#priwreadbooks 4 ศาสตร์การลงทุน

#event2morrow

หนังสือเล่มนี้ได้ฟรีมาจากงาน thailand investment fest 2016 พูดถึงการลงทุน 4 เรื่องคือ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ startup และ passion investment

ในแต่ละเรื่องแบ่งเป็นหมวดย่อยๆ บทสั้นๆ ตัวคนเขียนก็เป็นผู้เชี่ยวชาญที่อยู่ในวงการด้านนั้น มีประสบการณ์ว่างั้นแหละ

5 ข้อควรรู้ก่อนเข้าตลาดหุ้น

1. ตลาดหุ้นโคตรยากถ้าอยากหาเงินเร็วๆ แต่ตลาดหุ้นโคตรง่ายหากต้องการลงทุนระยะยาว
2. การลงทุนระยะยาวแบบออมในหุ้นเหมือนการลงทุนในที่ดิน แต่ดีกว่าตรงที่ค่าเฉลี่ยของหุ้นโตมากกว่าที่ดินและมีปันผล
3. คนส่วนใหญ่ชอบซื้อหุ้นแพงแล้วขายถูกเพราะเขาชอบซื้อหุ้นในข่าวดีและชอบขายในข่าวร้าย
4. วันนี้คุณสามารถออมหุ้นโดยไม่เลือกหุ้นแล้วได้ผลตอบแทนเฉลี่ยเท่าตลาดหุ้น เพียงแค่เรียนรู้วิธีซื้อ ets ก็สามารถทำกำไรเท่าตลาด
5. ออมในหุ้นไม่ต้องขาย ถือให้มันจ่ายปันผลเลี้ยงเรา แต่คนส่วนใหญ่กลับไม่กล้าถือยาว

ข้อจำกัดของตลาดหุ้นที่ควรระวัง

1. ขยะก็คือขยะ มันไม่มีทางเปลี่ยนเป็นทองคำ
2. ไม่มีหุ้นเด็ดที่แท้จริงในตลาดหุ้น มีเพียงแต่หุ้นเด็ดวิญญาณเท่านั้น
3. หุ้นทุกตัวขึ้นลงเป็นรอบๆ ไปเรื่อยๆ ราคาหุ้นวิ่งขึ้นลงเหมือนน้ำ เติบโตตามพื้นฐานกิจการที่เติบโตที่แท้จริง
4. การซื้อหุ้นดีในข่าวร้าย คือการออมในหุ้น สร้างเครื่องผลิตเงินที่เลี้ยงเราจนตายนั่นเอง
5. ต้องเข้าใจแล้วถึงจะรวย การลงทุนให้เราเปิดใจเรียนรู้และเข้าใจหุ้น

สิ่งที่ต้องรู้ในการออมในหุ้น

1. มีวิธีคิดที่ถูกต้อง หุ้นที่เติบโตและมีปันผลเลี้ยงเราได้ ต้องเป็นหุ้นที่ทำธุรกิจจริงๆ ที่เรารู้จัก
2. รู้ fundamental ต้องอ่านงบการเงินเป็น
3. รู้ technical วิธีการอ่านกราฟ

กฎการลงทุนของวอร์เรน บัฟเฟตต์

1. อย่าขาดทุน
2. อย่าลืมข้อ 1

หลักการลงทุนที่แสนจะเรียบง่าย ให้เลือกหุ้นปัจจัยพื้นฐานดี กิจการทำความเข้าใจได้ มีความได้เปรียบในการแข่งขัน มีอนาคตของความต้องการสินค้าและบริการดูสดใสเติบโตไปได้เรื่อยๆ และหาโอกาสเข้าไปเก็บสะสมหุ้นของกิจการเหล่านั้น เมื่อมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง

การกรองหุ้นเพื่อเลือกลงทุน

1. วิเคราะห์การลงทุนตามแนวโน้มใหญ่
2. วิเคราะห์อุตสาหกรรม
3. วิเคราะห์บริษัทเชิงคุณภาพ
4. วิเคราะห์บริษัทเชิงปริมาณ
5. ประเมินมูลค่าหุ้น

ทักษะการวิเคราะห์และทำความเข้าใจคือต้องอ่านๆๆๆ และสร้างทัศนคติที่ถูกต้องในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

