Как искать недвижимость в Великобритании. Инструкция.
На примере пятиэтажного дома за £25 000 000 семьи бывшего мэра Москвы Лужкова.
После того как в начале прошлого года Великобритания анонсировала механизм изъятия у зарубежных коррупционеров имущества, которое не можеть быть подтверждено официальным доходом — началась новая страница международной антикоррупции. Случившийся в прошлом году “Скрипальгейт” перенес фокус с глобальной антиклептократической войны в Великобритании на более узкий сегмент коррупционного рынка, — борьбу с грязными деньгами из России и постсоветского пространства. В конце прошого года в Великобритании стартовал первый процесс изъятия имущества с использованием «запроса о неочевидных источниках финансового состояния» (unexplained wealth orders). Но странным образом в рамках этого расследования фигурантом стала Замира Хаджиева, жена бывшего азербайджанского госбанкира, а не российские олигархи и чиновники, осевшие в Великобритании.
Одной из проблем, с которой, наверняка, столкнулись британские власти, стало то, что у себя на родине к владельцам дорогостоящего имущества в Лондоне не будет претензий. Этому есть много объяснений. Если брать Россию, то первоначальный процесс накопления капитала, в том числе и у ряда чиновников, шел в отсутствии антикоррупционного и антиотмывочного законодательства. Формально, некоторые коррупционные составы в России появились в середине 2000-х, а понятие конфликт интересов и обязательное декларирование чиновниками своего имущества закрепилось в России только десять лет назад, в 2009 году. То есть, все то, чем владели росийские чиновники до первой декларационной кампании, находилось за пределами антикоррупционного регулирования, а значит с точки зрения российского права вполне законно. Например, имущество и активы семьи бывшего мэра Москвы Лужкова и его супруги, заработавшей свое состояние, в период, когда Москвой управлял ее муж.
Юрий Лужков и Елена Батурина
Мэр города Москвы Юрий Лужков по сведениям экс-главы администрации Президента РФ Сергея Нарышкина был уволен в 2010 году за “запредельный уровень коррупции, допущенный Лужковым и его окружением”. Увольнение Лужкова стало первым увольнением чиновника, которое попало под появившуюся позже формулировку “в связи с утратой доверия”, с которой сейчас увольняют коррупционеров. Позже появилась информация об оперативно-следственных действиях, которые прошли в жилище бывшего мэра Москвы и его супруги. Елена Батурина грозила Нарышкину иском о защите чести и деловой репутации своего мужа. Иск Лужкова к Нарышкину был благополучно проигран. Но и правоохранительные органы так и не предъявили как-либо обвинений к Юрию Лужкову и Елене Батуриной.
Помимо российских чиновников к Лужкову высказывали претензии и оппозиционные лидеры. Убитый несколько лет назад Борис Немцов, подготовил доклад “Лужков. Итоги 2”, который подробно описывал бизнес Елены Батуриной. Объясняя успешность бизнеса супруги мэра покровительством Лужкова. Некоторые эксперты объясняли отсутствие претензий со стороны правоохранительных органов к семье бывшего мэра Москвы хорошими отношениями между Владимиром Путиным и Лужковым, сохранившимися со времен его поддержки президентской избирательной кампании Путина в 2000-м году. Несмотря на это Юрий Лужков запросил вид на жительство в Латвии, а его супруга получив инвестиционную визу в Великобритании, в России появляется не так часто, проводя значительное время с детьми за рубежом. Дочери Лужкова, в свою очередь, получили кипрское гражданство.
Великобритания
Лужковы бережно хранят информацию о своей личной жизни. В частности, до сих пор не было известно о месте проживания семьи экс-мэра Москвы в Лондоне. Ранее, The Sunday Times безуспешно пытались доказать, что второй по величине особняк в Лондоне (Highgate), включающий в себя 65 комнат , записан на компанию Safran Holdings (Британские Виргинские острова) и принадлежит семье Лужкова. Британский суд встал на сторону Батуриной, подтвердив необоснованность предположений британских журналистов. Позже, The Sunday Times принесли извинения, указав на свою ошибку. С просьбой помочь обнаружить недвижимость семьи бывшего мэра Москвы к нам обратились журналисты-расследователи британского Private Eye Magazine. Расследование по мотивам этого материала о недвижимости семьи Лужкова в Лондоне вышло в конце прошлого года о в печатной версии британского издания Private Eye Magazine.
