Балансировка портфеля. Что это такое и стоит ли ее делать?

В рамках инвестиций в криптовалюты одну из важных ролей играет диверсификация — грамотное распределение активов для уменьшения рисков. Покупая различные монеты и надеясь на рост их стоимости, важно не только создать портфель, но и следить за его текущим состоянием.

Даже если вы не любите торговать, а покупаете монеты на долгосрок, стоит проводить регулярное обслуживание портфеля и перераспределение средств. Это поможет получить дополнительную прибыль.

Стартовый криптопортфель

Рассмотрим ситуацию на примере. Допустим, вы инвестировали в криптовалюты сумму 5000 долларов, разделив вклад поровну между следующими активами:

Bitcoin (BTC) — 1000 долларов;

Bitcoin Cash (BCH) — 1000 долларов;

Litecoin (LTC) — 1000 долларов;

Ethereum (ETH) — 1000 долларов;

Dash (DASH) — 1000 долларов.

В таком портфеле доли распределены равномерно — по 20% в каждую монету. Но стоимость криптовалют изменяется с разной скоростью, возможны как резкие скачки курса, так и длительные просадки какой то монеты. И со временем портфель становится разбалансированным.

Балансировка

Предположим, что через месяц активы в нашем портфеле изменились и портфель стал выглядеть таким образом:

BTC — 1149,85$ (19,05%);

BCH — 851,57$ (14,11%);

LTC — 1517,02$ (25,13%);

ETH — 1216,32$ (20,15%);

DASH — 1301,11$ (21,56%).

Мы можем наблюдать, что доля LTC в нашем портфеле превысила изначальный показатель на 5,13%, а доля BTH наоборот уменьшилась, но на 5,89% — следовательно, необходимо сделать балансировку портфеля. Точные расчеты не обязательны, важно примерное поддержание начальных долей портфеля (20% для каждой монеты).

Суммарно Litecoin и Bitcoin Cash стоят 1517 + 851 = 2368 долларов, на каждую валюту должно приходиться 2368 / 2 = 1184 доллара. Поэтому мы продаем Litecoin на сумму 1517–1184 = 333 доллара и покупаем на них BCH. При этом мы теряем немного на комиссии, но теперь доли в нашем портфеле вновь сбалансированы.

Как правильно балансировать портфель

Вся суть балансировки — в регулярном перераспределении активов в соответствии с изначально запланированными долями. Изменившиеся цифры соотношения сразу покажут, что стоит продавать, а что — покупать.

Благодаря балансировке мы не отходим от изначального плана, поддерживаем баланс портфеля при этом теряя немного на комиссиях, но в долгосрочной перспективе, сбалансированный портфель приносит примерно на 10% больше прибыли, нежели тот, балансировку которого, не проводили.

Балансировать портфель необходимо с определенной периодичностью, раз в месяц, или раз в неделю. Это позволит без усилий и постоянного мониторинга цен получать дополнительную прибыль.

Мы не рекомендуем перераспределять портфель чаще, так как комиссии будут съедать часть прибыли.

Также мы не рекомендуем изменять портфель, если доли в нем изменились незначительно (1–2%).

Если вам интересна тема криптовалют, то я приглашаю вас подписаться на наш телеграм-канал Vendetta Club там публикуются интересные статьи, прибыльные сигналы и новости из мира криптовалют!