The 🔴Optimist: เรียน(รับ)รู้รายได้กับ Defi #21–2
เรียนรู้และสร้างรายได้ด้วย DEFI บนเชนเลเยอร์ 2 / OP Stack / Optimism Superchain
ยินดีต้อนรับในส่วนที่ 2 ของจดหมายข่าวนี้ซึ่งมีเครื่องมือและเคล็ดลับเพื่อช่วยให้การเดินทางของคุณในการจัดการการเงินส่วนบุคคลใน Web 3 ง่ายขึ้น
หากคุณพลาดตอนที่ 1 [OP Superchain News] ไม่ต้องกังวล เพียงคลิกที่นี่
ประเด็นที่สำคัญ
🔵Stablecoin ใดที่ปลอดภัย?
ในปี 2021/2022 ฉันกำลังทำการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเกี่ยวกับเหรียญ Alt ตอนนี้ในปี 2023 ฉันใช้เวลามากขึ้นในการทำ FA กับ Stablecoin และประเมินว่าอันไหนดีที่สุดที่จะถือและฟาร์ม หวังว่าฉันจะได้ค้นพบ BlueChip ซึ่งเป็นหน่วยงานจัดอันดับ Stablecoin อิสระที่ไม่แสวงหากำไร
🟢 รีวิวตลาด Crypto
อัปเดต BI-รายสัปดาห์ในตลาด Crypto
🟩เคล็ดลับการซื้อขาย/การลงทุน
อ่านเคล็ดลับบางส่วนที่เราได้เรียนรู้หลังจากหลายปีใน Crypto และในการจัดการการเงินส่วนบุคคล
🟤กลยุทธ์การทำฟาร์ม: ตลาดเงินหรือบริการสินเชื่อ: คุณควรเลือกแพลตฟอร์มใด
มีหลายวิธีในการยืมสินทรัพย์ 2 โปรโตคอลที่รู้จักมากที่สุดคือ Maker [CDP หรือ Loan Service] และ AAVE [Money market or Lending protocol] อันไหนดีที่สุด? มาดูกันว่ามีอัลฟ่าพิเศษเกี่ยวกับ Ethos Reserve กัน
โครงการเด่น: Oath Ecosystem
Ecosystem ของ OATH กำลังเปลี่ยนแปลงโลกของ DEFI ด้วยการกำหนดมาตรฐานใหม่ด้านความปลอดภัย ประสิทธิภาพด้านเงินทุน และผลตอบแทนที่แท้จริง
Ethos Reserve V2 กำลังจะมาในเร็วๆ นี้ และโทเคโนมิกส์ที่ได้รับการอัปเดตกำลังจะมาถึง OATH พร้อมที่จะเขย่าวงการ Optimism ในปี 2024 คุณสามารถค้นหา $OATH ได้บน Velodrome และตรวจสอบเว็บไซต์ของพวกเขาที่ oath.eco
ติดตาม Oath Foundation บน X & เปิดการแจ้งเตือน
🔵Stablecoin ใดที่ปลอดภัย?