หลักในการอ่านการเคลื่อนที่ของราคาในกราฟ

ว่าเป็นเทรนขาขึ้นอยู่หรือไม่ และราคายังสามารถขึ้นต่อไปได้อีกหรือไม่มี 3 อย่างคือ

1. ตลอดทางที่ราคาวิ่งขึ้นไป จะมีการวิ่งแล้วพักตัวย่อลงมา และราคากลับตัววิ่งขึ้นไปใหม่
2. การพักตัวแต่ละครั้งราคามีการถอยลงมาน้อย ไม่เกิน 50 เปอร์เซ็นต์ของระยะราคาที่วิ่งขึ้นไป แสดงว่าราคายังมีโอกาสที่จะวิ่งขึ้นไปทำราคาสูงใหม่ได้อีก
3. ระยะห่างของการพักตัวของราคาครั้งก่อนกับครั้งถัดไป จะเป็นตัวบอกพลังของการเคลื่อนที่ของราคาหุ้น

จากที่ผ่านมาในอดีตจนกระทั่งปัจจุบัน ราคาอสังหาริมทรัพย์ปรับขึ้นตลอด ทั้งราคาที่ดินบ้าน อาคารพาณิชย์ คอนโดมิเนียม หรืออสังหาริมทรัพย์รูปแบบอื่น

ในเล่มมี 20 เทคนิคในการลงทุนในทรัพย์มือสองที่จะทำให้คุณได้กำไรตั้งแต่ตอนซื้อ สรุปง่ายๆ 2 ข้อคือ

1. มีกระบวนการคิดอย่างนักลงทุน วิธีการไม่สำคัญเท่าวิธีคิด
2. ลงมือทำอย่างกรรมกร คือทำงานพื้นฐานเรื่องการหาข้อมูลและออกสำรวจหน้างานจริงให้หนัก

ถ้าคุณจะประสบความสำเร็จในการลงทุนคุณต้องคิดอย่างนักลงทุนและทำงานเยี่ยงกรรมกร

แผนการลงทุนที่ดีต้องประกอบไปด้วย 3c

1. clear ทำอะไร ทำไปเพื่ออะไร
2. consist มีรายละเอียดประกอบในแต่ละขั้นตอน
3. commit ยึดมั่นในแผนที่วางไว้

สิ่งที่เหนือความรู้ทั้งหมดก่อนลงทุนคือการควบคุมอารมณ์ไม่ว่าจะลงทุนอะไรก็ตาม

จงระวัง ของถูก ของดี ของฟรี มีในโลก

11 เหตุผลทำไมสตาร์ทอัพไทยน่าลงทุน

1. รัฐบาลสนับสนุนให้เกิดโอกาสสำหรับ startup มากขึ้น
2. ประเทศไทยได้เข้าสู่เศรษฐกิจดิจิทัลแล้ว ประชากรกว่าครึ่งประเทศใช้เวลาในชีวิตอยู่บนโลกออนไลน์
3. คนวัยทำงานกับเทคโนโลยี
4. พฤติกรรมผู้บริโภคแบบใหม่ต้องการใช้บริการแต่ไม่ได้อยากเป็นเจ้าของ
5. Venture capital ในประเทศไทยยังมีน้อยและมูลค่าก็ยังคงเล็กอยู่
6. ปัจจุบันมีเงินทุนจากหลายที่ สิ่งที่ขาดแคลนอยู่คือ startup ที่น่าสนใจลงทุนต่างหาก
7. จำนวน startup ที่มากขึ้นเพิ่มโอกาสในการดีลเรื่องการลงทุนมากขึ้น
8. ผู้ประกอบการสตาร์ทอัพไทยมีเจ๋งๆ หลายราย
9. มีหลายธุรกิจได้ขายกิจการหรือควบรวมกิจการกับ startup ต่างชาติแล้ว
10. Startup ไทยไม่ได้มีแค่อีคอมเมิร์ซ
11. การสนับสนุนอีโคซิสเต็มของ startup ไทยกำลังดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง จนทำให้สตาร์ทอัพไทยเก่งขึ้นมาก

Passion Investment

เป็นแนวโน้มด้านการลงทุนกระแสใหม่ ที่เริ่มเห็นได้จากบรรดาเศรษฐีทั่วโลก ภายใต้เหตุผลหลัก 2 อย่างคือ ได้มูลค่า ผลตอบแทนหรือกำไรจากสิ่งที่ลงทุน อีกอย่างคือเพื่อตอบสนองความสุขทางกายและใจ ปัจจุบันการลงทุนนี้พบได้ตั้งแต่นาฬิกา ไวน์ เพชร พลอย แสตมป์ เหรียญทองยุคเก่า งานศิลปะ รถยนต์คลาสสิค เรือ เครื่องบิน หรือแม้แต่ทีมกีฬา

เทรนด์โลก + ความรู้ + มีเดีย + อีเวนต์ = ตลาดเกิดเป็นวงกว้าง

มีการยกตัวอย่างคนที่ลงทุนในด้านนี้ในเล่ม (ขอไม่สรุป)