Обзор United Traders: типы инвестиций, отзывы

Paramore
Paramore
Aug 5 · 5 min read

Решил наконец поделиться и подробно рассказать об инвестиционной компании United Traders, через которую я зарабатываю себе на пенсию. Я за ними давно наблюдаю и чем дальше — тем больше убеждаюсь, что ребята делают полезное дело. Расскажу про их инвестиционную платформу и криптобиржу — да, оказывается, криптомир и фондовые рынки вполне могут сосуществовать.

Image for post
Image for post

О чем буду рассказывать

Начну с инвестплатформы United Traders. Платформа предлагает много интересных идей для вложений в американский рынок — такого я еще не видел у других инвестиционных компаний.

Речь пойдет о вложениях в стартапы Кремниевой долины — в основном, это сфера технологий, корпоративных сервисов и медицины. Под вложениями я не имею в виду не привычную всем покупку акций на бирже. United Traders предлагают акции прямо перед выходом компании на биржу (IPO) и акции непубличных компаний на внебиржевом рынке (pre-IPO и OTC).

Отдельно расскажу про всякие вкусные новшества от UT. В этом году был обновлен сайт United Traders — там открылся целый сервис для покупки акций американских публичных компаний и ETF. Вдобавок к инвестиционной платформе ребята запустили криптовалютную биржу United Traders Exchange (UTEX).

Отзывы клиентов United Traders о новых продуктах

Как я понял, не я такой один — United Traders получают много положительных отзывов о своей работе. Они постоянно улучшают свою инвестплатформу и биржу. Мне как клиенту за этими улучшениям особенно любопытно следить.

Во-первых, теперь на платформе United Traders можно самостоятельно сформировать инвестиционный портфель, во многом — с помощью сервиса инвестиций в публичные компании США (таких акций на платформе предлагается больше тысячи).

На платформе можно найти самые разные бумаги — от «голубых фишек» из разных отраслей (тут тебе и Apple, и Exxon, и AT&T) до небольших, но активных и волатильных компаний, которые только разместились на бирже.

Еще балансировать портфель удобно с помощью ETF (биржевых фондов) — их на платформе больше ста штук. По-моему, не так важно, какая у тебя инвестиционная стратегия — направленная на сбережения или на максимальный доход. ETF — это мгновенная диверсификация, которая будет полезна абсолютно любому портфелю.

Некоторые инвесторы оставляют отзывы о United Traders, отмечая, что платформа стала предлагать все больше непубличных компаний. Я тоже приветствую это изменение. Речь об инвестициях OTC (покупка акций на внебиржевом рынке, за несколько лет до IPO) и pre-IPO (это непубличные компании, которые могут провести IPO уже совсем скоро).

Но, похоже, достаточно уже теории — пора продолжать мой отзыв о United Traders.

Image for post
Image for post

Официальный сайт United Traders: как работают новые типы инвестиций

В этом году сайт компании серьезно обновили. Начать хотя бы с главной страницы, которую дополнили цифрами по всем IPO, в которых участвовали United Traders. Всего опубликованы результаты по более чем 80 компаниям. Легко заметить, что некоторые из них — убыточны. Это нормальная ситуация для рынка, тем более, что UT везде предупреждают о таком риске. Для меня их напоминалки о рисках — маркер того, что компания честна со своими клиентами.

Кроме того, на главную страницу официального сайта United Traders добавили информацию о команде. Так я узнал, что у сотрудников United Traders есть свои финансовые блоги, на некоторые из них я даже подписался.

Продолжим изучать сайт — перейдем к разделу инвестиционных идей. Они отсортированы по типам, между которыми можно легко переключаться. Здесь стоит подробнее остановиться на том, чем между собой отличаются инвестиции типа OTC, Pre-IPO и IPO.

Во-первых, IPO. Это процедура выхода компании на биржу. Клиенты участвуют в IPO через UT, которая сама покупает акции в ходе этой процедуры. По каждой компании они публикуют финансовый и рыночный анализ (на странице конкретного IPO). Там же они выкладывают оценку доходности, хотя эта оценка приблизительная и не дает никаких гарантий.