โดย Subli
เหรียญ Stablecoin ทั้ง 3 ตัวนี้สูญเสีย PEG เหลือ 1$
จะเป็นอย่างไรถ้าเราสามารถให้คะแนนและจัดอันดับ Stablecoins และเลือกเหรียญที่ปลอดภัยที่สุดได้ล่ะ? ยินดีต้อนรับสู่ BlueChip หน่วยงานจัดอันดับ Stablecoin อิสระที่ไม่แสวงหากำไร
จุดเริ่มต้น
Stablecoins เป็นกระดูกสันหลังของ DEFI เนื่องจากเป็นสินทรัพย์เดียวที่มีสภาพคล่องสูงใน Crypto และไม่มีความผันผวน ซึ่งคุณสามารถถือครองได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องเปิดเผยต่อตลาด นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่ง่ายกว่าในการเข้าสู่ crypto นับจากนี้
สัญญาแบบรวมศูนย์หรือแบบกระจายอำนาจ ไม่เปลี่ยนรูปหรืออัปเกรดได้ ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องหรือมีสภาพคล่องต่ำ มีเหรียญ Stablecoin มากมายในตลาด จะเลือกอันไหน
แต่คุณอาจสงสัยว่าเหตุใดตัวเลือกนี้จึงสำคัญมาก เพราะมันน่าหงุดหงิดมากที่ต้องเก็บหรือฟาร์มเหรียญเสถียรที่ 10% และมูลค่าของมันลดลง 10% ในเวลาสองสามชั่วโมงเนื่องจากเหตุการณ์ depeg
แม้แต่โปรโตคอลที่แข็งแกร่งที่สุดก็ยังต้องเผชิญกับปรากฏการณ์นี้เช่น AAVE ด้วย $GHO stablecoin:
แล้ว Stablecoin ตัวไหนที่ควรถือ? 🤯
หน่วยงานจัดอันดับ Stablecoin
นี่คือที่ที่ฉันพบเมื่อเร็วๆ นี้ BlueChip ซึ่งเป็นองค์กรอิสระที่ประเมินความเสี่ยงของเหรียญ stablecoin แต่ละอัน และจัดอันดับตามผลลัพธ์ของการประเมินนี้ BlueChip ใช้กรอบงาน SMIDGE:
- ความเสถียร: กำลังสำรอง กลไก การจัดการหมุด
- การจัดการ: การประเมินทีมงาน
- การใช้งาน: การตรวจสอบ การทดสอบ ประวัติการใช้ประโยชน์ ออราเคิล
- การกระจายอำนาจ: “ความสามารถในการทำธุรกรรมและควบคุมทรัพย์สินของตนโดยไม่ต้องเชื่อถือคู่สัญญาหรือคนกลาง”
- ธรรมาภิบาล
- ปัจจัยภายนอก: ความรู้สึกตลาดและสังคม
หลังจากดำเนินการประเมินแล้ว Stablecoin จะได้รับคะแนนความปลอดภัย:
การจัดอันดับ Stablecoins:
ในบรรดาเหรียญเสถียรแบบรวมศูนย์ หมายเหตุที่น่าสนใจ: USDC ได้รับการจัดอันดับ B+, USDT ได้รับการจัดอันดับ D
จะเลือก Stablecoin ได้อย่างไร?
1] ก่อนอื่นเลย RISK ZERO ไม่เคยมีอยู่ใน Crypto นี่เป็นสิ่งที่ฉันคิดเอง และไม่มีสิ่งใดใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลว ดังนั้นเคล็ดลับแรกของฉันคือ “การกระจายความเสี่ยง” ฉันกำลังถือเหรียญ stablecoin ต่อไปนี้: $sUSD (จาก Synthetix), $ERN (จาก Ethos Reserve), $LUSD (จาก Liquity), $USDC ดั้งเดิม (จาก Circle — ไม่ใช่ USDC ที่เชื่อมโยง)
2] เคล็ดลับที่สอง อย่าถูกดึงดูดด้วย APR ที่สูงเกินไป ไม่ได้หมายความว่าผลตอบแทนนั้นไม่ใช่ของจริง แต่ให้ทำการประเมินสินทรัพย์อ้างอิงของคุณเอง ตัวอย่างที่ถ่ายเมื่อไม่กี่วันก่อนบน Velodrome Finance:
ฉันสังเกตเห็นบางแห่งที่นี่:
$DUSD: จาก Davos Protocol ไม่เคยได้ยินเรื่องนี้มาก่อน
- ความเสถียร: สูงกว่า 1$ ตั้งแต่ 3 เดือนที่ผ่านมา โดยมี ATH อยู่ที่ 1.09$ => https://www.coingecko.com/en/coins/davos
- Fork มาจากของ Maker DAO
- มูลค่าตลาด: 320k$ ต่ำมาก
- หลักประกัน: LST + สินทรัพย์ที่มีผลตอบแทนจากดาวศุกร์ เป็นต้น
- คะแนนของฉัน? ล้มเหลว❌
$ CHI จาก Essence Finance
- ไม่อยู่ในรายการ Coingekko
- ฝาก DAI, มิ้นท์ CHI CDP ทั่วไป แต่ไม่มีแดชบอร์ดสำหรับตรวจสอบความสมบูรณ์ของกำลังสำรอง
- มูลค่าตลาด: 3m$ ตามการมองในแง่ดีสแกน
- หลักประกัน: DAI
- การแจ้งเตือน: ไม่มีเอกสาร เว็บไซต์น้อยไป ไม่มีข้อมูลทีม
- คะแนนของฉัน? ล้มเหลว❌
$GRAI จาก Gravita Protocol
- ความเสถียร: ไม่ค่อยดีนัก อยู่ระหว่าง 0.975$ & 1$ โดยมี ATL ที่ 0.897$ https://www.coingecko.com/en/coins/grai
- Fork of Liquity พร้อมการปรับแต่งบางอย่าง
- ทีมงานเป็นที่รู้จัก
- อัพเดทล่าสุด (5 เดือนที่แล้ว)
- มูลค่าตลาด: 12m$
- หลักประกัน: Liquid Staking Token
- คะแนนของฉัน? บี🟡
นี่คือการค้นคว้าข้อมูลแบบรวดเร็วที่คุณสามารถทำได้ภายในไม่กี่ชั่วโมง
หากคุณจำ $USDR จากโปรโตคอล Tangible อัตราผลตอบแทนของ Velodrome นั้นช่างบ้าไปแล้ว คุณสามารถตรวจสอบบนเว็บไซต์ของพวกเขาได้ว่าเหรียญมีเสถียรภาพได้รับการสนับสนุนอย่างไร:
- 59% ได้รับการสนับสนุนจากอสังหาริมทรัพย์ (RWA) ดังนั้นจึงมีสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องต่ำ
- 23% จาก POL (Protocol Owned Liquidity) ที่ใช้งานบน Velodrome => หาก $USRD ไปที่ 0, POL ไปที่ศูนย์ ดังนั้นคุณไม่ควรคำนึงถึงสิ่งนี้ (จำไว้ว่า FTX ได้รับการสนับสนุนโดย $FTT => คุณจำได้ไหมว่ามันเป็นอย่างไร จบลงด้วยการ?).
- มีเพียง 2% เท่านั้นที่ได้รับการสนับสนุนจาก $DAI นั่นเป็นสัญญาณเตือนและกระตุ้นให้เกิดเหตุการณ์ depeg ที่รุนแรง เนื่องจากการไถ่ถอน (การแลก 1 CHI ถึง 1 DAI ไม่สามารถทำได้อีกต่อไปหลังจากแจกจ่าย DAI ทั้งหมดแล้ว)
จะรับการแจ้งเตือนในกรณีเกิดเหตุการณ์ DEPEG ได้อย่างไร
ตั้งค่าการเตือน => ฉันใช้ LORE dAPP เพื่อตั้งค่าการแจ้งเตือนเกี่ยวกับราคาโทเค็น ERC-20
ในตัวอย่างนี้ เนื่องจาก $GRAI มีสภาพคล่องที่ลึกที่สุดบน Ethereum ฉันจึงได้ตั้งค่าการแจ้งเตือนต่อไปนี้:
เมื่อราคาของ $GRAI บน Ethereum น้อยกว่า 0.97USD => ส่งอีเมลถึงฉัน (แต่คุณยังสามารถรับการแจ้งเตือนทาง Discord, Telegram, SMS)
หมายเหตุ: Mainnet ของ Base & OP จะมาใน Lore ภายในสิ้นปีนี้
************************************************** *******************************
ฉันหวังว่าข้อมูลข้างต้นจะให้ข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อให้คุณตัดสินใจได้ถูกต้องเมื่อเลือก Stablecoin ที่จะถือครองและฟาร์ม อยู่อย่างปลอดภัย!
