第一次考金融證照就上手 ! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ! Part 1.
本系列文總共會分成4個章節,各個擊破
Part1. 什麼是證照 ? 證照怎麼考 ? 電腦跟筆試有什麼差別 ?
Part2. 基礎證照篇 : 證券商業務員、信託業務員、衍生性金融商品銷售人員
Part3. 進階證照篇 : 理財規劃人員、初階外匯人員、初階授信人員、證券商高級業務員 (含投信投顧業務員取得)
Part4. 冷門證照篇 : 票券商業務員、企業內控人員、銀行內部控制與內部稽核(一般金融、消費金融)、資產證券化基本能力測驗
豈不知泰山高矣,泰山之上還有天;滄海深矣,滄海之下還有地。人外有人,天外有天,做事膽要大而心要小,智要圓而行欲方,見狸貓而當虎看,方保無虞。 - 濟公傳、第一八八回
首先,「金融證照」是什麼,能吃嗎 ?
在台灣,基本上各行各業都有著屬於自己行業的證照,發行這些證照最大的目的除了為了證明你有相關領域專業的能力外,其實也在為你的經歷背書,就像XX系出來至少得考個XX證照乙級,或是XX證照丙級一般。
你需要知道的是 : 考證照也許不是必要,但在你沒有其他足資證明你的能力與經歷時,它卻是最管用的,它的價值在於它使用一個可「評量」可「量化」的標準來認可你的能力,不管你承不承認,但它就是一個能力證明。
以櫃員這個工作來說,舉幾個例子(可以直接點擊進入人力銀行網站) :
國泰世華 、 中國信託 、 花旗銀行 、新光銀行
你可以發現,對於金融這個行業來說,這些證照只是「基本」,倘若你想要往更高的理想前進,那又更不用說了。再者,金融業是個「特許行業」,在特許行業的背景下,法規對於工作的證照也都有確實的要求,就像沒有證券商業務員這張證照,又要怎麼經手證券的買賣?
如同其他行業般,在金融這塊領域,有著四大金融發照機構,個別專責四個面向的金融需求,分別是 :
- 台灣金融研訓院
金研院主要負責的是面向銀行方的證照,舉凡授信、外匯、理財規劃人員、乃至於財富規劃人員等,都是由此機構來負責。 - 證券暨期貨市場發展基金會
證期會主要負責的是面向證券方的證照,最常見到的就是證券商業務員(俗稱普業or初業)、投信投顧業務員等等,還有你能看到那些在電視上分析投資心法的大大們考的->證券投資分析人員(俗稱證券分析師)。 - 財團法人保險事業發展中心
保險事業顧名思義,就是負責保險業務的證照,不過跟產險略有不同,這邊主要是財產保險精算人員的考試以及投資型保險的測驗。 - 中華民國產物保險商業同業公會
產物保險,簡稱產險,這個機構負責的有: 人身保險、人壽保險、財產保險業務員等與一般我們所知的保險有關係的業務證照。
那如果我要考證照,該從何著手呢?
2017台灣金融研訓院各項考試考照人數,參閱請翻閱至p45以後
報名這邊不多說,各個機構的官網皆可以報名。
對於剛開始考證照的同學來說,金融常識與職業道德是最簡單也是必要的入門證照,沒有它基本上你後面的證照沒辦法考,而這科的考題更是直接從題庫內出題,其考試價格也是最佛心的(250元),請同學務必先考起來 !
在取得常識證照後,建議考取信託業務員這張證照,從下圖可以發現,光是考生總數1年就有22000之譜,而電腦測驗場次更是高達九百多場,因此其重要性不言自明,且其中許多觀念更是之後考試都或多或少會用到的,堪稱基本款中的基本款!
在考完信託後,建議取得的是->證券商業務員(俗稱初業),這張證照跟信託並列基本款,在閱讀此張證照相關書籍時,你會慢慢地對財金有所感覺,從公司到董事會,乃至董事會如何運作等等,也會發現政府對金融業這個特許行業的各種法規以及各種限制,這張是個非常好的入門磚 !
好啦,前兩張證照都取得後,接下來就是跟期貨,期權這些高收益高損失的商品最有關係的證照了,也就是 -> 衍生性金融商品銷售人員資格測驗,這張證照的用途就是讓你有「資格」去販售衍生性金融商品,當然 ! 還是得經過受訓才能販售XD
後續還有很多張金融證照的心得,會從我看哪本書,怎麼準備,時間怎麼分配,以及相關的參考資料(像是PTT)等各個面向下手,一次彙整,希望能讓各位用最少的時間,扎實的學習及取得證照。
不要躺在「欲速則不達」的溫床裡睡大覺,否則當你醒來的時候,別人已經到了終點,那邊傳來了歡呼聲,但它卻不屬於你。
儘管你有足夠的理由說明這歡呼聲本該屬於你。
那麼電腦應試跟筆試有什麼差別呢?
這個問題大概是最多同學會問的問題了,因為這個問題直接關乎考試的難易度,通常筆試會比電腦簡單許多,不過報名的場次也少,但報名費也較便宜,因此若你的時間許可,或許可以考慮考筆試。
自己做了張比較表,可以參考後再做決定:D
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