Destaque do parceiro: Bloom e Access Network, trazendo acesso financeiro aos mercados globais
Acreditamos em um ecossistema justo e transparente que inclua acesso financeiro para todos. No entanto, devido aos desafios dos ecossistemas subdesenvolvidos e às ineficiências dos sistemas hereditários neles usados, milhões de pessoas em todo o mundo ainda são incapazes de explorar os principais serviços financeiros que desempenham funções críticas no apoio à ascendência de classes.
Assim, a Bloom e a Access Network estão muito animadas para compartilhar com vocês hoje a nossa parceria que trará a Bloom aos participantes da África Ocidental. Estamos respondendo aos desafios enfrentados pelos carentes, unidos por nossa missão compartilhada de trazer acessibilidade financeira a pessoas em todo o mundo.
Apresentando a Bloom
Construída sobre o Ethereum e o IPFS, a Bloom traz crédito para a era moderna, desenvolvendo um protocolo de ponta a ponta para verificação de identidade, avaliação de risco e pontuação de crédito, inteiramente no blockchain. A Bloom é um ecossistema padronizado e programável para facilitar o acesso sob demanda, seguro e global aos serviços de crédito. A Bloom oferece soluções para pontuação de crédito e fraude de identidade além das fronteiras, ao mesmo tempo em que expande o crédito globalmente para 3 bilhões de novos indivíduos e melhora a metodologia de pontuação para todos os 7 bilhões de pessoas. A Bloom não é um provedor de empréstimos. A Bloom é uma plataforma para migrar todos os credores para o blockchain. De prestadores de hipotecas a cooperativas de crédito locais, os credores de todo o mundo poderão acessar um banco de dados de crédito muito mais abrangente e expandir seu mercado para três bilhões de novos tomadores de empréstimos.
“O problema do crédito envolve um mercado que é incrivelmente desigual e descaradamente opaco. Estamos entusiasmados em fazer parceria com a Access Network para trazer o futuro do crédito para aqueles que mais precisam”, compartilha Jesse Leimgruber.
Bloom + Access Network
A Bloom e a Access Network compartilham uma visão do crédito como um direito humano e a necessidade de transparência em torno desses novos modelos econômicos. Esta parceria sinérgica dará aos mutuários da África Ocidental acesso a empréstimos no mercado de credores da Bloom.
“A Bloom é uma parceira natural da Access Network. A Atlas Money conseguiu trazer o banco comunitário sem agência para os sem-banco na África Ocidental, a Access Network está trabalhando para ampliar a oferta aos nossos clientes muito além do banco básico e, com a colaboração da Bloom, esperamos trazer aos nossos clientes identidades digitalizadas à medida que impulsiona o mercado de empréstimos”, Compartilha Mickey Costa, CEO da Access Network.
A Bloom oferece soluções para pontuação de crédito e fraude de identidade além das fronteiras e, ao mesmo tempo, expande o crédito global para novos indivíduos e aprimora a metodologia de pontuação para todos. De fornecedores de hipotecas a cooperativas de crédito locais, os credores de todo o mundo poderão acessar um banco de dados de crédito abrangente e expandir seu mercado para novos tomadores de empréstimos.
A Access Network e a Bloom estão trabalhando juntas para digitalizar as identidades dos mutuários, ajudando os não-bancos a construir uma pontuação de crédito robusta e a obter melhores taxas de empréstimo ao longo do tempo. Eles irão apoiar seus usuários na criação de BloomIDs, permitindo que cada pessoa construa uma identidade globalmente federada no blockchain. Ao longo do tempo, aqueles em comunidades carentes que anteriormente não tiveram a chance serão capazes de construir o seu BloomScore. Além disso, os participantes da Access Network poderão solicitar empréstimos no mercado de empréstimos da Bloom, que é apoiado por uma variedade de credores.
Fique atento para mais atualizações nesta frente nos próximos meses! Estamos entusiasmados por trabalhar juntos para permitir um maior acesso financeiro em todos os mercados globais.
Originally published at medium.com on April 27, 2018.
