[ETF系列] 中信-美國高評級市政債券ETF基金(00847B):台灣購買美國市政債的選擇

JoJo
7 min readAug 18, 2019

最近發現中國信託在2019/07發行了一檔ETF,是投資於美國高評級市政債券,因此對這檔ETF感到好奇並花了時間研究,以下是我個人的心得分享給各位讀者,希望透過分享讓更多人知道台灣投資市政債管道,並期許這個市場能更多元、有更多選擇並且費用低廉。

由中國信託發行的『美國高評級市政債券ETF基金』是可以透過股票市場買進,股票代號是:00847B,主要投資於美國市政債及公司債,對於市政債不熟悉的讀者,我曾寫過一篇文章簡單介紹,可參考如下:[譯文分享] 美國市政債:隨著基礎建設蓬勃的投資機會

下列內容部分摘自中國信託投信官網:http://www.ctbcinvestments.com.tw/Product/ETFDetail/10

ETF介紹:

這檔ETF是從2019/07/23發行,2019/07/30上市,以台幣計價投資美國債市,目前規模為13.1億,也因此經理費是收0.30%以及保管費0.10%,這樣的費用相比其他投資於國際市政債的ETF,例如iShares — (MUB.US)總費用0.07%及Vanguard — (VTEB.US)總費用0.09%;

或是投資於公司債的ETF,例如iShares — (LQD.US) 總費用0.15%、元大 — (00751B.TW) 總費用0.24%比是略顯貴了點,但考慮到在台灣就能直接買到這樣ETF商品且不需要換美金,以及用其他管道買進國外ETF所需付出的成本與時間,貴與俗的衡量就留給各位讀者去思考…

配息頻率為季配息,固定於每年一、四、七及十月底評價收益,並於45天內分配利息,對於想要固定時間領取收益的投資者而言,是個不錯的選擇。

追蹤指數詳細說明:

追蹤指數是『彭博巴克萊美國長天期政府及高評級市政債券指數』,追蹤指數是我很關心的資訊因這關係到ETF的投資策略,所以在此略作介紹,有上Bloomberg尋找這個追蹤指數投資方式但尚未找到,因此以中國信託官網提供的資訊作介紹。

追蹤指數成分股:

基金公開說明書上說明:

本基金所稱的美國市政債係指美國地方政府,如:州、市、郡等地方政府或其他為公共目的之其他合格發行人,如:公路、學校、機場、港口、醫院等單位所發行債券。

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