Surprenant: Pourquoi le secret bancaire est-il encore la monnaie du monde Offshore?

Les médias grand public veulent vous faire croire que le secret bancaire est terminé dans le monde offshore. Il est vrai que la poursuite de la transparence continue pour atteindre de nouveaux sommets — avec de plus en plus de juridictions qui prennent part à l’AEoI et la répression qui continue sur les paradis fiscaux, ainsi que sur d’autres lieux tendances offshore — ce que les médias ne vous disent pas (ou ne veulent pas vous dire) c’est que le secret bancaire est très vivant sous diverses formes, et tout le monde — bon ou méchant — peut en tirer profit, s’il sait comment faire.

L’un des facteurs de s’appliquant au secret bancaire est appelé coûts, à la fois monétaire et non monétaire. C’est vrai, les coûts des échanges d’informations entre les institutions financières, services fiscaux, forces de l’ordre, et toute autre personne dans de nombreuses régions du monde étranglent la trésorerie déjà serrée des banques. Cela soulève la barrière de la mise en œuvre effective de l’AEOI.

Un autre facteur, également lié aux coûts, serait le «Coût» des procès. La poursuite des blanchisseurs d’argent, des fraudeurs fiscaux et d’autres malfaiteurs financiers coûtent du temps et de l’argent, et si les «poissons» ne sont pas assez gros, il y a un manque de moyens pour justifier les dépenses et les efforts.

Panama Papers, revisité

Jetons un coup d’oeil à l’une des plus grandes fuites dans l’histoire du monde, l’affaire des Panama Papers. En révélant la liste des clients de Mossack Fonseca au monde entier, tout le monde a pu voir qui est qui dans le monde offshore, y compris ex-premier ministre islandais Gunnlaugsson, le président russe Vladimir Putin, le Premier ministre britannique David Cameron, et bien d’autres élites dans toutes les professions, des artistes aux joueurs de football.

L’ampleur des fuites a conduit des centaines de journalistes à publier plus de 4700 reportages liés à l’affaire Mossack Fonseca et sa liste. La publication en masse a conduit des dizaines de pays à poursuivre légalement les personnes et organisations figurant sur la liste. Il y a au moins 150 enquêtes officielles faites sur ceux qui sont énumérés dans les documents divulgués. Les séries de vérifications et d’enquêtes ont conduit à récupérer des dizaines de millions de dollars en impôts impayés.

Malheureusement, ces chiffres ne sont pas suffisants pour justifier l’ampleur des fuites. Avec 11,5 millions de documents divulgués détaillant plus de 200.000 entités offshore, le nombre de mesures prises sur la liste est minuscule par rapport au nombre d’entités concernées — et les gouvernements ont montré des signes de ralentissement dans leurs efforts de poursuite envers les noms listés. Par exemple, l’analyse du renseignement financier de Malte a affiché 28 cas l’année dernière, dont aucun n’a été étudié.

Il est logique de conclure que l’affaire des Panama Papers a perdu de l’intégrité à l’ échelle mondiale. Pour ajouter une nouvelle donne dans la perte d’intégrité, il a été rapporté que l’enquête sur les Panama Papers a été mis en suspens au Panama.

Qu’est-ce que cela signifie pour le monde offshore

Le secret est très vivant — pour le meilleur ou pour le pire. Les Panama Papers ne sont que la pointe de l’iceberg. Et comme la pointe de l’iceberg a perdu son intégrité, nous ne pouvons imaginer ce qui se passe au-dessous du niveau de la mer.

Pour les autorités, il y a tellement à faire pour chasser efficacement les injustes. Les échappatoires sont encore très disponibles pour l’accès et les fermer n’est pas une tâche facile.

L’échange automatique d’informations financière est un bon pas vers la transparence bien recherchée. Cependant, on pourrait soutenir que les particuliers et les organisations touchées sont principalement ceux qui adoptent des stratégies offshore en toute légalité, alors que les fraudeurs, les trafiquants de drogue, les fraudeurs fiscaux, et autres s’en sortent avec diverses stratégies.

Les bonnes nouvelles sont, pour ceux qui veulent utiliser légalement des entités offshore — des sociétés fictives, des comptes bancaires offshore, et tout le reste — qu’il est encore possible de mieux protéger leurs actifs et de maintenir leur souveraineté sur leur argent durement gagné par des stratégies et tactiques d’internationalisation .

A retenir

Il semble que tout se résume à des questions éthiques. En effet, en condamnant les activités bancaires offshore et les sociétés offshore comme illégales est injuste; Cependant, ce que les gens et les entreprises font sous la table sont ce qui concerne le plus les autorités — ce qui rend difficile d’établir la limite entre le légal et l’illégal.

Un très difficile tâche, sans fin visible dans un proche avenir — même avec l’AEoI, la FATCA et tout ce qui est en place.

Maintenant à vous: Que pensez-vous de l’offshore pour protéger vos actifs et votre souveraineté financière?