Чтобы участвовать в IPO какой-либо из доступных компаний, нужно отправить заявку через личный кабинет. В этом плане сайт United Traders дает мне полный контроль над моими инвестициями. Никто тут за меня не решает, во что мне вкладываться. Специалисты United Traders предлагают интересные компании, но все инвестиционные решения клиент принимает сам.

Основной инвестиционный счет United Traders номинирован в долларах. Если пополнять аккаунт рублевой картой, то можно прямо в личном кабинете конвертировать рубли в доллары по достаточно выгодному курсу (хотя и чуть выше биржевого). Чтобы принять участие в IPO, необходимо на его странице отправить заявку на покупку акций, исходя из баланса своего счета.

После того, как заявка одобряется, и происходит IPO, в UT публикует первичные результаты — ради этого подписался на их Telegram-канал.

Здесь нужно отметить, что одобренная заявка, опять же, не гарантирует, что я получу акции. На IPO спрос на акции перспективной компании очень высок. United Traders может получить намного меньше акций, чем запрашивали для своих клиентов. Это условие называется аллокацией (доля заявки, которая была реально одобрена). Сколько ты получаешь акций, выясняется уже после проведения IPO. Мои заявки несколько раз отклоняли целиком, хотя подозреваю, что это было из-за небольшой суммы инвестиции.

Еще один важный параметр IPO — четкие сроки закрытия инвестиции. Из-за правил проведения IPO все покупатели акций в процессе размещения на бирже, включая компанию United Traders, вынуждены держать акции в течение по крайней мере трех месяцев с момента IPO. По истечении этого срока компания продает купленные акции, после чего начисляет прибыль на личный счет, а инвестиция закрывается. Я не замечал, чтобы этот срок когда-либо был нарушен. При желании можно выйти из инвестиции досрочно, но я не пробовал.

Аналогичный механизм «входа» в инвестицию действует и в случае OTC и Pre-IPO. Однако есть важные отличия от IPO, на которые я хочу обратить внимание.

OTC — это инвестиция в перспективную непубличную компанию. Преимущество в том, что цена акций на OTC-рынке часто бывает ниже, чем на IPO. Впрочем, тут есть и свои недостатки. Вложившись в IPO, можно отслеживать изменение цены своих вложений каждый день. Для этого есть специальный раздел в личном кабинете, где представлены графики. А вот для инвесторов OTC цена акции меняется очень редко.

Недавно UT начали предлагать еще один инструмент — Pre-IPO. Это тоже инвестиции в акции непубличных компаний, но таких, которые имеют высокие шансы провести IPO в скором времени. Обычно до выхода компании на биржу проходит около одного-двух лет. Точного срока никто назвать не может, поскольку размещение на бирже — это непредсказуемое событие (решение принимает компания, выходящая на IPO).

После того, как инвестиции OTC и Pre-IPO переходят в разряд IPO, включается процесс, описанный выше. Это теория, на деле еще ни одно OTC или Pre-IPO, в котором я участвую, не перешло в стадию IPO. Был пример с компанией Lemonade, которая успешно вышла на биржу, но на стадии pre-IPO я в эту компанию не вложился.

Еще одна важная деталь: в случае с OTC и Pre-IPO заявка всегда исполняется полностью, а не частично — вы покупаете акций столько, сколько вам нужно.

Также на сайте United Traders предлагаются акции и ETF. Раньше UT предлагали только готовые портфели из акций публичных компаний, составленные по разным принципам. Теперь у меня есть свобода выбора — можно составить портфель по своему усмотрению. Доступных для инвестирования акций очень много (больше 1000), но UT сделали удобный интерактивный список с широким набором опций сортировки, чтобы можно было быстро найти необходимый актив.

Вот такой пространный рассказ получился, но вроде поделился всем, чем хотел. Спасибо, если дочитали до конца. И здорово, если мой обзор поможет кому-то начать зарабатывать на инвестициях или хотя бы думать в эту сторону)

Welcome to a place where words matter. On Medium, smart voices and original ideas take center stage - with no ads in sight. Watch

Follow all the topics you care about, and we’ll deliver the best stories for you to your homepage and inbox. Explore

Get unlimited access to the best stories on Medium — and support writers while you’re at it. Just $5/month. Upgrade

Get the Medium app

A button that says 'Download on the App Store', and if clicked it will lead you to the iOS App store
A button that says 'Get it on, Google Play', and if clicked it will lead you to the Google Play store