Meme ประจำสัปดาห์
🟢 รีวิวตลาด Crypto
โดย Axel
Bitcoin
เป็นเรื่องที่น่าสบายใจสำหรับทุกคนที่ได้เห็นตลาดมีสุขภาพที่ดีเช่นนี้ ตามที่อธิบายไว้ในจดหมายข่าวฉบับที่แล้ว เรามีความมั่นใจตราบใดที่แนวรับ $31,500 ได้รับการปกป้อง และ Alt Coin ยังมีบทบาทอยู่ เราได้ให้รายละเอียดวิธีการป้อนอัลท์คอยน์ที่ระเบิดแรงที่สุด และเราหวังว่ามันจะสร้างผลกำไรให้กับคุณ
- สัญญาณขาขึ้น: ขณะนี้ Bitcoin กำลังรวมตัวเหนือช่องสัญญาณขาขึ้น การเคลื่อนไหวกำลังเร่งขึ้น
- สัญญาณขาลง: ไม่มีในขณะนี้ ตราบใดที่ Bitcoin ยังคงอยู่เหนือช่องตลาดกระทิง
Bitcoin กำลังผลักดันตลาดทั้งหมดให้สูงขึ้น
DXY (ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ):
ดัชนียังคงแสดงสัญญาณความอ่อนแอ ซึ่งเป็นสัญญาณเชิงบวกสำหรับตลาดสกุลเงินดิจิทัล ตามที่เราได้กล่าวย้ำหลายครั้ง เรายังคงแนวโน้มขาลงของดัชนีนี้
โปรดอ้างอิง NL #1 เพื่อทำความเข้าใจวิธีตีความดัชนี DXY
ช่องว่าง CME
Gap CME ที่เปิดอยู่ในปัจจุบันอยู่ที่ระดับราคาต่อไปนี้:
- 31,600 ดอลลาร์
- 29,800 ดอลลาร์
- 27,000 ดอลลาร์
- 26,300 ดอลลาร์
- 20,500 ดอลลาร์
โปรดอ้างถึง NL #5 เพื่อทำความเข้าใจวิธีตีความช่องว่างของ CME
Altcoin
Bitcoin dominance: การทะลุระดับ 53% ที่อธิบายไว้ในจดหมายข่าวฉบับที่แล้ว ดูเหมือนจะเป็นการหลอกลวงในวันนี้ ทำให้มีพื้นที่สำหรับ Alts ที่จะขึ้นไป
สัญลักษณ์ TOTAL3 อยู่ที่แนวต้านโดยมีสัญญาณกลับตัวเป็นขาลงบนกราฟรายสัปดาห์
บทสรุป
ตลาดมีความยืดหยุ่นมาก Bitcoin จะต้องอยู่เหนือช่องตลาดกระทิงเพื่อรับโมเมนตัมตลาดกระทิงใหม่
เราได้เห็นการฟื้นตัวที่น่าประทับใจของ altcoins ปัจจุบัน สัญลักษณ์ TOTAL3 อยู่ที่แนวต้านโดยมีสัญญาณกลับตัวเป็นขาลง อย่าลืมทำกำไรที่แนวต้าน เราสามารถกลับเข้าสู่ตำแหน่งได้อีกครั้งเมื่อแนวต้านเปลี่ยนเป็นแนวรับ
เนื้อหาทางการศึกษา: ทำกำไรได้อย่างไร?
เมื่อไร? ทำไม คุณจะเปลี่ยนชีวิตได้อย่างไรหากคุณไม่ได้วางแผนที่จะทำกำไร?
ทำไม?
การทำกำไรเป็นสิ่งสำคัญแม้ว่าการสิ้นสุดของการเคลื่อนไหวแบบกระทิงจะดูห่างไกลก็ตาม ในช่วงขาขึ้น เราอาจพบกับการปรับฐานที่ 25–50% ซึ่งอาจสั่นคลอนแม้แต่เทรดเดอร์/นักลงทุนที่มีประสบการณ์มากที่สุดในหมู่พวกเรา การมีสภาพคล่องที่มีอยู่ (หรือที่เรียกว่าคอกม้า) ช่วยให้สามารถซื้อคืนได้ในราคาที่ต่ำกว่าและปรับพอร์ตการลงทุนของคุณใหม่
นอกจากนี้ คุณสามารถจับเวลาการสิ้นสุดของวงจรกระทิงได้หรือไม่? ไม่มีใครมีลูกคริสตัล และถ้าคุณคิดว่าคุณสามารถซื้อส่วนล่างและขายส่วนบนได้ คุณมีโอกาส 99% ที่จะล้มเหลว คุณต้องมีแผนและการบริหารความเสี่ยงเพื่อความอยู่รอดในตลาดนี้ แต่ที่สำคัญที่สุดคือรักษาผลกำไรของคุณไว้เมื่อสิ้นสุดวงจร คุณอาจทำเงินได้น้อยกว่าผู้ถือครอง แต่ฉันรับรองได้ว่าคุณจะรักษากำไรไว้ได้เมื่อสิ้นสุดตลาดหมี
ยังไง? เมื่อไร?
