TD Ameritrade帳戶強制移轉至Schwab｜2023.6.27 持續更新中

TD Ameritrade （德美利證券）與Charles Schwab（嘉信理財）開始整合了，大家有收到轉戶通知了嗎？其實TD Ameritrade早就於2019年11月就已經由Charles Schwab收購，只是營運上一直都還是維持各自獨立運作，不過2023年起，才開始整合，要將所有TD Ameritrade的帳戶全數移轉至Schwab。

快速索引：

• TD Ameritrade 用戶注意事項
• TD Ameritrade移轉至Schwab流程與重要時間點
• 會被移轉至Shuwab的帳號資訊有哪些?
• 移轉後要怎麼登入?
• 服務費與ETF的手續費有不一樣嗎?

TD Ameritrade 用戶注意事項

我也是今天才被通知移轉的，以下針對此強制移轉的動作，提醒各位TD Ameritrade用戶：

1. 由於賬戶數量龐大，移轉不是一次完成，而是分批進行的，因此用戶會陸續收到移轉通知，如果還沒收到，不是沒事，只是還沒輪到，最終兩個平台用戶都會被合併到Charles Schwab平台上。
2. 在帳戶移轉完成後，用戶將不能再經由TD Ameritrade進行交易，只能使用Schwab的平台，包含電腦、平板、手機app。
3. 在被通知到帳戶移轉之後的三個月，務必密切留意移轉進度。可以先申請Schwab的帳號並下載app，方便移轉後可以無縫接軌。
4. TD的Thinkorswim下單軟體也會在下半年導入Schwab。

TD Ameritrade移轉至Schwab流程與重要時間點

根據說明，移轉的日期通常會訂在(ET時間)周五晚間8:30 開始，如此周一早上5點就可以開始使用新的帳號，在移轉日前，有四個重要的時程：
三個月前：收到移轉通知。此時用戶會收到email或實體郵件，或是在登入TD Ameritrade時，會被通知帳戶即將被轉移與進行移轉的日期。
兩個月前：取得移轉細節與文件，其中包含帳號合約以及Schwab的Cash Feature Program，因為我還沒有收到，目前看起來是同意書，如果收到後有發現什麼有趣的細節我會再分享出來。
詳細的資訊可查看此： Cash Features Program Disclosure Statement | Charles Schwab
一個月前：用戶將被要求創建Schwab的帳號與密碼。由於當帳戶完成移轉後，就只能使用Schwab的平台了，所以在此需要先建立帳戶並進行連結，如果本來就有Schwab帳號的話，也可以在那時候進行連結。

會被移轉至Shuwab的帳號資訊有哪些?

所有TD Ameritrade的用戶資訊包含：
帳號資料
資產
尚未完成的交易訂單
成本基礎(cost basis)
資金轉移指示
歷史資料
根據說明影片，大部分的資料都會被移轉，但即便如此，移轉後還是會需要根據後台指示進行一些設定。

移轉後要怎麼登入?

在移轉日期後，TD Ameritrade的帳號就會自動失效了，所有的登入都必須使用Schwab的新帳號與密碼。可以透過Charles Schwab的手機app或網頁。

服務費與ETF的手續費有不一樣嗎?

根據Schwab的聲明，所有的服務價格都將會比照TD Ameritrade，甚至更低。服務費降低的部分，大部分的台灣投資人應該是無感，除了這項：＂經紀人協助的固定收益交易費用＂從原本的固定05%-1%，改為最高收取$250美元。
詳細的服務費與ETF費用可參考此中文連結：嘉信理財定價和費用 | 嘉信理財 | Charles Schwab

以上就是TD Ameritrade 轉戶至Schwab的狀況，因為我也剛被通知，所以目前也還沒有什麼需要填寫的資料，若有收到資料我會持續更新截圖，希望可以協助大家一起順利轉戶，希望不要有什麼波折啊～！

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