Tendances des protections d’actif onshore en Asie

ICO Services
Sep 4, 2018 · 4 min read

Pendant les dernières décennies, l’investissement offshore a attiré beaucoup d’entreprises et de particuliers à haute valeur nette. Il en est de même pour les juridictions offshore en Asie, y compris Singapour et Hong Kong. Ces dernières années, pourtant, on note des changements intéressants dans la manière dont les investisseurs cherchent des opportunités offshore et onshore, tout comme la manière dont les secteurs financiers ont préparé l’avenir.

Quelle est la différence entre onshore et offshore ?

Commençons avec les juridictions offshore. Ces régions sont communément connues comme paradis fiscaux, et elles sont traditionnellement de petites îles exotiques et/ou des régions séparées de pays plus grands. Les juridictions offshore ont été paradisiaques pour les investisseurs pendant des années car beaucoup avaient une politique de fiscalité zéro. Leur revenu principal vient traditionnellement du secteur financier offshore et elles appliquent des politiques financières offshore.

Les juridictions offshore peuvent être ou non soumises à certaines réglementations (par exemple, AEoI/CRS,) et alors que cela pourrait être la meilleure solution pour les entreprises, cela pourrait être aussi dangereux pour des raisons que nous verrons un peu plus tard.

Les juridictions onshore, comme leur nom l’implique, sont traditionnellement définies par des systèmes financiers dans le propre pays de l’investisseur voir dans un pays voisin. Ces juridictions sont développées dans leur économie et la finance. Même si on estimait autrefois que les juridictions offshore avaient peu à offrir pour leurs investisseurs avertis, ce n’est plus nécessairement vrai. En fait, certaines juridictions onshore offrent des impôts des sociétés plus bas (par ex, zéro impôt sur le revenu au Delaware et au Wyoming, USA.) De plus, elles ont habituellement des impôts favorables aux entreprises et suivent des mesures de réglementation mondiale.

Comme vous pouvez le voir, les deux ont leurs avantages, mais les juridictions onshore en Asie pourraient changer le visage de l’investissement pour toujours.

Qu’est-ce que je devrais savoir sur l’Asie ?

L’Asie a toujours été attrayant pour les investissements, même si beaucoup de personnes pensent encore que l’investissement offshore est la voie à suivre. Ils n’ont pas tort. Avec l’Asie qui détient plus d’un tiers des richesses mondiales dans une seule région, l’Asie a un climat d’investissement fort.

L’Asie est passée par une crise financière il y a une dizaine d’année et depuis, le gouvernement et le secteur financier ont travaillé activement pour sécuriser l’économie des marchés présents et futurs. Des changements majeurs dans les réformes des lois ont créé une industrie financière plus stable et de confiance. De plus, l’Asie participe désormais à des initiatives telles que l’Échange automatique d’informations (AeoI), et cela a contribué à gagner la confiance des investisseurs. Dans la perspective d’un gestionnaire de richesses internationales, cela a ouvert les portes à de nouvelles opportunités.

Pourquoi choisir l’onshore ?

Il y a plusieurs facteurs à prendre en compte pour envisager l’investissement onshore plutôt qu’offshore. Par exemple, si vous souhaitez être aussi transparent que possible et construire une confiance et une crédibilité, l’onshore vous mènera aux objectifs plus rapidement. Pourquoi ? Parce que l’investissement offshore s’est construit une mauvaise réputation à cause des actions des blanchisseurs d’argent. Pour rester éloigné de cette réputation, vous pourriez envisager l’investissement onshore.

Autre chose : Si vous souhaitez vous assurer plus de transparence avec des déclarations de documents légaux, l’onshore sera alors une meilleure option que l’offshore — particulièrement quand vous aurez besoin de sécuriser des fonds des institutions financières.

Pour comprendre comment l’onshore peut être mieux que l’offshore, lisez l’article.

Chiffres de la protection d’actifs en Asie à connaître

Si vous vous intéressez à l’investissement onshore en Asie, vous êtes sur la bonne voie. Le marché des richesses onshore en Asie est tout simplement en pleine croissance, et les banques privées ont déjà commencé à affluer dans la région. Par exemple, le Groupe Crédit Suisse AG a déjà déclaré qu’il souhaitait générer plus de 10 milliards de dollars par jour sur 11 marchés à travers l’Asie.

Les banques privées montrent de la confiance dans l’Asie onshore, mais également les entreprises et les particuliers qui y ont déjà déménagé. En fait, on estime que le montant total d’actifs onshore en Asie devrait dépasser les 10% de croissance annuels jusqu’en 2025. Les marchés offshore, comme Singapour ou Hong Kong, devraient croître de seulement 6 à 7% par an jusqu’en 2025.

Les sociétés d’énergie comme Trident Energy ont déjà investi dans la région et les propriétaires étrangers d’actifs onshore chinois n’ont fait qu’augmenter.

À retenir

Alors que les marchés offshore sont toujours dans la demande, l’onshore semble être une meilleure option, quand on prend en compte les challenges des créations et de gestions de structures offshore.

Les particuliers à haute valeur nette et les sociétés sont toujours enclins à l’investissement sur les marchés offshores mais les pays onshore en Asie sont des économies construites prêtes pour des transferts de richesses.

Ces changements aident à annoncer une nouvelle ère de l’investissement onshore en Asie et à gagner des détenteurs d’actifs avec les inévitables tendances macroéconomiques, à savoir le transferts des richesses d’Occident vers l’Orient.

Que vous soyez un particulier à la recherche d’investissement intelligent ou un chef d’entreprise à la tête d’une société multimillionnaire, vous lisez cet article car vous souhaitez savoir si l’onshore est mieux que l’offshore. Les tendances actuelles semblent indiquer une confiance croissante dans l’onshore, ce qui améliore grandement l’atmosphère pour une croissance à long terme.

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