Как мы искали недвижимость?
Разумеется это не шаблонная инструкция и ей не обязательно следовать досконально. Какие-то пункты можно пропускать, а какие-то наоборот добавлять. В частности, в этом материале я не обращаю внимание на судебные реестры, криминальные инциденты и списки избирателей, которые заслуживают отдельного описания.
- Место поиска нам уже было дано. Великобритания. Это многократно упрощало задачу. Поскольку Великобритания одна из самых открытых стран мира, то найти информацию об имуществе в этой стране гораздо проще, чем во многих других юрисдикциях.
- Для того, чтобы понять кого именно искать — нам был необходим максимально широкий список членов семьи и конфидентов, которые часто выступают номинальными держателями активов известных людей. То есть, оформление недвижимости на дочь или зятя, имеющего другую фамилию можно назвать достаточно распространенной практикой, но случаются ситуации, когда имущество или компания оформляются на водителя или охранника, что заметно усложняет процесс. Часто имущество доверяют доверенным юристам или бухгалетерам. В случае с Батуриной и Лужковым, в лист проверки мы добавили еще их совершеннолетних дочерей: Ольгу и Елену Лужковых, которые с 2011 года проживают с мамой в Лондоне.
- Самый простой способ начать поиски кого-то в Великобритании — это проанализировать информацию в реестре коммерческих компаний страны. В нем содержатся сведения о владельцах, директорах и секретарях компаний. Также в нем можно найти образцы подписей, адреса регистрации, финансовую информацию компаний и юридические претензии, которые к ним предъявлялись.
Ссылка на сам реестр: https://beta.companieshouse.gov.uk
Небольшая оговорка. Проблема британского реестра заключается в том, что только с недавних пор в нем раскрываются сведения о конечных бенефициарах коммерческих компаний, но в поиске эта информация не отображается. То есть, найти информацию не о директоре, а о конечном владельце (конечном бенефициаре) компании можно только предварительно узнав название компании и потом дополнительно проверив ее владельцев в реестре вручную. Также, хочу напомнить, что в реестрах могут встречаться однофамильцы, поэтому любые данные требуют дополнительной перепроверки.
4. Конечно же Юрия Лужкова в британском коммерческом реестре нам обнаружить не удалось. Зато имя Елены Батуриной в реестре компаний Великобритании присутствовало, но было указано в аффиляции с некоммерческой организацией— Фондом Мэра Лондона (THE MAYOR’S FUND FOR LONDON). Адрес регистрации Елены Батуриной был указан как 23 Grosvenor Street, London, W1K 4QL. Пока просто запомним его.
Елена Николаевна заседает в качестве члена правления Фонда мэра Лондона вместе с многими уважаемыми представителями британского истеблишмента: сэром Харви Макграсом, вице-президентом и партнером IBM Securities Тимом Робертсом и инвест-банкиром, председателем правления валлийского футбольного клуба “Кардифф-Сити” Махметом Далманом. Занимает Батурина свою позицию в правлении Фонда с 2017 года. Ее лицо некоторое время назад попало на одну фотографию с мэром Лондона Садик Ханом, что вызвало волну критики в социальных сетях. Например, здесь, здесь и здесь.
5. Поскольку с поиском информации о супруге Лужкова нам не очень повезло и мы получили только один адрес, то затем мы попробовали найти компании, принадлежащие дочерям бывшего мэра Москвы. В частности, поиск по имени Лужкова (Luzhkova), в уже упоминавшемся реестре компаний, дал нам информацию о том, что на имя Елены Лужковой (Luzhkova Elena), так зовут старшую дочь Лужкова, были открыты две британские компании: Whip Limited и Claredron Education Limited (ныне ликвидированы). В своем интервью изданию Life.ru, который интересовался кипрским гражданством Елены Лужковой, она подтверждала информацию о том, что владела этими британскими компаниями.