คุณต้องสร้างกฎเกณฑ์ มาสร้างตัวอย่างที่เป็นรูปธรรมเกี่ยวกับ $OP:
- ระบุแนวต้านรายวันที่สำคัญเมื่อเรามีประวัติราคา
เราสังเกตเห็นว่าราคาพยายามดิ้นรนเพื่อให้เกินระดับราคาเหล่านี้ได้อย่างง่ายดาย
2. การใช้ Fibonacci retracement ใน HTF (กรอบเวลาสูง) (0.236):
ตัวเลข 0.236 ถือเป็นแนวต้านที่สำคัญ ขอแนะนำให้ทำกำไรส่วนใหญ่เมื่อถึงระดับ 0.236 เหนือระดับ 0.236 โมเมนตัมขาขึ้นใหม่เริ่มต้นขึ้น และมีความเป็นไปได้ที่จะกลับเข้าสู่ตำแหน่งอีกครั้ง คุณอาจไม่ได้รับผลกำไรทั้งหมด แต่วิธีนี้ช่วยให้มีการซื้อขายที่ปลอดภัยและมั่นใจได้
นี่คือผลลัพธ์ของ Fibonacci retracement ในการเคลื่อนไหว $OP ก่อนหน้า:
3. การใช้ Fibonacci retracement ใน HTF (1.618):
ตัวเลข 1.618 ถือเป็นแนวต้านที่สำคัญ ดังที่สังเกตด้านล่างในการเคลื่อนไหวครั้งก่อนของโทเค็น $OP เมื่ออยู่ในการค้นพบราคา
แนะนำให้วาง Take Profit ไว้ต่ำกว่าเล็กน้อยเสมอ เนื่องจากไม่ใช่ศาสตร์ที่แน่นอน เราสามารถกลับเข้าสู่ตำแหน่งได้อีกครั้งหาก 1.618 กลายเป็นแนวรับ
4. มีกฎเกณฑ์ที่ชัดเจน:
ตัวอย่าง: ถอน 10% ของตำแหน่งทุกๆ 50% ที่ได้รับ หรือถอน 50% ทันทีที่ราคาเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า
เราขอแนะนำสิ่งนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับตัวพิมพ์ใหญ่ขนาดเล็กที่มีประวัติน้อย เมื่อเหรียญอยู่ในช่วงการค้นพบราคา เราก็ขาดข้อมูลสำหรับการวิเคราะห์
ฉันควรทำอะไรในฐานะเทรดเดอร์?
โดยส่วนตัวแล้วฉันใช้เทคนิคทั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้น ฉันใช้แนวต้านรายวันเพื่อทำกำไร ฉันจะซื้อคืนหากแนวต้านได้รับการตรวจสอบว่าเป็นแนวรับ แม้ว่าจะต้องทิ้งกำไรไว้บ้างก็ตาม หากราคาลดลง ฉันสามารถซื้อในราคาที่ต่ำกว่าหรือหาเหรียญอื่นได้ (ปัจจุบันมีสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 10,000 เหรียญ)
ฉันใช้หมายเลข 0.236 โดยฉันจะออกจากตำแหน่ง 80% ฉันป้อนอีกครั้งหากหมายเลขนี้ได้รับการตรวจสอบว่าเป็นหมายเลขสนับสนุน บางครั้งฉันจะเข้าเฉพาะในกรณีที่ข้ามระดับ 0.236 เพราะ ณ จุดนั้น การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว กำไรอย่างรวดเร็ว และสามารถลงทุนที่อื่นได้
ฉันใช้หมายเลข 1.618 กับเหรียญพิมพ์ใหญ่ขนาดกลางและใหญ่ (>500 ล้านดอลลาร์)
สุดท้าย สำหรับหุ้นขนาดเล็ก กฎเกณฑ์ของฉันคือการหักกำไร 25% ของตำแหน่งของฉันสำหรับทุกๆ x2 ของราคา
ฉันหวังว่าบทนี้จะเป็นประโยชน์กับคุณในอีกไม่กี่สัปดาห์และเดือนข้างหน้า
🤯คำคมประจำสัปดาห์
🟤กลยุทธ์การทำฟาร์ม: ตลาดเงินหรือบริการสินเชื่อ: คุณควรเลือกแพลตฟอร์มใด.
