以下就將開戶過程逐一寫下給大家參考囉,以下都是到處爬文跟自身經驗,有錯請用力指正!
# 開戶流程
- (2019/9/30已取消)推薦流程:推薦者可以拿到50美金,也有以下的開戶優惠,可以找已開戶的朋友Share,小補第一次電匯費,有一些條件,這裡另開文章說明
- 一般流程:
2.0 行前準備
護照、身分證、護照英文名字、英文戶籍地址
2.1 簡訊驗證
如電話為 0911223344 就去0輸入 911223344
2.2 身份證明文件上傳
(1)上面傳有照片的部分,小心反光讓照片不清楚
(2)下面傳簽名的部分,中英文都可以,要跟最後的電子簽名一致,會用滑鼠寫,所以我還是用英文比較好寫xd
2.3 基本資料填寫
護照有的資料就要一致,居住地報稅號,填上台灣的身分證號碼,
地址的部分就透過郵局網頁地址翻英 https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207
最後一步,會進行手寫數位簽名,要跟護照所寫的一致
等個3~5工作天,會寄信通知,但實際上很快,我大概一天內就收到開戶通知了
# 電匯流程
我是透過國泰世華網銀來操作全額到匯,以下以國泰世華為例,其他銀行以該銀行資訊為準
1. 約定網路外匯匯出匯款帳號
就像約定帳號轉帳也要先申請一樣,只是要到外匯的服務窗口去辦理Firstrade帳號約定
2. Firstrade帳號資料
登入->我的帳戶->存款/轉戶->銀行匯款(下拉選單)->國際
可以看到匯款資訊
3. 網路外匯匯出匯款申請書
可以線上下載或當場寫,以國泰世華申請書為例,一張申請書可以填寫兩個帳戶,只需填寫一個,請依照自己網頁看到的資訊對應填入,必填的有寫就可以了(●為必填項目 ○為選填項目)
匯出匯款分類填寫:262
央行說明文件(附件二):
262投資國外股權證:券居民投資國外股份、股票、權證、存託憑證、共同基金及投資信託之資金。
大概1個工作天開通。
4. 網銀外匯匯出
網銀也是銀行上班時間(AM 09:00 本行即期匯率牌告完成掛牌後~ PM 03:30)才能使用.
入帳方式:我用全額到匯600元匯到好,中轉銀行抽的手續費都包含在內,如用一般匯款手續費雖然較便宜但最後可能會超過600(沒試過,有試過請分享😉)
2020/06/10 今天使用全額到匯偷偷漲價了…漲到800元😥,歡迎分享其他費用較低銀行
***超級重要***
匯款附言或備註一定要填寫帳戶名稱與號碼
範例:(國泰不能打”逗號”所以我空一格)
Account Name:DA MING LIN Account Number:1234567
大約等1~2個工作天入帳
5. 匯費比較
(感謝@鍊金網友補充)
網路電匯、臨櫃電匯(電匯費用依各家銀行公告為準)
(1) 臨櫃電匯$=手續費+電匯費
(2) 網路電匯的費用 $=電匯費
電匯有分2種(以下國泰世華網銀電匯費用)
(1) 一般匯款($300)
一般匯款 在匯款時可能會被中轉銀行酌收18–20美元
=$一般匯款($300)+$中轉行的費用(18–20美金)
=約$822~880
(2) 全額到行(雙電報$800)
全額到行(銀行提供所謂「兩封電報 (Cover Payment)」的匯款方式,可以避免中轉銀行收費,讓匯款全額抵達受款銀行)
=only $800
結論是選擇 網路銀行+電匯(全額到行) 比較省錢
而且只要事先跟銀行“約定帳戶”
就不用平日還要跑去銀行臨櫃匯款。
# 匯款匯費補助
如果一次匯款超過 10000 美金,可以至「特惠活動」>「銀行匯款補貼」最高補助 25 美金,通常入帳後的隔一個工作日才可以申請,大約3~4個工作日會入帳,以下經過本人實測入帳
2020/06/10 更新:目前已停止費用補助了😥
# 總結
從沒有帳戶到完成匯款大概一個禮拜內完成,目前的規劃每年將預計要投資的存款固定轉出一次,每月再定期定值投入,這樣手續費跟複委託比起來差滿多的,而Firsttrade也有提供12支免手續費的ETF,其中也包含了S&P 500與債券的商品(註一),接下來就是要開始研究不同標的的ETF再分配股債比投入,祝大家投資順利,如文章有寫錯或有更好的做法請在下方留言,謝謝!
註一: 十二支免傭金交易的ETF必須通過網路下單,每筆買進或賣出訂單(不包含賣空和買進補回單子)必須有10股或10股以上。若訂單在10股以下, 或您於30天內平倉賣出,將收$2.95網路傭金。如果您的規劃投入金額不高,也不要貪圖一點手續費而買10股,且這12支以外也許有更好的商品
2019/4/9更新:
Firstrade第一證券,免除超過700個交易所交易基金(ETF)的交易傭金
2019/10/1更新:
除了 Firstrade ,以下兩家券商也宣布交易免佣金
TD Ameritrade
https://www.businesswire.com/news/home/20191001006211/en/TD-Ameritrade-Introduces-0-Commissions-Online-Stock
Firstrade 轉出手續費較高,嘉信 Visa Debit Card 領錢也無需手續費,但開戶門檻較高。
2019/11/25更新:
嘉信以260億美元全股票收購TD Ameritrade 估2020年下半年完成
https://news.cnyes.com/news/id/4415967
Firstrade資產轉移至嘉信帳戶教學:
網路看到不錯的教學,尚未實測過
https://theweidi.net/posts/firstrade-to-schwab-2019/