6. Поскольку нас в первую очередь интересовала привязка семьи Лужкова к объектам недвижимости, то мы обратили внимание на адреса указанные при регистрации компаний: первая компания Елены Лужковой Whip Limited зарегистрирована по адресу 19 Upper Phillimore Gardens, London, Greater London, England, W8 7HF, а вторая компания Claredron Education Limited была зарегистрирована в другом месте — 23 Grosvenor Street, London, W1K 4QL. Второй адрес также был указан в регистрационных данных Елены Батуриной.
7. Имея адреса, необходимо было посмотреть на них чуть пристальней. Используя сервис maps.google.com мы посмотрели на здания, расположенные по этим адресам. По первому адресу: 19 Upper Phillimore Gardens в элитном районе Лондоне, рядом с Холланд Парк находится частный пятиэтажный дом. По второму адресу: 23 Grosvenor Street в Мейфэр мы обнаружили здание, которое через цепочку компаний входит в империю недвижимости Grosvenor group, которая принадлежит семье герцога Вестминстерского, — крупнейшему латифундисту Великобритании. Разумеется, нас заинтересовал первый объект на Upper Phillimore Gardens.
8. Следущий пункт — это запрос информации в реестре недвижимости Великобритании об интересующем нас объекте по адресу 19 Upper Phillimore Gardens. Но перед запросом информации можно попробовать поискать информацию о владельцах недвижимости в краудсорсинговой проекте http://wikimapia.org (настоятельно рекомендую использовать). К сожалению, в Викимапии нет оказалось информации о владельцах недвижимости, по интересующему нас адресу. Но зато мы узнали о том, что в соседнем доме по адресу 21 Upper Phillimore Gardens живет дочка экс-президента Украины Леонида Кучмы, Олена Пинчук. Высокий уровень соседей подсказывает, что мы на верном пути.
В реестре недвижимости мы нашли информацию о том, что домом владеет гибралтарская компания ANFIELD HOLDINGS LIMITED. Для того, чтобы это выяснить я попросил британского журналиста получить выписку самостоятельно. Он заплатил три фунта и прислал мне ее копию.
Немного об официальном британском реестре недвижимости. Не вдаваясь в подробности, хочу обратить ваше внимание на то, что электронной услугой получения выписки из реестра недвижимости может воспользоваться исключительно обладатель британской кредитной карты (транзакции по российской или европейской картам, по какой-то причине у меня не проходили). В декабре 2018 года я задавал вопрос об этой досадной ситуации британскому антикоррупционному омбудсмену (The anti-corruption Champion) и он обещал повлиять на возможность использования иностранных кредитных карт в реестре. Но пока ничего не изменилось.
9. Теперь зная, какая компания владеет домом, мы можем отправиться в гибралтарский реестр компаний. Он существует отдельно от британского, поскольку Гибралтар считается заморской территорией Великобритании и имеет собственные публичные реестры, в том числе, реестр комерческих компаний.
Гибралтарский реестр компаний: https://www.companieshouse.gi
Для регистрации в реестре вам необходимо вступить в переписку с регистратором, внести депозит, направить запрос факсом или электронной почтой, заплатить £17.50, подождать сутки, потом подтвердить свою личность, а лишь затем получить требуемую информацию. Достаточно хлопотное дело, потому прибегнем к обходному маневру.
10. Для этого мы воспользовались специальным сервисом https://www.datocapital.com.gi, который втридорога продает информацию о владельцах гибралтарских компаний. Заплатив почти 90 фунтов (да не так уж и мало), мы получаем выписку о владельцах компании.
К сожалению, выписка сообщает нам, что владельцем компании являются номиналы — компании-оболочки FINSBURY NOMINEES LIMITED и FINSBURY HOLDINGS LIMITED из Гибралтара. Тот, кто владеет объектом недвижимости хорошо позаботился о своей анонимности.
