기관 상호운용성: 금융 기관들이 멀티체인 세계를 탐색하는 방법
시티은행, 도이치뱅크, 마스터 카드, 노던 트러스트 , 센트리퓨즈가 엑셀라 네트워크와 메트리카가 작성한 ‘기관 상호운용성’ 백서에서 안전한 멀티체인 RWA를 위한 인사이트를 제공합니다.
엑셀라 파운데이션은 메트리카와 함께 “기관 상호운용성 : 금융 기관이 멀티체인 세계를 탐색하는 방법”이라는 백서를 발표했습니다.
전통 금융 기관인 시티(Citi), 도이치뱅크(Deutsche Bank), 마스터카드(Mastercard), 그리고 노던 트러스트(Northern Trust)는 보고서의 스포트라이트 섹션에 인사이트를 제공했습니다. 백서를 통해 다뤄진 주제는 RWA 프로젝트 설명, 다양한 블록체인의 구현 사례, 그리고 블록체인 상호운용성을 위한 잠재적 요구 사항 및 해결 과제 등을 포함합니다. 또한, 기관을 위한 자산 토큰화 기능을 제공하는 플랫폼 센트리퓨즈(Centrifuge)도 보고서에 스포트라이트 섹션을 참여했습니다. 메트리카(Metrika)는 리스크 평가 섹션에 기여했습니다.
백서에 참여한 모든 기관들은 RWA의 잠재력을 100% 실현하기 위해 다양한 블록체인과 전통적인 시스템을 포괄하는 상호 연결된 네트워크 모델의 필요성을 강조했습니다.
토큰화된 자산, 일명 “RWA”( Real-World Assets)는 부동산, 법정 통화 또는 증권과 같은 금융 자산을 블록체인 기반의 토큰으로 발행한 것입니다. 보스턴 컨설팅 그룹과 ADDX의 최근 보고서에 따르면, 이번 10년 내에 토큰화된 자산의 가치가 수조 달러에 이를 것으로 예측하고 있습니다.
해당 백서는 RWA 섹터를 개발하고 블록체인의 복잡한 배열과 엄격한 규제 요구 사항에 기반한 전통 금융 기관을 위한 로드맵 역할을 합니다. 또한 블록체인 분석가인 에밀리 파커는 2023년 프로젝트 가디언 기술 백서인 “네트워크 상호연결”에서 싱가포르 통화청(MAS)이 제시한 프레임워크를 기반으로 이 백서를 집필했습니다.
2년 연속으로 MAS 프로젝트 가디언 이니셔티브는 상호운용성 기술을 위해 엑셀라를 선택했으며, 뿐만 아니라 RWA를 모색하는 기관들에게 신뢰할 수 있는 인프라가 되었습니다. 이번 콘텐츠에서는 백서의 핵심 내용을 요약하고, 기관들이 요구하는 규제에 부합하는 인프라 등 요구 사항에 대한 솔루션을 제공하기 위해 엑셀라가 어떤 노력을 하고 있는지 확인할 수 있습니다.
유연한 규정 준수와 보안을 위한 개방형 네트워크
글로벌 접근성은 RWA의 장점이지만, 규제를 받는 금융 기관이 각 관할권의 다양한 규제를 준수하면서 국경을 넘어 운영되는 시스템을 구축하려면 어떻게 해야 할까요?
해당 백서에서는 기관이 유연하고 멀티-레이어 보안 접근 방식을 사용하여 위험을 완화하고 위험 관리에 대한 다양한 고객 요구 사항을 충족할 수 있는 방법에 대해 설명합니다.
“네트워크 간 위험 관리에 대한 멀티-레이어 접근 방식이 권장되며, 문제 발생 시 피해를 완화하는 정책을 마련하는 것이 좋습니다. 멀티-레이어 위험 관리 방식에는 애플리케이션 수준의 보안 정책을 사용자 지정할 수 있는 기능이 포함되어야 합니다.
