2020年三月股市大跌後,越來越多人關注美股
過往的選擇只能透過國內券商複委託下單
還要再加上電匯的費用(約200鎂)
兩者相加的程序複雜及費用不低,成了許多投資新手的阻礙
你也是投資新手嗎?為什麼小媳婦要投資美股?可以看看這篇。
現在有更多選擇,既方便又便宜
這邊挑選手續費最便宜的匯款專用帳戶TransferWise
與有中文版的0佣金TD Ameritrade連結來做交易
如果還沒有TransferWise帳戶,可以先申請,再回到TD Ameritrade開戶教學
申請教學與連結:TransferWise開戶申請四步驟−輕鬆又簡單
如果已備好TransferWise帳戶
在進入申請TD Ameritrade的步驟之前記得先備妥文件
這部分的申請過程會稍微比較繁雜
但已經比傳統申請管道輕鬆很多,也為是目前最省錢的方式唷!
我們努力一次完成,之後就可以輕鬆的投資美股
Tips:預先備好該準備的資料比較高機率審件一次成功
需備資料:
1、護照or身分證正反面清晰檔案(可擇一)
2、英文戶籍謄本 加上 六個月銀行信用卡帳單、中英文存款證明或是經紀帳戶對帳單
(選擇英文戶籍謄本是,以示內容的住址與填寫資料的居住地址一致)
(但官方建議由金融機構發行的存款證明,這在國外很常見,但台灣方銀行比較少在對帳單或月結單等書面資料列出居住地址)
(兩者都有人建議,建議兩項預先都備好,也可以先擇一上傳辦理看看)
可至戶政事務所請領英文戶籍謄本,請領方式:查看
台灣居民的申請連結:TD Ameritrade
進入台灣區申請頁面
預設為簡體,可先選擇繁體中文
註冊帳號
依指示依序填寫資料
同時設定日後登入使用的帳號與密碼(必須記得帳號密碼)
一律以英文填寫
選擇”個人帳戶“
選擇“現金帳戶”
(融資賬戶需要更多技術性操作,風險的掌控不建議投資新手貿然嘗試。)
財務資料
下拉選單,選擇未來會使用的匯款帳戶,這邊選擇的匯款帳戶示範是國際帳戶TransferWise
不確定風險承受度,可以透過鉅亨網的自我風險評估來測量
或參考TD本身的風險定義做自我評估
TD Ameritrade的風險定義:
保守型:尋求極低風險,並最小化本金損失。
適中型:穩定的回報同時尋求較低風險漢波動。
適中增長型:對風險有承受能力,並打算進行中期至長期投資。
增長型:對更大的市場波動和損失風險的承受能力,打算進行長期投資。
激進增長型:對大幅市場波動和更大損失風險的承受能力,打算進行長期投資。
附屬關係確認和披露
確認自己跟親友有無金融從業或股東身份
如果沒有都填『否』
交易經驗
依照自身狀況如實填寫股票、ETF、期權、期貨的交易經驗
通知偏好設定
再次確認用戶資料
仔細再三的再一次確認資料無誤,勾選『我同意』
點選『我同意』即可提交
交易所協議
請看各項問題如實填寫,大部分只需在第一格填選『是』,其餘填『否』
依定義判斷自己是否為專業人士
並圈選
閱讀完長篇條款
確認資料無誤後勾選『我同意』提交
勾選『我同意』,送出
到這一部算是完成提交出申請囉
接下來進行w8資料填寫
及上傳身份資料送審
就完成囉!
W-8BEN表格是美國稅務局表格
聲明『本人非美國稅務居民』,以要求免除相關稅項。
先將語言換成中文
選『非』美國居民
資料會自行帶入表格
只要確認後勾選
這邊勾『是』本人
確認資料後
勾選沒有美國納稅人識別號
台灣並沒有與美國簽署相關協定優惠
勾『否』
按『繼續』進入下一頁
勾選『是』
打勾方框,確認資料正確性
全部打勾同意簽署文件
最後勾選『完成』
看到這頁代表成功遞交
『非美國稅務居民』聲明書的申請單
只剩最後一步:遞交身份證明資料
重新登入後,由帳戶中心進入
勾選同意條款
點選提交,完結這部分
Last but not least
最重要的部分,上傳身份證明!
身份證明:
護照or身分證正反面清晰檔
(擇一)
住址證明:
英文戶籍謄本or
六個月銀行信用卡帳單、中英文存款證明或是經紀帳戶對帳單
上傳完畢就進入審查作業囉!
會需要幾個工作天,耐心等候。
如有任何狀況一般來說,如有任何狀況一般來說,券商會透過你提供的Email與你聯絡聯繫
如有任何問題,
可以透過TD Ameritrade提供的各種管道(包括電話、訊息、電郵等)等查詢
台灣區的服務電話:0800–666–756
訊息:Facebook message
E-mail: CNSupport@tdameritrade.com