EL ENTRAMADO DE ATLAS BANK
25 de Octubre 2023
Por PanamaNews — panamanews@outlook.com
NUEVOS ACCIONISTAS DESCARRILLAN EL BANCO
Han sido diversos los medios internacionales y agencias de noticias que se han hecho eco de lo acontecido con Atlas Bank (Panamá) S.A. El Regulador Bancario de Panamá, Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), dictó su toma de control administrativo y operativo el 15 de septiembre, extendiendo la medida por 30 días adicionales tiempo en que se deberá ejecutar un plan de recuperación.
El Banco es subsidiario de la compañía estadounidense Atlas Fintech Holdings Corp, que el año pasado había incorporado nuevos socios estadounidenses asumiendo la presidencia Andrew P. Russel destituyendo al anterior gerente general del banco el Sr. Ardito Barleta para asegurar el control del Banco a sus nuevos accionistas, Andrew Patrick Russell, presidente de la estadounidense Sound Payment System, supuesta compañía de soluciones de pagos electrónicos, su hermano Alexander Dwayne Russell, presidente de la empresa estadounidense Spearhead Capital Consultants LC, sociedad de participaciones y Abhdy Vrujlal Trivedi, quienes juntos se hicieron cargo de la constitución de la nueva Junta Directiva de la entidad bancaria.
German Martans asumió la gerencia general del banco, actuando en el Cargo por los últimos 18 meses, habiendo sido actualmente destituido del cargo por el Lic. Jaime Gamboa que asumió la responsabilidad como administrador privativo del banco nombrado por Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) para los periodos de la toma de control administrativo y operativo dictada.
German Martans al ser nombrado Gerente General por Andrew P. Russel, era novato en cargo de gerencia bancaria, fue un ex trabajador del extinto All Bank, actualmente en liquidación, ex funcionario de TowerBank.
Según datos de la Superintendencia, publicados el pasado 31 de mayo, Atlas Bank (Panamá) S.A., registraba un capital de 43.325.000 dólares procedente de sus accionistas de los Estados Unidos, sin embargo, las fuentes citadas para esta nota no tuvieron acceso al balance auditado anterior para ver la composición de su capital.
Atlas Bank (Panamá) S.A. es un banco de licencia general que inició operaciones en Panamá el día 2 de octubre del 2017. En su estructura inicial contaba con varios beneficiarios finales, entre los principales, los empresarios estadounidenses, Danilo Caamano y Johon M. Shaible, además de su cuerpo directivo y gerencial Atlas Bank contaba con activos consultores, que en la actualidad ostentan un reconocido nombre institucional.
Atlas Bank con licencia general, tenía la ambiciosa intención de incursionar en el mercado Forex, a través de una plataforma Trading desarrollada por su principal Holding estadounidense.
El banco contaba con 25 empleados y dos sucursales, afiliado a la Red VISA contaba con los servicios de aquerencia y tarjetas de crédito.
Según fuentes de funcionarios del Banco, Andrew P. Russel venia presentando perdidas en los balances del Banco, y sin tener la capacidad de generar ingresos habría elevado las nominas del banco a más de 350 mil dólares mensuales, contando apenas con 25 funcionarios.
Andrew P. Russell pretendía establecer el Banco en el mundo digital con una billetera denominada AtlasPay, de una supuesta tecnología perteneciente a su propia compañía estadounidense, creada por los Russell y Soctt Allen Mc Arthur, que se presentaba como empresa de tecnología virtual en los Estados Unidos y que se convertiría en su empresa unicornio.
Atlas Bank se describía en sus páginas como un banco de servicio completo en Banca Prime, en Banca Privada y en una moderna Banca Digital, a pesar que en sus filas de gerencia no demostrara tener profesionales con estas cualidades.
