Regulación criptográfica: lo que necesitas saber

El panorama de la regulación de las criptomonedas evoluciona rápidamente, con acontecimientos importantes como la represión estadounidense contra Binance que subraya la seriedad con la que las autoridades están operando ahora. El mensaje es claro: la regulación en el mundo de las criptomonedas es inminente y es esencial que todos los usuarios comprendan lo que esto significa. Este artículo decodificará algunas de las jergas más comunes relacionadas con la regulación de las criptomonedas.

Decodificando términos clave en la regulación criptográfica

AML (Anti-Lavado de Dinero)

Estándares del GAFI: Las reglas ALD en criptomonedas se establecen para evitar la conversión de criptomonedas obtenidas ilícitamente en moneda fiduciaria. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece los estándares globales ALD, que requieren que los proveedores de servicios de activos virtuales implementen medidas sólidas ALD. Estos incluyen la debida diligencia con el cliente, el seguimiento de las transacciones y el cumplimiento de la “regla de viaje”.

KYC (Conozca a su cliente)

Verificación de identidad en criptomonedas: KYC es parte integral de las regulaciones financieras criptográficas. Implica procesos de verificación de identidad que ahora se han adaptado de las finanzas tradicionales a la industria de la criptografía, con distintos grados de complejidad. La ampliación por parte del GAFI de las obligaciones KYC a los mercados NFT, los protocolos DeFi y los proveedores de monedas estables en octubre de 2021 ha marcado un hito importante en la claridad regulatoria.

MAR (Regulaciones sobre abuso de mercado)

Protección de la integridad del mercado: MAR está diseñado para proteger contra la manipulación y las prácticas desleales. La próxima regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA) y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) de los EAU son parte de los esfuerzos globales para prevenir el abuso de mercado. En regiones sin cripto MAR específicos, las leyes tradicionales de valores y productos básicos llenan el vacío.

Crypto Travel Rule

Lucha contra el blanqueo de dinero: esta norma trata de prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo exigiendo detalles de la transacción tanto al remitente como al destinatario para cantidades superiores a un determinado umbral. La implementación varía según el país, lo que presenta un desafío complejo para las empresas que operan a nivel internacional.

VASP (Proveedores de servicios de activos virtuales)

Licencias y regulación: los VASP están sujetos a las regulaciones del GAFI. En Hong Kong, por ejemplo, los VASP deben cumplir con rigurosos requisitos de licencia, incluido mantener el 98% de los activos digitales en billeteras frías y proporcionar seguros y planes de compensación, lo que refleja el impulso global por un entorno criptográfico regulado y seguro.

Los desafíos y oportunidades

Mantenerse al día con la regulación: la industria de la criptografía se encuentra en un estado de cambio constante, con reglas que evolucionan continuamente. Mantener el cumplimiento requiere una inversión significativa en tecnología, experiencia y procesos. Es un juego dinámico en el que las empresas deben permanecer ágiles e informadas para seguir el ritmo de los cambios regulatorios.

Conclusión

La maduración de la industria de la criptografía requiere un marco regulatorio sólido. Comprender KYC, AML, MAR y Crypto Travel Rule ya no es opcional, sino esencial para quienes buscan navegar este espacio con éxito. El objetivo del regulador es sencillo: rastrear “La historia de su dinero”. A medida que adoptamos estos cambios, mantenerse informado y cumplir con las normas es la clave para seguir siendo conocedores de las criptomonedas.

Descargo de responsabilidad: El contenido proporcionado aquí es solo para fines informativos y no pretende ser asesoramiento financiero. Se recomienda a los lectores que realicen su propia investigación antes de tomar cualquier decisión financiera. DYOR!

Traducido de la fuente original: (si hubiera algún error en el texto ponerlo en comentarios, gracias) https://medium.com/marginx-io/crypto-regulation-what-you-need-to-know-cd6719692a43