Хронология кризиса

• Первые признаки кризиса обозначились в июле 2007 года: 5-й по величине инвестиционный банк Америки, Bear Stearns заявил о своих убытках в 15 млрд. долл.
• В августе 2007 года обанкротился другой известный инвестиционный институт США, American Home Mortgage.

Эти тревожные сигналы явились прологом к серьезной драме на рынке ипотечных кредитов в США: осенью 2007 года начались проблемы у других инвестиционных банков. Без лишнего шума, прогоревший Bear Stearns был поглощен банком JP Morgan Chase.

Изменение котировок акций Bear Stearns и JP Morgan Chase

• В июле 2008 года были, в сущности, национализированы два крупнейших оператора рынка закладных бумаг: Freddy Mac, Fannie May. Монетарные власти с трудом предотвратили банкротство American International Group (AIG), крупнейшей в мире страховой компании, которой был выделен заем в размере 85 млрд. долл.

Изменение котировок акций AIG

• 15 сентября 2008 года объявил о банкротстве американский инвестиционный банк со 158-летней историей Lehman Brothers.
  За год капитализация банка уменьшилась почти в 10 раз. Американский инвестиционный банк Merrill Lynch был куплен Bank of America за 50 миллиардов долларов.
  Два оставшихся инвестиционных банка Morgan Stanley и Goldman Sachs обратились в Федеральный Резерв с просьбой изменить их статус на банковский холдинг.

Котировки акций Lehmann Brothers

Эти новости, распространенные СМИ по всему миру, отрицательно повлияли на основные биржевые котировки во многих странах.

• В США индекс Dow Jones после открытия биржи 15 сентября упал на 2,78%.

Котировки индекса Dow Jones

Одновременно наблюдалось понижение и других ведущих биржевых показателей.

• Индекс электронной биржи NASDAQ опустился на 1,74%.

Котировки индекса Nasdaq

• Индекс Standard & Poor`s-500 понизился на 2,40%.

Котировки индекса S&P 500

• На Токийской фондовой бирже курсы акций рухнули на 6%.
• В начале утренней торговой сессии на Гонконгской фондовой бирже ее главный индекс Хан Сен, отражающий состояние акций “голубых фишек”, упал на 6,5%.

Котировки индекса Hang Seng

• Почти на 5% 16 сентября 2008 года упал индекс Шанхайской фондовой биржи.

Котировки индекса Shanghai Composite

• 19 сентября 2008 года правительство США предлагает пакет мер, направленных на преодоление кризиса, автором которого является министр финансов США Генри Полсон.
• Однако 29 сентября 2008 года Конгресс США отказался от этого плана. Это решение оказало сильное влияние на американский фондовый индекс Dow Jones, который за день опустился на 6,98%.
• 30 сентября 2008 года фондовый рынок США отреагировал на отклонение «плана Полсона» падением на 7%. Совокупная капитализация американских компаний упала на 1,3 трлн. долл. На этом фоне на 10 долл. упала стоимость нефти — до уровня 93 долл. за баррель.

Практически весь октябрь 2008 года продолжалось падение фондовых индексов на ведущих мировых площадках.
Правительства развитых стран принимали экстренные меры по спасению рыночных экономик.
Мировые цены на нефть к концу октября упали более чем вдвое по сравнению с июлем 2008 года — до уровня 50–60 долл. за баррель.

В общей сложности, во втором квартале 2008 года клиенты банков всего мира вывели со своих счетов в общей сложности триллион долларов. Больше всего унесли из банков жители США, Великобритании и Швейцарии. Убытки банков по всему миру уже превысили полтриллиона долларов.