《淺談篇》理財,要從哪裡開始?|MoneyBook 理財雅典娜

這個問題是身邊的朋友最常問我
也是最困惑的一件事情!
台灣的金融發展至今,有非常多樣化的金融商品
(股票、期貨、基金、儲蓄險、權證、選擇權、ETF、虛擬貨幣)

通常小M會分成以下幾種做法,大家可以參考看看~

首先 小M的這個想法來自於「孫子兵法」
(孫子兵法乃兵家必讀之書,所謂市場如戰場,能掌握最強的兵書,就能掌握戰局)

孫子兵法-始計
我們該如何擬訂一場漂亮的作戰計畫
一曰道、二曰天、三曰地、四曰將、五曰法

1.道(治道):我把它定義為【明確的目標】,這次的理財目的為何?時間長短?獲利目標?

舉例來說:假設這次是想存結婚基金,預估目標30萬,預計三年後結婚。
或是想買台百萬名車,預估目標100萬,預計2年後完成。

2.天(天時):現在的這個時代背景下,我們有甚麼能夠順應當下市場的狀況,來幫我們達成我們的目的!

舉例來說:早些時期的比特幣,或是前幾年的大陸市場,甚至是今年的美股或是古時候沒有的金融商品。

3.地(地利):我把它解釋為收集資源,依你所能,你能去掌握哪些資訊?
現在的網路很方便,資訊又很透明,大家很容易在網路上找到很多方法跟資訊。

舉例來說:
當然就是一直追蹤我們社團拉~~~~~
當然就是一直追蹤我們社團拉~~~~~
當然就是一直追蹤我們社團拉~~~~~
(很重要說三遍!!) #Moneybook理財雅典娜

網路上還有很多厲害的老師跟不錯的寫者,大家不仿可以多看看,吸收內化成自己喜歡的東西。

4.將(將領):早期來說打甚麼樣的仗,就要選合適的將領,勝算才會高。你不能叫一個打水仗的將軍去打山林戰吧!?!

舉例來說:當你的道列出來後,再蒐集完了資訊工具,我們就要從裡面挑選出,能幫我們達成目標的工具,如果你的目標是存結婚基金,本金有20萬離目標還差10萬,時間有三年也就是每年要創造34000的收益,每年也就要創造17%的利潤,但是結婚基金能承擔的風險不能太大(不然賠光應該會被老婆殺死),所以我們要選擇波動比較低的商品。有次類推出可能達成目標的金融商品。

5.法(法則):也就是嚴格律己,一但擬定了計畫,就要嚴格執行,除非是發生大變動,才能再調整計畫,否則就要貫徹始終!

此外像我的習慣就是,每個月把我的錢切成好幾等份。
例如:必花的錢、必存的錢、玩樂的錢跟能隨我亂投資的錢

因為小M有時候會玩比較高槓桿的金融商品,獲益大,風險自然也大,因此我會給我自己比方說5000元的扣打,如果輸光了就整個月不能再玩,如果贏錢了百分之50會再存下來,百分之25可以加入下次的本金,百分之25就犒賞自己。

以上是我關於對於如何理財的淺談,如果要深入談篇幅會很大,等我們之後介紹完所有金融商品後,會再跟大家介紹要如何使用,優缺利弊又在哪裡,屆時大家就可以挑選自己喜歡的工具。

歡迎關注社團!點擊加入 #Moneybook理財雅典娜

#MoneyBook
#理財雅典娜
#我想理財
#孫子兵法
#戰場上的常勝軍
#永遠是給計畫好的人
#道天地將法

MoneyBook 理財雅典娜

Written by

透過輕鬆又簡單易懂的語言,幫助大家輕鬆的了解這個複雜的金融世界,希望大家都能有進步地提升被動收益,當個聰明的投資人!

Welcome to a place where words matter. On Medium, smart voices and original ideas take center stage - with no ads in sight. Watch
Follow all the topics you care about, and we’ll deliver the best stories for you to your homepage and inbox. Explore
Get unlimited access to the best stories on Medium — and support writers while you’re at it. Just $5/month. Upgrade