엑셀라의 솔루션 : 프로그래밍 가능한 상호운용성
크로스체인 네트워크는 블록체인 간 실행되는 트랜잭션을 검증하기 위해 다양한 방법을 사용합니다. 예를 들어, 크로스체인 프로토콜을 개발한 팀이 직접 지정한 검증인 그룹이 멀티-시그를 사용하여 처리하는 방식이 있습니다.
엑셀라는 블록체인과 블록체인을 연결하는 유일한 블록체인 입니다. 엑셀라 네트워크의 검증인-세트는 이더리움과 동일한 규칙에 따라 작동합니다. 이는 일반적으로 네트워크의 보안을 강화하고 크로스체인 레이어에서 사용자 지정 구성을 가능하게 하는데, 이는 엑셀라 자체가 프로그래밍 가능하기 때문입니다.
따라서 백서에서 언급 된 아래의 세 가지의 사용자 지정 기능 모두 엑셀라에서 구현할 수 있습니다.
- 대규모 트랜스퍼 / 특정 어카운트의 전송에 대한 추가 검증 기능.
- 정해진 기간 내에 전송할 수 있는 금액을 제한하는 속도 제한 기능.
- 반복 거래 또는 기타 위험 신호 패턴에 대한 제한 기능.
확장성 및 보안을 위한 네트워크 토폴로지 설계 고려 사항
네트워크 토폴로지는 네트워크에서 노드가 구성되는 방식을 말합니다. 물리적 네트워크뿐 아니라 컴퓨터 네트워크 설계에서도 사용되는 개념입니다. 두 가지 맥락에서 토폴로지 결정은 네트워크가 성장함에 따라 규모의 경제에 영향을 미칩니다.
이번 백서에서는 허브 앤 스포크(Hub-and-Spoke)와 지점 간 또는 쌍(point-to-point, or pairwise)으로 구성된 두 가지 토폴로지 접근 방식 간의 장단점에 대해 설명합니다. 허브 앤 스포크 네트워크에서는 메시지가 단일 허브를 통해 라우팅됩니다. 쌍방향 네트워크는 한 노드에서 다른 노드로 메시지를 릴레이합니다.
각 방식에는 장점이 있습니다. 쌍방향 네트워크는 더 저렴한 비용으로 새로운 노드를 연결할 수 있습니다. 보안이 중요한 네트워크에서 허브 앤 스포크는 네트워크 전체에 대한 가시성을 제공하므로 문제가 있는 연결 지점을 신속하게 격리하고 해결하는데 이상적입니다.
N개의 노드를 연결하는 쌍방향 네트워크의 경우, 잠재적 연결 수는 노드 수에 따라 기하급수적으로 증가합니다. (공식은 N(N-1)/2입니다.) 따라서 5개의 블록체인을 연결하는 쌍방향 INM은 최대 10개의 연결이 필요하며, 100개의 블록체인을 연결하는 쌍방향 INM은 최대 4,950개의 연결이 필요합니다.
엑셀라의 솔루션: 허브 앤 스포크 토폴로지
엑셀라는 보안 취약성을 신속하게 해결하고 효율적인 허브 앤 스포크 설계를 기반으로 구축되었습니다. 이는 안전하고 확장 가능한 상호 운용성을 위한 핵심 요소 중 하나입니다.
누구에게나 공개되어 검증 가능한 블록체인은 강력한 보안성을 자랑합니다. 하지만 스마트 컨트랙트 및 프로토콜 레이어의 취약점으로 인해 자산이 위험에 처할 수 있습니다. 이번 백서에서는 이러한 위험 범주를 자세히 설명합니다.