โดย Thomas
มีหลายวิธีในการขอสินเชื่อหรือยืมสินทรัพย์: ตลาดเงิน เช่น Sonne Finance / AAve / ฯลฯ … บริการสินเชื่อหรือ CDP (ตำแหน่งหนี้หลักประกัน) เช่น Maker, Liquity หรือ Ethos Reserve อันไหนดีที่สุดที่จะใช้? มาเริ่มกันด้วยเรื่องราวเล็กๆ น้อยๆ เกี่ยวกับ FUD ล่าสุดเกี่ยวกับ Liquity ภัยคุกคามหรือเคล็ดลับ มาดูกัน
เกิดอะไรขึ้น @ Liquity?
ตั้งแต่ไม่กี่สัปดาห์มานี้ ผู้ใช้ Liquity ประสบปัญหาการปิดสถานะโดยไม่คาดคิด
หากคุณทำฟาร์มบน Ethereum Mainnet คุณอาจได้รับผลกระทบจากปรากฏการณ์นี้ซึ่งเรียกว่า “การไถ่ถอน” ซึ่งจะเกิดขึ้นเมื่อราคาของ $LUSD ต่ำกว่า $1
แท้จริงแล้ว Liquity มีฟังก์ชันที่ช่วยให้ทุกคนสามารถแลกเปลี่ยน 1 $LUSD เป็นมูลค่า $1 ของ $ETH $ETH เหล่านี้ถูกพรากไปจากตำแหน่งของผู้ใช้ (troves)
เมื่อ LUSD ต่ำกว่า $1 ผู้อนุญาโตตุลาการจะเปิดใช้งานฟังก์ชันการไถ่ถอนนี้: พวกเขาแลกเปลี่ยนจำนวน LUSD คงที่สำหรับมูลค่าที่เทียบเท่าใน $ ของ Ether และทำกำไรหากราคาของ LUSD ต่ำเพียงพอ
แต่มีปัญหาอยู่ที่นี่: ผู้ใช้โปรโตคอลต้องทนทุกข์ทรมานจากมัน เนื่องจาก ETH ที่ได้รับคืนโดยผู้อนุญาโตตุลาการนั้นมาจากตำแหน่งที่เสี่ยงที่สุดของผู้ใช้โดยตรง
หากคุณมีขุมทรัพย์ที่เปิดอยู่ซึ่งไม่มีหลักประกันที่ดี โพสิชันของคุณอาจปิดลงกะทันหัน: หนี้ของคุณถูกยกเลิก (คุณไม่จำเป็นต้องชำระคืน LUSD ที่คุณสร้างขึ้น) และ ETH ของคุณตกเป็นของอนุญาโตตุลาการ
แต่ทำไม $LUSD ถึงถูกทิ้งในตลาด? สิ่งนี้จะเกิดขึ้นกับ Ethos Reserve ที่สร้างจากมาตรฐาน Liquity ได้หรือไม่
ด้วยผลตอบแทนที่ต่ำสำหรับผู้ถือครอง LUSD เกษตรกรจึงใช้ค่าธรรมเนียมคงที่ต่ำของ Liquity ที่ 0.5% เพื่อเปิดสถานะและแลกเปลี่ยน LUSD สำหรับสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทน ($sDAI หรือ $sFRAX) ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า
Ethos Reserve ซึ่งมีเหรียญคงตัว $ERN อยู่ ขณะนี้ไม่ได้รับผลกระทบจากปัญหานี้ เนื่องจากมีโอกาสให้ผลตอบแทนมากมายสำหรับ $ERN ซึ่งทำให้ถือน่าสนใจมากกว่าการแลกเป็น sDAI หรือ sFRAX
เพื่อหลีกเลี่ยงการแลกรางวัลจำนวนมาก โปรโตคอลมีสองวิธีหลัก:
* เพิ่มต้นทุนการกู้ยืมเพื่อลดโอกาสให้ผลตอบแทน (ทำโดย Gravita และ Prisma Finance)
* มอบสิ่งจูงใจในการถือครอง Stablecoin ที่ยืมมาผ่าน APR ที่ดีขึ้นสำหรับเกษตรกร (ดังที่ทำโดย Ethos Reserve)
ตัวอย่างเช่น เกี่ยวกับสภาพคล่อง แม้แต่ Tetranode (วาฬที่มีชื่อเสียงมาก) ก็บอกว่าเขาออกจากตำแหน่งเพราะเหตุนี้
แล้ว Liquity ยังน่าสนใจอยู่ไหม? ผู้สปอยเลอร์: ใช่ แต่โปรโตคอลไม่ได้มีไว้สำหรับทุกคน
ในการเปรียบเทียบนี้ เราจะดูบริการสินเชื่อ (แบบจำลองสภาพคล่อง) ซึ่งตรงข้ามกับตลาดเงิน (แบบจำลองแบบผสม — Aave) ค้นหาว่าจะใช้โปรโตคอลใดตามกลยุทธ์ของคุณ
บริการสินเชื่อและตลาดเงินแตกต่างกันอย่างไร?