11. Следующим этапом будет сбор информации через социальные сети. Разумеется, сначала мы отправились в Facebook. И в строке поиска написали Elena Baturina. Перешли в раздел “друзья” Елены Батуриной и быстро нашли ее дочь Elena Luzhkova. На первой странице у Елены Лужковой оказался пост, в котором ее отметили друзья и заодно упомянули ее профиль в Instagram — @alienko
12. Переходим в социальную сеть Instagram. Первая же фотография, которая размещена у Елены Лужковой — это фото крыльца и двери дома, сделанное 1-го ноября 2018 года, сразу же после Хеллоуина. На фотографии из-за двери выглядывает знакомое лицо, похожее на Елену Батурина, а ее дочь подписывает фото “найди маму”(spot the mama). Очевидно, что семейсто Лужковых-Батуриных празднует Хелоуин и очень похоже, что это их дом. Но нам нужно понять, где именно находится этот дом.
13. Имея фотографию дома из Instagram (левое фото)Елены Лужковой можно сравнить ее с фотографией здания (правое фото), найденного нами по адресу 19 Upper Phillimore Gardens, по которому Елена Лужкова регистрировала свою компанию. Второе фото мы взяли из сервиса Google Street View.
Лужковы, по всей видимости, обитают в этом особняке уже достаточно долго. Только на фотографиях Елены (младшей) этот же домик запечатлен, начиная с 2014 года. И еще в 2014 году, опять же в канун Хелоуина, Елена Лужкова называла его “своим домом” (decorating our house).
И теперь проверяем дом с обратной стороны. Надо убедиться, что мы не ошибаемся. Сравниваем фотографии из Instagram Елены Юрьевны с фотографиями из Google Street View. Одинаковое расположение антенн и отгороженная циновкой зона на крыше дома. Сомнений не остается. Это один и тот же дом.
14. Важный этап — опредление стоимости недвижимости. Мы можем воспользоваться одним из сайтов профессиональных продавцоы недвижимости. Например, Zoopla.co.uk. Исходя из оценки риэлторов дом Лужковых стоит порядка £25 800 000. Также мы можем воспользоваться исторической справкой приобретения объекта недвижимости. В нашем случае стоимость лондонского дома, в котором проживают Лужковы, составляет около £25 000 000 (1.7 млрд руб). Именно столько заплатил предыдущий владелец дома, — офшорная компания из Британских Виргинских островов Broglio Advisors Limited в 2006 году. Цена дома за прошедшие 13 лет должна была вырасти относительно ранее указанной цены, но мы будем отталкиваться от самой консервативной оценки стоимости этого дома.
Краткие выводы:
- Нам удалось установить, что Елена Лужкова, дочь Юрия Лужкова и Елены Батуриной, зарегистрировала компанию по адресу 19 Upper Phillimore Gardens в Лондоне.
- Проживают Лужковы-Батурины уже много лет по этому же адресу 19 Upper Phillimore Gardens.
- Семья Лужковых называет этот особняк, расположенный по адресу 19 Upper Phillimore Gardens, своим домом.
- Дом формально записан на гибралтарскую компанию-прокладку, чтобы сохранить анонимность реального собственника объекта недвижимости. По совокупности признаков мы определили, что за гибралтарской компанией ANFIELD HOLDINGS LIMITED, по всей видимости, может стоять семья бывшего мэра Москвы Лужкова.
Если Вам понравился этот материал, то расшаривайте и распространите его в социальных сетях. Если Вы знаете что, кому-то может пригодиться такая инструкция по поиску активов в Великобритании, то перешлите ссылку своим знакомым.
Если Вам интересна практическая антикоррупция, то
1) приходите в “Трансперенси Интернешнл — Россия” на стажировку;
2) подписывайтесь на мой телеграмм-канал и Twitter, добавляйтесь в друзья в Facebook;
3) финансово поддержать нашу работу можно здесь. Настраивайте рекуррентные пожертвования, это действительно поможет нам на длинной дистанции.
вопросы и предложения отправляйте в телеграмм: @Shumanov