¿Como reconocer un Staking fraudulento?
Evita las estafas.
El mercado de criptomonedas es poco regulado, lo cual representa tanto una ventaja como una desventaja, en particula la desventaja es que es muy facil crear modelos fraudulentos, y de forma anonima estafar a distintos usuarios, sin embargo una vez entendiendo como funciona realmente esta tecnologia podemos evitar ser estafados.
Conceptos basicos.
El Staking no mas que una forma de llamar a la “Prueba de Tenencia”, que es un consenso usado para emitir monedas de determinado protocolo, para realizar staking en lugar de poner un ordenador a crear hashes, lo unico que debes hacer es bloquear un saldo en una criptomoneda especifico.
Ahora cuando hablamos de staking en DeFi, variamos un poco el modelo, en general se bloquea el saldo de una criptomoneda para emitir otra, por ejemplo en Pancake Swap puedes tomar su token CAKE, y bloquearlo para producir multitudes de nuevos Tokens.
Ahora ¿Como calculamos las ganancias? Bueno normalmente el protocolo ya hace esta trabajo por ti, en primer lugar esta el APR o Tasa Efectiva Anual, que en terminos simples tus ganancias a interes simple, luego esta el APY, que es tu ganancias contando con la frecuencia con la que reinviertas.
En cualquier staking DeFi el total de los tokens emitido se distribuye entre las participaciones que tengas en staking.
Ejemplo: Si el token que recompensa entrega 3.000 unidades diariamente, y hay 100 CAKE bloqueados, de los cuales 10 CAKE son tuyos, tu ganarias el 10% de los tokens que se emiten, pero si alguien mas agrega 100 CAKE, solo ganarias 5% de los tokens de recompensa, pues esa es tu participacion en el Staking.
Como ven las ganancias pueden variar de dos maneras, en primer lugar en si el valor del token de recompensa baja, tambien tus ganancias, en segundo lugar si mas personas ingresan fondos al staking, menor sera la ganancia, pues la recompensa se tiene que dividir entre mas personas.
Efectivamente hay otras formas de hacer hacer “Staking” pero los mecanismos son diferentes, por ejemplo puedes ser un proveedor de liquidez en Binance y obtener parte de las comisiones de intercambio, y los intereses por prestamos.
Ahora hablemos de las RED FLAGS.
Rendimientos Irreales.
La primera trampa de un estafador es mostrar rendimiento absurdos y altos, pero esto es facil de comprobar. Tomemos como ejemplo una estafa evidente:
Como vemos, tenemos un tipico staking falso, en esta caso con la criptomoneda LUNA, del protocolo TERRA, que ha sido muy popular ultimamente, segun la pagina sus retornos son del 112% en 7 dias, para verificar que tan viable es esto simplemente nos dirigimos a Terra Station, que es la plataforma creada por los desarrolladores de la red para hacer Staking, y validar los datos de su red, veamos que informacion obtenemos:
Actualmente vemos que el Staking de LUNA genera 6.54% de interes a interes compuesto ANUALMENTE, y actualmente hay 130 validadores en la red, todos pueden ser auditados y verificado desde la red.
Si revisamos aun mas notamos que mas del 41% de los token LUNA existentes estan en staking, y el mayor validador (el que tiene la mayor cantidad de LUNA en Staking) con un total del 2.24% de todo el suministro de luna solo genera 0.609159 LUNA mensual por cada 100 bloqueados.
Todas las redes tienen maneras de validar lo que sucede en su cadena, y los rendimientos promedios, si esto no coincida con lo que propone el Staking que te ofrecen es una ESTAFA.
Falta de auditoria.
Los contratos inteligentes deben ser auditados por un tercero para generar confianza, y la auditoria debe ser publica, y debe poder ser vista desde el sitio web del auditor, si por ejemplo si revisaramos a Pancake Swap en CoinMarketCap, podriamos ver que tiene 2 auditorias publicas con dos empresas independientes.
Normalmente los mas populares para esto son Certik y SlowMist, la auditoria se concentra a revisar todas la brechas de seguridad que tiene un contrato,m o si en su programacion existe la posibilidad de un rugpull por parte de terceros o los mismos desarrolladores.
Si el proyecto carece de una auditoria publica, no solamente puede ser una estafa, tambien puede que sea atacado, aun asi, estas auditorias son tecnicas, si el proyecto carece de atractivo financiero, o una estrategia efeciente igualmente puede desaparecer por falta de mercado.
Otra opcion es la “Auditoria del Usuario”, eso se logra en paginas como ScamAdviser, donde las personas pueden colocar su reseña sobre una pagina web y señalarla de estafa.
Si buscamos el URL de la estafa mencionada anteriormente podremos ver que ya la marca como sospechoza por ditintas criticas, de hecho como usuario puedes colocar tu opinion sobre una pagina, ayudando asi con tu feedback.
Pero tambien podremos ver que otros puntos debiles tienen, y la informacion en la que se basan para calificar como negativa una pagina.
Reputacion del equipo.
Cada proyecto debe tener un equipo solido detras, cuando hablamos de proyectos en criptomonedas, es muy comun fiarse por lo que diga Twitter sobre una persona, o con cuales empresas a trabajado, sin significar esto una garantia, si es una buena señal.
El uso de Twitter par investigar funcion porque a diferencia de redes como Instagram, no puedes borrar los comentarios que hacen en tus publicaciones, asi que es bieno tener el perfil del equipo en estas redes, sin embargo en paginas como Reddit pueden conseguirse informacion valiosa.
A veces basta con una rapida busqueda en Google, y revisar portales que sean confiables, en el ambito de las criptomonedas es comun medios como BeInCrypto, CriptoNoticias, y Cointelegraph, y nuevamente esto no es una garantia, pero ayuda a filtrar informacion, otra red que ayuda es LinkedIn, para ver los antecedentes de la persona invertiga, donde a trabajado, sus credenciales, etc. Si el equipo de un proyecto no tiene credenciales creibles, los mas saludable es no participar en su proyecto, pues aumenta mucho el riesgo de estafa.
Conclusion.
Al final del dia, el sentido comun es lo que nos puede proteger menor, hay muchas oportunidades interesantes en este mercado, pero son aun mas las estafas, por eso es mejor seguir las maximas de esta cultura “No creas, Verifica”, un grado saludable de desconfianza siempre es saludable, incluso puedes dudar de lo expuesto aqui, estas en tu derecho, pero tambien debes VERIFICAR.