หากคุณเป็นผู้ใช้ DeFi ขั้นสูง คุณอาจเคยได้ยินข้อกำหนดเหล่านี้แล้ว ย้อนกลับไปในวันนั้น ผู้สร้างเนื้อหา DeFi “TokenBrice” ได้พูดคุยถึงพวกเขาในบทความของเขาเกี่ยวกับ Liquity
บริการสินเชื่อใน DeFi เป็นโปรโตคอลที่ช่วยให้คุณสามารถสร้างหนี้ของคุณเองได้ เมื่อคุณปรับใช้ตำแหน่งการยืมของคุณ คุณจะสร้างหนี้จากโปรโตคอล
ในทางกลับกัน ตลาดเงินขึ้นอยู่กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลายราย ได้แก่ ผู้ให้กู้และผู้กู้ยืม
- ผู้ให้กู้ฝากเงิน cryptocurrencies ในตลาดเงิน ซึ่งใช้สำหรับเงินกู้ ในทางกลับกันผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ยส่วนหนึ่งที่ผู้ยืมจ่ายไป
- ในทางกลับกัน ผู้ยืมจะยืมสกุลเงินดิจิทัลจากผู้ให้กู้และจ่ายดอกเบี้ยให้กับพวกเขา
ความแตกต่างนี้น่าสนใจมากเพราะมีลักษณะเฉพาะหลายประการ:
อัตราการกู้ยืมจะลดลงในทางทฤษฎีในการให้บริการสินเชื่อเนื่องจากระบบได้รับการออกแบบเพื่อกำจัดผู้มีส่วนได้ส่วนเสียให้ได้มากที่สุด
ความผันผวนของอัตราการกู้ยืมโดยทั่วไปจะต่ำกว่าในบริการสินเชื่อ (หรือแม้กระทั่งคงที่ในระบบที่คล้ายสภาพคล่อง) มากกว่าในตลาดเงิน ทำไม เนื่องจากอัตราการกู้ยืมในตลาดเงินมีการปรับแบบเรียลไทม์ตามจำนวนสินทรัพย์ที่ฝากเทียบกับสินทรัพย์ที่ยืม
ในช่วงระยะเวลาพิเศษ หากสินทรัพย์ถูกยืมมากเกินไป อัตราการกู้ยืมจะพุ่งสูงขึ้น และในทางกลับกัน
นี่ไม่ใช่กรณีของบริการสินเชื่อเนื่องจากหนี้ของคุณไม่ได้ขึ้นอยู่กับนักแสดงรายอื่น (คุณสร้างหนี้จากโปรโตคอล)
ต่อไปนี้คือวิธีปรับกลยุทธ์ของเราให้เข้ากับกลไกต่างๆ เหล่านี้
สำหรับสินเชื่อระยะยาว & “ตู้นิรภัย”
หากคุณต้องการกู้ยืมระยะยาวโดยลดความเสี่ยงของการชำระบัญชีให้เหลือน้อยที่สุด เราขอเชิญคุณใช้ Ethos Reserve เพราะคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมคงที่เพียง 0.5% เมื่อปรับใช้ตำแหน่งของคุณ
เงินกู้ระยะยาวประเภทนี้สามารถใช้ได้ในกลยุทธ์การใช้ประโยชน์ขั้นพื้นฐาน
หากต้องการปรับใช้กลยุทธ์นี้ สิ่งที่คุณต้องทำคือ:
- เปิดขุมทรัพย์บน Ethos Reserve
- มิ้นท์ ERN (ค่าธรรมเนียม 0.5%)
- เปลี่ยนเป็น ETH
- ฝาก ETH
ปล่อยสถานะของคุณไว้ตามเดิมหรือยืมใหม่ ขึ้นอยู่กับเลเวอเรจที่ต้องการ
จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: เท่ากับ 0.06 ETH (หนี้ขั้นต่ำ 90 ERN)
ความเสี่ยง: สัญญาอัจฉริยะ Ethos Reserve, การชำระบัญชี (ปัจจัยด้านสุขภาพขั้นต่ำที่แนะนำ: 2.5)
เราขอแนะนำให้ดำรงตำแหน่งดังกล่าวเป็นเวลาหลายปีเพราะนี่คือที่ที่คุณสามารถประหยัดค่าธรรมเนียมการกู้ยืมได้มาก (โปรดจำไว้ว่าจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่เพียง 0.5% เท่านั้น)