Sin embargo Andrew P. Russel era visto como un reconocido Empresarios Estadounidenses, y con esta imagen llevaba a su socio mayoritario y al regulador en una confusión, y abusaba de los voto de confianza que se le habrían concedido, habiendo incluso manipulado informaciones aportadas al regulador, dice el funcionario.
Según informado por el funcionario del banco, desde el nombramiento de Andrew Patrick Russell las proyecciones de los estados financieros también eran manipuladas mostrando un futuro de prosperas ganancias para el banco generadas por el supuesto gran mercado que tendría el producto AtlasPay compuesto por su Wallet, en el cual Los Russel llevaron al Banco a invertir fuertes sumas de dineros que eran dirigida a su propia empresa estadounidense alegando el supuesto desarrollo del Wallet AtlasPay de la supuesta tecnología innovadora que era de la empresa de propiedad de Los Russel.
Andrew Patrick Russell y German Martans por varias veces sostuvieron reuniones con los reguladores dice el funcionario, convenciéndolos a que le concedieran tiempo para desarrollar su proyecto innovador, con la clara intención de continuar desviando inversiones del banco en esta tecnología intangible y direccionada a sus propios bolsillos.
German Martans recusaba todas las alternativas de inversión y de prestamos tradicionales del sector Bancario que se le presentaban dice el funcionario, incluso las inversiones de tecnología que no fuera de origen de Los Russel era vetada en el Banco, todo tenia que ser de orígenes y con sello de las empresas fantasma de los Russel dice el funcionario, hasta el punto que los mismos anuncios en publicidad del banco publicados en panamá eran elaborados por los funcionarios de la empresa Sound Payment System, supuesta compañía de soluciones de pagos electrónicos y eran facturados por Los Russel y además los anuncios venían con errores idiomáticos de gramática afirma el funcionario.
Al parecer todo esto llevo el banco a caer en una seria discusión societaria en vista que los perjuicio y gastos del Banco eran cada vez mas elevados, incluso Los Russel habrían aprobado prestamos de elevado valor, sin ningún tipo de colaterales a un estadounidense bajo indicación y aprobación directa de Andrew P Russell, que usando su autonomía de presidente instruyó al Gerente General, German Martans que aprobara sin mediar tramites o preguntas.
La toma de control de Atlas Bank (Panamá), solicitada por el mismo banco al Regulador, se habría supuestamente originado por una alta concentración de activos bajo la custodia de National Advisors Corp., con la cual habría tenido inconvenientes para lograr el acceso a los fondos de capital que se encontraban custodiados en la Casa de Valores
Versiones de ejecutivos de la Casa de Valores no coinciden con las del banco sobre las dificultades de acceder a los fondos en National Advisors, y afirman que habría sido la misma compañía coligada al Holding estadounidense, que habría solicitado la devolución de los fondos aportados como capital para Atlas Bank, a su propia cuenta de origen, por un monto de casi USD 19,000,000.00.
Lo que habría sido motivado por discordias entre los accionistas debido al manejo de la administración de Los Russell, dejado así el banco sin capital
Según la fuente contactada, los Russell ya mantenían vínculos anteriores con el Mercado de Valores, siendo que en los finales del año 2018 habían adquirido una importante participación de la Operadora de Valores estadounidense y Banco de Inversiones, Salomon Whitney Financial, de entonces de propiedad del su principal accionista Thomas Diamante, con oficinas en la ciudad de New York a la cual posteriormente le substituyeran el nombre a SW-Financial NY.
Los la operadora de valores SW-Financial se mantuvieron actuantes en el mercado de valores con muy cercanas conexiones a la Casa de Valores National Advisors, la que supuestamente mantenía una alta concentración de Activos del Banco en custodias.
Los Russell adquirieron Salomon Whitney Financial en 2018 utilizando la compañía estadounidense Spearhead Capital Consultants con contrato de adquisición firmado por su presidente Alexander Dwayne Russell hoy unos de los socios estadounidense del Atlas Bank.