연결된 블록체인, 자산 혹은 애플리케이션이 손상되면 크로스체인 네트워크는 손상의 전염 매개체가 될 수 있습니다. 이것이 바로 엑셀라가 허브 앤 스포크를 모델로 구축된 이유 중 하나 입니다. 연결된 블록체인의 문제를 빠르게 해결함과 동시에 연결된 다른 체인은 유동적이고 안전하게 유지됩니다. 2023년 멀티체인 네트워크 익스플로잇은 허브 앤 스포크가 긴급한 상황에서 어떻게 자금을 안전하게 보호하는지에 대한 실제 케이스를 확인할 수 있습니다.
허브 앤 스포크 토폴로지는 엑셀라의 확장성에도 중요한 역할을 합니다. 엑셀라는 다른 어떤 크로스체인 네트워크보다 더 많은 체인을 연결하고 있습니다. 곧 인터체인 엠플리파이어의 메인넷 출시를 통해 자동화된 허가 없는 새로운 체인 연결을 가능하게 하며, 연결 된 체인에 대한 격차는 더욱 커질 것으로 예상합니다.
엑셀라와 같은 허브 앤 스포크 네트워크에서는 새로운 체인이 네트워크에 연결된 다른 모든 블록체인에 즉시 연결됩니다. 필요한 연결 수는 1:1 관계에 따라 선형적으로 확장됩니다. 즉, 100개의 연결된 블록체인은 100개의 연결만 있으면 모든 연결된 블록체인에서 완전한 네트워크 효과와 연결성을 실현할 수 있습니다.
적응성(Adaptability) 및 벤더 종속 방지(preventing vendor lock-in)
이번 백서에서는 크로스체인 네트워크가 “고품질 노드로 구성된 즉시 사용 가능한 네트워크”를 제공해야 한다는 MAS 백서의 권고에 대해 설명하며, 향후 블록체인 검증 기술이 발전함에 따라 해당 네트워크가 적응할 수 있는 잠재적인 경로에 대해 논의합니다.
고품질 노드로 구성된 즉시 사용 가능한 네트워크는 오늘날 좋은 출발점입니다. 그러나 새로운 연결과 거래량 증가, 블록체인 기술의 발전으로 인해 향후 이 네트워크에 대한 개선이 요구될 가능성이 높습니다. 향후 업그레이드할 때마다 애플리케이션을 업데이트해야 할까요?
엑셀라의 솔루션: ‘미래 보장형’ 상호운용성
이번 백서는 엑셀라 네트워크의 초기 개발자인 인토롭 랩스(Interop Labs)가 제시한 개념인 “미래 보장형 상호운용성”을 참고 했습니다. 엑셀라는 인터롭 랩스의 CEO이자 엑셀라의 코파운더인 세르게이 고르부노프가 2023년에 작성한 블로그 게시물에 설명된 대로 세 개의 레이어에서 크로스체인 네트워크로 운영됩니다:
- 메시지 의미론은 애플리케이션이 한 네트워크에서 다른 네트워크로 메시지를 전송하는 데 사용할 수 있는 메시지 또는 패킷(API)의 구조를 의미합니다. 간단하게 설명하면 소스 체인, 소스 주소, 대상 체인, 대상 주소, 페이로드와 같은 필드를 포함합니다. 애플리케이션은 시맨틱에 따라 메시지를 보내고 받습니다.
2. 유효성 검사는 신뢰 계층을 의미합니다. 직접 라이트 클라이언트 기반 연결, 외부 유효성 검사 또는 기타 기술을 사용하여 인스턴스화할 수 있습니다. 유효성 검사 계층이 유지되는 한 애플리케이션 보안은 유지됩니다.
3. 전송 계층은 소스에서 목적지까지의 경로를 지정하고 경로를 안내하는 역할을 합니다. 라우팅 속성(쌍별, 다대다)과 중계 메커니즘(허가형 대 비허가형)에 의해 정의됩니다. 온체인 라우팅 테이블 또는 오프체인 레지스트리를 기반으로 할 수 있습니.