แต่โปรดตรวจสอบตำแหน่งของคุณเป็นครั้งคราวเพื่อตรวจสอบอัตราส่วนหลักประกัน โปรโตคอล และราคาของ ERN เพื่อหลีกเลี่ยงการไถ่ถอน
สำหรับสินเชื่อที่รวดเร็วและ “มีความเสี่ยง”
ในทางกลับกัน หากคุณเป็นคนด้อยโอกาสที่ต้องการใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจที่มีนัยสำคัญในสถานะระยะสั้น ตลาดเงินน่าจะมีความเกี่ยวข้องมากกว่า
แม้ว่าอัตราการกู้ยืมจะสูงกว่า (ประมาณ 5% ณ เวลาที่เขียนบทความนี้) แต่ก็ไม่มีกลไกเพิ่มเติมใดที่อาจทำให้ตำแหน่งของคุณสิ้นสุดลงก่อนเวลาอันควร
การกู้ยืมเงินจากตลาดเงินก็มีประโยชน์เช่นกันหากคุณต้องการปลดล็อกสภาพคล่องอย่างรวดเร็ว ต่อไปนี้เป็นสองกลยุทธ์ที่เราได้คิดค้น:
สินเชื่อระยะสั้น
หลักการเดียวกับตำแหน่งระยะยาว
จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มี
ความเสี่ยง: สัญญาอัจฉริยะของ Aave, การชำระบัญชี (ปัจจัยด้านสุขภาพขั้นต่ำที่แนะนำ: 1.4)
ปลดล็อคสภาพคล่อง
จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มี
ความเสี่ยง: Aave smart contracts, การชำระบัญชี (ปัจจัยด้านสุขภาพขั้นต่ำที่แนะนำ: X)
เงินกู้จะต้องชำระคืนเสมอ!!!
เคล็ดลับ: หากคุณยืมบน Aave ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ยืมสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงสุดใน depeg เสมอ (เฉพาะในกรณีที่ยังไม่ได้ depeg และหากอัตราการกู้ยืมเป็นปกติ)
ในกรณีที่มีการ depeg คุณสามารถชำระหนี้ของคุณด้วยเบี้ยประกันภัยจำนวนมาก
บทสรุป
ตอนนี้คุณรู้ถึงความแตกต่างระหว่างบริการสินเชื่อและตลาดเงินแล้ว! คุณจะใช้โปรโตคอลใด
ptimism Twitter accounts:
- @optimismFND
- @OPLabsPBC for protocol development
- @OptimismGov for governance
- @OptimismGrants for Grant Council uipdates
Optimism Website:
Base Social links
- Twitter: @BuildOnBase
- Mirror
- The Optimism Social accounts:
- Discord Handle: Subli#0257
- Twitter: The Optimist
- Farcaster: Subli_Defi
- Notion (Research database): https://sublidefi.notion.site/sublidefi/Subli_Defi-c57a3141c983433ca74e785a0bf1bcd0
- Youtube: https://www.youtube.com/c/Subli_Defi
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ไม่มีเนื้อหาใดในเนื้อหานี้เป็นคำแนะนำทางการเงิน เราอาจมีจุดยืนบางส่วนในโครงการที่นำเสนอ อย่างไรก็ตาม บทความเหล่านี้เขียนขึ้นโดยไม่ลำเอียงเพื่อให้คุณแสดงความคิดเห็นได้
ทำการวิจัยของคุณเองก่อนตัดสินใจลงทุน และจำไว้ว่า Crypto มีความผันผวนและมีความเสี่ยงอย่างยิ่ง
