SWIFT GPI Tracker — Verpflichtende Neuerung für FIN Teilnehmer ab November 2020
(This article is also available in English and French)
Im November 2017 führte SWIFT den neuen Global Payment Innovation (GPI) Service zur Verbesserung und Beschleunigung des internationalen Zahlungsverkehrs ein und baut dieses seitdem stufenweise aus. GPI soll mehr Transparenz bei Gebühren sowie bei der Übermittlung aller Zahlungsinformationen schaffen. Die eindeutige Zahlungsreferenz UETR (unique end-to-end transaction reference) soll als Teil eines automatisierten End-To-End-Tracking eine bessere Nachverfolgbarkeit von Zahlungen erzielen. Die UETR ist seit November 2019 auch für alle Banken verpflichtend, die bisher nicht am GPI teilnehmen.
SWIFT GPI Tracker: Verpflichtende Neuerung ab November 2020
Ab November 2020 werden als Teil des neuen SWIFT gpi Trackers z.B. Bestätigungen für Zahlungen im MT103 Format (Single Customer Credit Transfer) verpflichtend. Dies betrifft damit alle FIN Teilnehmer!
Das bedeutet zum einen für eine Bank, die MT103 Zahlungen empfangen will, dass diese auf die MT103 Zahlungen mit einer Nachricht im MT199 Format (Free Format Message) bestätigen muss, wann das Geld dem Kundenkonto zugebucht wurde.
Das bedeutet zum anderen für eine Bank, die MT103 Zahlungen senden will, dass diese eine Nachricht im MT910 Format (Confirmation of Credit) als Bestätigung vom Tracker entgegennehmen kann.
SWIFT GPI Tracker: Für Nutzer des Zahlungsverkehrsystems CPG.classic von CPG Finance Systems GmbH bedeutet das:
CPG entwickelt und vertreibt CPG.classic, eine umfassende Softwarelösung für den nationalen und grenzüberschreitenden weltweiten elektronischen Zahlungsverkehr.
Die verpflichtenden Neuerungen des SWIFT gpi Trackers lassen sich problemlos mit CPG.classic wie folgt realisieren.
CPG.classic kann als Gateway eingesetzt werden und verarbeitet im Wesentlichen Nachrichten des Zahlungsverkehrs nach Prüfung und entsprechenden Leitwegen automatisch an umliegende Drittsysteme weiter:
- Eine MT103 Zahlung wird im Eingang mit einer MT199 automatisch bestätigt, welche vom Buchungssystem erzeugt wurde und von CPG.classic nur durchgeleitet wird.
- Eine gesendete MT103 Zahlung wird vom Tracker mit einer MT910 bestätigt, welche von CPG.classic an das Buchungssystem durchgeleitet werden kann.
CPG.classic kann auch zur Verarbeitung bzw. Erzeugung von Nachrichten des Zahlungsverkehrs eingesetzt werden, d.h. die Erzeugung einer MT199 (manuell durch den Benutzer oder automatisch) bzw. der Empfang einer MT910 Nachricht erfolgt automatisch:
- Eine MT103 Zahlung wird im Eingang mit einer durch in CPG.classic (automatisch oder manuell durch Benutzer) erzeugten MT199 bestätigt und die MT103 an das Buchungsystem weitergegeben.
- Eine gesendete MT103 Zahlung wird vom Tracker mit einer MT910 bestätigt, welche von CPG.classic angenommen wird und zur Nachverfolgung mit der MT103 assoziiert wird.
Was im Rahmen des TARGET2/T2S-Konsolierungsprojekt noch kommen wird:
Das Konsolidierungsprojekt für TARGET2 ist als Big-Bang-Migration — d.h. ein Umschalten von alter auf neue Infrastruktur ohne Übergangsphase — für November 2021 angesetzt:
- Technische Konsolidierung von TARGET2 und TARGET2-Securities
- Konsolidierung und Harmonisierung der Konnektivität
- Funktionale Konvergenz
- Neue RTGS-Services
Unter anderem wird im Rahmen dieser Konsolidierung auf die konsequente Nutzung von ISO-20022 Standard konformen Nachrichten gesetzt. Diese XML-basierten MX-Nachrichten lösen die MT Formate ab. Dies betrifft dann auch die Tracker Formate MT199 und MT910, die durch die trck MX-Formate abgelöst werden.
SWIFT hat hier angekündigt, die Migration auf den ISO-20022 Standard um ein Jahr auf November 2022 zu verschieben, hält dabei aber am ursprünglichen Ende der Migrationsphase zum November 2025 fest.
Kontakt
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+49 (0) 89 6809700
infocpg@cpg.de
Danksagung
Ich bedanke mich an dieser Stelle bei meinen Kollegen Pepe, Andreas Wegmann, Stephan, Dirk Schönrock & Tobias für die zahlreichen gemeinsamen Diskussionen rund um das Thema ISO20022 Migration sowie insbesondere Pepe für die Erstellung der Ablaufdiagramme!
