之前曾介紹過台灣知名的上市ETF 0050,但0050畢竟只投資於台灣企業,而其實ETF主要最流行的區域是美國喔! 故本篇將介紹與0050類似,且投資風險相較於0050更安全的美國知名ETF - VTI
本文重點整理:
1. VTI美股介紹 (2019)
2. VTI成分股組成
3. VTI VS. 0050
VTI美股介紹(2019)
VTI它是美國ETF分散投資考量之選,成立於2001年5月24日(已成立18年),專門追蹤 CRSP US Total Market Index 美國整體市場指數。它屬於大型混合股且不分產業,內含所有大中小型股,是投資美國股市的最佳指數化選擇。
簡而言之,當投資人買進這檔ETF,相當於一次性投資了美國3千多家公司。若要投資VTI,投資人需要有美國的證券帳戶,可參考 Firstrade開戶教學。
VTI成分股組成
另根據Vanguard官方網頁2019/02/28資料,VTI這檔ETF持有3573支股票,近似於 CRSP美國全股市指數3577支證券,且ETF規模達7571億美金。
由Money DJ理財網2019/02/28資料中,可看出持股產業最多不超過20%,且前十大持股合計比重約17%,目前第一最大持股「微軟」僅占投資組合3.06 %,代表若不幸其中某個產業或公司慘跌,對整體投資組合而言,具備良好分散投資風險特性。
VTI VS. 0050
(1) 投資區域: VTI的投資標的主要為美國公司,且其中含較多國際型企業,而0050雖有大型跨國企業,但部份業務仍在台灣,投資範圍相對較VTI小。
(2) 持股公司數: VTI比0050多71.46倍,且看實際的配置比例,VTI最高持股微軟為3.06%,但0050最大持股台積電權重高達35%,以多角化分散風險角度比較,VTI的表現比台股好超~級多!
(3) ETF規模: VTI (7,571億美元)規模遠勝0050(737.388億台幣)。
(4) 月均成交量(股): 雖0050成交量多於VTI,但成交量僅可看出0050及VTI的流動性皆良好,另VTI一股約為146美元(約4500台幣),而0050一股約80元台幣(一張8萬),故股價、交易單位與市場參與者不同,無法客觀比較。
(5) 總管理費(年): 從上表中可得知不論是持股公司數、ETF規模等,VTI都比0050來得好,且VTI總管理費一年僅收0.04%,而0050一年卻收0.42%,管理費明顯0050較高,是VTI的10.5倍! 故能看出美國ETF市場比台灣有效率。
經過以上整理後,不難發現VTI算是一檔適合新手入門投資的ETF,如同不知如何下手台股時,許多理財專家會建議新手買0050的意思一樣。特別是對美國的潛力產業或投資概念沒有方向時,VTI 就是一檔不錯的選擇。
最後仍提醒大家,每個人的投資承受風險皆不同,就算是同個人但不同的時間點,也有可能會出現不同的投資風險屬性,故要投資前要先做自己可接受的風險程度測試 ,了解自己適合什麼樣的產品或投資組合,才能使投資更有效率喔!
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