일관된 메시지 시맨틱을 통해 엑셀라는 연결된 애플리케이션을 변경할 필요 없이 검증 및 전송 레이어를 업데이트할 수 있습니다. 영지식(ZK) 증명 등 블록체인 검증 기술은 빠르게 발전하고 있습니다. 연결된 애플리케이션의 업그레이드에 문제 없이 크로스체인 레이어에 적응하고 도입하려면 엑셀라와 같은 계층화된 접근 방식이 필요합니다.
규정 준수 리스크: 브릿지를 통한 자금 세탁
INM 보안에 대한 위협은 해킹만이 아닙니다. 또 다른 위협은 자금 세탁입니다. 블록체인 포렌식 회사인 Elliptic의 2023년 보고서에 따르면, 크로스체인 서비스를 통해 70억 달러의 암호화폐가 세탁되었다고 합니다. 블록체인 지지자들은 블록체인 기술의 상대적 투명성으로 인해 범죄 활동을 추적하기가 더 쉬워졌다고 주장하지만, Elliptic 보고서는 일부 네트워크 간 연결의 불투명성이 추적의 취약점이라고 지적했습니다.
이는 제도적 맥락에서 블록체인 상호운용성이 성공하기 위해서 네트워크 간 활동을 엔드투엔드 방식으로 모니터링하는 것이 필요합니다. MAS 보고서는 독립적인 네트워크에 의해 네트워크 간 거래를 검증하고 이상을 감지할 수 있는 인프라의 필요성을 강조합니다.
엑셀라의 솔루션: 개방적이고 투명한 네트워크
엑살라의 고유한 장점으로 엑셀라는 블록체인을 연결하는 블록체인으로서, 다른 브릿지나 블록체인 네트워크와는 달리 오프체인의 요소가 없습니다. 오프체인 영역은 자칫 자금을 세탁하는 데 사용될 수 있는 리스크가 존재합니다.
엑셀라에서는 출발 체인부터 도착 체인까지 모든 거래를 끝까지 투명하게 관찰할 수 있기 때문에 자금 세탁 자체가 불가능합니다. 이 처럼 엑셀라의 개방성은 거래 모니터링과 투명성을 강화하고, 다양한 제도적 금융 규제 및 보안 요구 사항에 대한 엑셀라의 기능성을 뒷받침합니다.
결론 : 네트워크 설계의 중요성
퍼블릭 블록체인과 프라이빗 블록체인 간 연결을 위한 기관의 요구사항은 아주 다양합니다. 이러한 요구사항은 관할 규제 준수와 다양한 고객 요구를 포괄합니다.
엑셀라는 보안, 확장성 및 개방성을 준수하며 설계되었습니다. 신중한 설계와 전문적인 엔지니어링을 요구를 수행하며 구축되었으며, 엑셀라의 특징은 다음고 같습니다.
- 크로스체인 레이어에서 프로그래밍 가능한 상호운용성 및 사용자 지정 구성을 지원하는 개방형 네트워크를 통해 다양한 관할의 규정 준수 요건과 다양한 클라이언트의 보안 요구 사항을 충족할 수 있는 유연성.
- 보안 사고 발생 시 피해를 완화할 수 있으며, 한번 연결을 통해 빠르게 확장할 수 있는 허브 앤 스포크 토폴로지.
- 연결된 애플리케이션을 업그레이드할 필요 없이 기본 보안 및 전송 레이어를 기술적으로 발전시킬 수 있는 일관된 메시지 시맨틱 계층.
- 크로스체인 경로에 대한 엔드투엔드 가시성을 제공하는 개방적이고 투명한 네트워크로, 과거 일부 브릿지에서 가능했던 자금 세탁을 방지합니다.
블록체인 상호운용성 제도적 고려사항 및 도전 과제에 대해 더 알아보고, 대형 금융 기관이 참여한 스포트라이트를 읽으려면 ‘기관 상호운용성’ 백서를 다운로드하세요.