Esta redacción tubo acceso a la información que Los Russell debutaron en el sector del mercado de valores llevando la compañía SW-Financial NY en abrir oficinas en la ciudad de Jacksonville FL., ciudad de residencia de Andrew Patrick Russell, local desde el cual Salomon Whitney Financial, navegaba en aguas turbias bajo el nuevo nombre de SW-Finacial NY
SW-Financial también por varios anos confundía a su regulador estadounidense bajo situaciones inregulares, hasta que el 13 de mayo del ano 2023 el regulador WASHINGTON FINRA anunció que SW-Financial NY fuera expulsa del sistema como corredor de bolsa por aplicar múltiples infracciones, incluida la tergiversación a los clientes en sus ventas de ofertas de colocación privada de valores de oferta pública pre-inicial (pre-IPO), manipulación de cuentas de clientes y no supervisar a sus representantes.
Por coincidencia esta fecha de expulsión, también coincide con las supuestas complicaciones de acceso a la concentración de los activo del Banco en la Casa de Valores Panameña.
En panamá Andrew Patrick Russell también tubo sus reclamos del regulador del Mercado de Valores, la SMV Superintendencia de Mercado de Valores, nos revelo el funcionario del banco, Los Russell querían llevar a Atlas Bank a se promocionar como Banco negociador del mercado Forex con inversiones en una plataforma propia del Banco.
Andrew Patrick Russell abría autorizado divulgar de forma masiva la actividad a grupos de clientes y de inversionistas externos al banco, afirma el funcionario, sin las debidas Licencia y actuando al borde de la regulación de esta actividad, buscaba llevar al regulador del mercado la SMV Superintendencia de Mercado de Valores, con la confusión que el Banco había sido autorizado por su regulador la SBP.
No obstante esto la SMV actuó en la actividad del Banco emitiendo una resolución dictando la suspensión inmediata de todas las actividades de Forex del Banco ATLAS e iniciando una investigación de las actuaciones irregulares.
Andrew Patrick Russell, estaba direccionando al Banco en un borde gris de una actividad regulada sin las debidas Licencias dice el funcionario del Banco.
Al parecer la decisión de la nueva asociación con Los Russel y sus manejos, llevaron el banco entrar en varias discusión societaria y regulatorias en Panamá dice el funcionario, incluso con bancos corresponsales del Atlas Bank exponiendo constantemente a su socio mayoritario, los empresarios estadounidenses, Danilo Caamano y Johon M. Shaible principales accionistas de Atlas Fintech Holdings Corp .
Estas discordias ocurridas con el manejo de Los Russel habría provocado varias discordias entre las coligadas de su socios, como la Atlas Financial Technology Corp., principal coligada a la Holding del Banco que habría aportado en junio del el año 2022 la suma de casi USD 19,000,000.00 dirigidos a la reparación de activos Intangibles del Banco que conformaban el capital del Atlas, siendo que posteriormente reclama y solicita la devolución a su cuenta de origen de los fondos que aportó como capital por el mismo monto de los casi USD 19,000,000.00.
La administración de Andrew Patrick Russell y de German Martans, que ya fueron separados de sus cargos en el Banco por el Administrador Jaime Gamboa, dejaron el Banco con una situación financiera precaria y notablemente disminuida dice el funcionario.
Según los últimos estados financieros del Banco y sus Coligadas, Atlas Fintech Holdings Corp tendría efectuado negociaciones comercial con una compañía estadounidenses constituida en Delaware denominada QPC Holding Group, Inc., la cual fue representada por el estadounidense Cesar Augusto Rivas, en un contrato por 25,000,000.00 millones de dólares de la sociedad estadounidense QPC Holding Group, Inc.
Nombres como Cesar Augusto Rivas, Maria A. Russell y otros aparecen vinculado a la sociedad estadounidense QPC Holding Group, Inc.
