  • planejamento da aposentadoria;
  • gestão de riscos e seguros;
  • planejamento fiscal;
  • planejamento sucessório.

O tempo mínimo deve ser de um ano de experiência supervisionada ou de três anos de experiência não supervisionada.

Como se preparar para a prova CFP®

Se o candidato já preenche todos os pré-requisitos e se sente qualificado para realizar a prova, não há impedimento algum para isso. Porém, quanto melhor o preparo para o exame, maiores são as chances de aprovação.

Existe uma série de instituições que oferecem cursos voltados para a certificação CFP®. A Casa dos Bancários, por exemplo, oferece aulas especialmente voltadas para o exame de Financial Planner. A carga horária é de 105h e conta ainda com 21h de mini-provas e mais 21h de simulados. As aulas são conduzidas por Rafael Toro, há 10 anos com certificação CFP®, ANACORD e PQO.

Além de oferecer uma plataforma online de exercícios, a empresa ainda oferece um seguro aprovação. Saiba mais sobre o curso oferecido pela Casa dos Bancários em: www.acasadosbancarios.com.br

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