Según fuente, Andrew Patrick Russell a través de la compañía, estadounidense QPC Holding Group Inc, habría asumido un prestamos por el valor de aproximados USD 5,000,000.00 junto al Banco NODUS Bank, entidad de Puerto Rico que le habría prestado este valor con un contrato de préstamo firmado por Andrew Patrick Russell, esta redacción obtuvo acceso informaciones por la entidad Bancaria de Puerto Rico actualmente en Liquidación Voluntaria, la cual afirma que Andrew Patrick Russell, no cumplió ninguno de sus compromiso de pago incluso habría evadido sus responsabilidades como deudor.
También afirman que, como presidente de ATLAS BANK, Andrew Patrick Russell, se habría negado diversas veces en atender a los ejecutivos de NODUS que buscaban solicitar informaciones de la cuenta de NODUS BANK, cuenta corriente que el banco mantenían activa en el Atlas Bank.
Estas irregularidades, a la sombra de un regulador que había confiado en las falsas Palabra de Los Russell, dice el funcionario del Atlas, se habrían complicado cuando un cliente del banco adquirió el crédito vencido del contrato de la deuda de QPC Holding Group, Inc en NODUS, la cual estaba garantizada por una fianza personal de Andrew Patrick Russell, por lo cual Los Russel iniciaron de todas las formas a buscar desprestigiar a NODUS BANK y sus directores con comentario y correspondencias que enviaban a todos sus vínculos.
El funcionario alega que según su conocimiento, hasta la fecha actual esta deuda no fue pagada por Los Russell.
Atlas Bank fue subsidiaria, de propiedad total de Atlas Fintech Holdings Corp., una compañía estadounidense registrada en el Estado de Delaware con sede en Tampa, Florida, representada por Danilo Caamano y Johon M. Shaible.
Actualmente la Holding intermediaria, Atlas Financial Holding Panamá S.A., es la propietaria directa del banco y demuestra tenedores de sus acciones divididas de la siguiente manera, 76% encabezadas por la originaria Atlas Fintech Holdings Corp, y el restante 24% distribuidas entre los Russell, 8% encabezadas por Andrew P. Russel, 8% encabezadas por su hermano Alexander Dwayne Russell, y el remanente 8% es encabezado por el socio Abhdy Vrujlal Trivedi, todos estadounidenses siendo que Los Russell y Trivedi fueron recién aprobados como accionistas por el regulador SBP.
Esta redacción recibió informaciones que se estan investigando, que “Los Russell” a través de sociedades como la Compañía Spearhead Capital Consultants LC, utilizada, para adquirir a la operadora de valores SW-FINANCIAL NY, también eran accionistas en otras entidades financieras por la adquisición de participaciones en el sector, sin embargo dirigían estas entidades financieras por cortos periodo, esta redacción esta investigando las orígenes y destino de estas compañías.
Ex ejecutivos de National Advisors Corp, coinciden con afirmaciones que la empresa SW FINANCIAL NY era una empresa comentada entre los pasillos de la compañía y que el nombre de Andrew P Russell, siempre fue un nombre presente al refreírse en decisiones y operaciones de la Casa en territorio Estadounidense, incluso un Ejecutivo afirma de haber visitado en el año 2019 las instalaciones de la Operadora de Valores SW-FINANCIAL NY en la ciudad de Jacksonville Florida, ocasión en que conoció Andrew P. Russell en las oficinas de SW-FINANCIAL NY. Eran muy lujosas parecían un banco, afirma el ejecutivo que al parecer quedo impresionado al conocer Andrew P. Russell.
Se a intentado conocer los hechos a través del Banco y de los accionistas Andrew P. Russell, y su hermano Alexander Russell, no obstante evadieron las llamadas sin devolverlas.
Tampoco se ha logrado contactar al gerente German Martans y los accionistas Danilos Caamano y Johon M. Shaible, para aclarar el por qué, y que habría motivad el supuesto reclamo contra los fondos del banco.
