Предупреждение инвестору: Биткоин и другие криптовалюты

Инструкция, подготовленная Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC — Securities and Exchange Commission)

Управление по вопросам образования и адвокации SEC информирует инвесторов о потенциальных рисках инвестиций с использованием биткоинов и других форм виртуальной валюты.

Рост курса биткоина и других виртуальных и цифровых валют создает новые проблемы для инвесторов. Новый продукт, технология или инновации, такие как Bitcoin, могут потенциально привести к мошенничеству и инвестиционным предложениям с высоким риском. Потенциальные инвесторы могут легко поддаваться на обещания высокой доходности в новом инвестиционном пространстве, а также могут быть менее скептичными при оценке чего-то нового и передового.

Ранее мы предупреждали инвесторов об использовании Bitcoin в контексте схемы Ponzi. Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA) также недавно опубликовал Предупреждение инвестору, в котором информирует инвесторов о рисках покупки и использования цифровой валюты, такой как биткоин. Кроме того, Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) включила цифровую валюту в свой список 10 крупнейших угроз инвесторам на 2013 год.

Что такое биткоин?
Биткоин был описан как децентрализованная виртуальная валюта однорангового типа, которая используется как деньги — ее можно обменять на традиционные валюты, например, на доллар США, или использовать для покупки товаров или услуг, как правило, в Интернете. В отличие от традиционных валют, Биткоин функционирует без участия центральных органов или банков и не поддерживается никаким правительством.

IRS (Internal Revenue Service — Служба внутренних доходов) рассматривает Bitcoin как собственность (имущество). Недавно IRS опубликовала руководство, в котором говорится, что он будет рассматривать виртуальные валюты, такие как биткоин, как собственность для целей федерального налога. В результате общие налоговые принципы, применяемые к сделкам с недвижимостью, применяются к транзакциям с использованием виртуальной валюты

Если вы думаете об инвестировании в предложения, связанные с биткоинами, вот некоторые вещи, которые вы должны учитывать.

Инвестиции, связанные с биткоинами, могут иметь повышенный риск мошенничества.

Инновации и новые технологии часто используются мошенниками для совершения мошеннических инвестиционных схем. Мошенники могут побуждать инвесторов, рекламируя инвестиционные «возможности» биткоинов как способ войти в ультрасовременное пространство, обещая или гарантируя высокие инвестиционные доходы. Инвесторам трудно устоять перед такмим инвестиционными площадками.

Биткоин в схеме Понци (Ponzi). В июле 2013 года SEC обвинила частное лицо в предполагаемой схеме Ponzi, связанной с биткоинами (SEC v. Shavers). Обвиняемый рекламировал «инвестиционную возможность» биткоина на онлайн-форуме Биткоин, обещая инвесторам до 7% в неделю и что инвестированные средства будут использованы для деятельности Биткоина. Вместо этого обвиняемый якобы использовал биткоины, поступающие от новых инвесторов для оплаты уже существующим инвесторам и для личных расходов.

Как и при любых инвестициях, будьте осторожны, если обнаружите какие-либо из этих потенциальных предупреждающих признаков мошенничества с инвестициями:

  • «Гарантированная» высокая инвестиционная доходность. Нет такой вещи, как гарантированная высокая доходность инвестиций. Будьте осторожны с теми, кто обещает, что вы получите высокую норму прибыли от своих инвестиций, с небольшим риском или без риска.
  • Навязчивые предложения. Незапрашиваемые предложения могут быть частью мошеннической схемы инвестиций. Будьте предельно осторожны, если вы получаете незапрашиваемое сообщение (вы не просили об этом и не знаете отправителя) об инвестиционном предложении.
  • Нелицензированные продавцы. Федеральные законы и законы о государственных ценных бумагах требуют, чтобы профессионалы и их фирмы, которые предлагают инвестировать, имели лицензии или были зарегистрированы. Многие мошеннические схемы инвестиций совершались лицами без лицензии или незарегистрированными фирмами. Проверьте лицензию и статус регистрации, выполнив поиск на веб-сайте SEC Investment Adviser Public Disclosure (IAPD) или на веб-сайте BrokerCheck FINRA.
  • Нет требований к активам (капиталу)или доходам. Федеральные законы о ценных бумагах требуют, чтобы ценные бумаги были зарегистрированы в SEC, если не применяется освобождение от регистрации. Большинство освобождений от регистрации требуют, чтобы инвесторы были аккредитованными инвесторами. Будьте крайне подозрительны к частным (то есть незарегистрированным) инвестиционным предложениям, в которых нет требований о ваших активах (капитале) или доходах.
  • Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Если предложенные инвестиции звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так. Помните, что инвестиции, обеспечивающие более высокую доходность, обычно сопряжены с большим риском.
  • Навязывание немедленной покупки. Мошенники могут попытаться создать ложное чувство неотложности для того, чтобы войти в инвестиции. Не спешите, тщательно исследуйте инвестиционное предложение, прежде чем отдавать свои деньги.

Пользователи биткоинов могут быть объектами для мошеннических или высокорисковых инвестиционных схем.

Мошенники и промоутеры инвестиционных схем с высоким уровнем риска могут ориентироваться на пользователей Bitcoin. Курс доллара США на биткоины резко изменился с момента создания первых биткоинов. Поскольку обменный курс биткоина сегодня значительно выше, многие ранние пользователи Bitcoin, возможно, получили неожиданный прирост богатства, что делает их привлекательными мишенями для мошенников и промоутеров инвестиционных предложений с высоким риском.

Мошенники нацелены на любую группу, которая, по их мнению, может им поверить. Виртуозы мошенничества могут воспользоваться интересом пользователей Bitcoin к успеху биткоина, чтобы привлечь их к инвестиционным схемам, связанным с биткоинами. Мошенники могут быть (или же притворяться) самими пользователями биткоинов. Точно так же промоутеры могут найти пользователей биткоинов в качестве восприимчивой аудитории для законных, но высокорисковых инвестиционных предложений. Мошенники и промоутеры могут искать инвесторов через форумы и онлайн-сайты, часто посещаемые членами сообщества биткоинов.

Биткоины для нефти и газа. Комиссар по ценным бумагам Техаса недавно принял чрезвычайное решение и отменил ордер (разрешение), выданный компании по разведке нефти и газа в Техасе, которая утверждает, что она является первой компанией в отрасли, которая принимает биткоины от инвесторов, поскольку она преднамеренно не раскрывает существенные факты инвесторам, включая «природу рисков, связанных с использованием биткоина для покупки долевого участия» в скважинах. Компания рекламировала долевое участие в скважинах в Западном Техасе, как на недавней Биткоин-конференции, так и через социальные сети и веб-страницу.

Приостановка торговли биткоинами. В феврале 2014 года SEC приостановила торговлю ценными бумагами Imogo Mobile Technologies из-за вопросов о точности и адекватности публично распространяемой информации о бизнесе, доходах и активах компании. Незадолго до приостановки компания объявила, что она разрабатывает мобильную платформу Bitcoin, что привело к существенному движению в цене торгов ценными бумагами компании.

Использование биткоинов может ограничить возможность восстановления их в случае мошенничества или кражи.

Если мошенничество или кража приведут к тому, что вы или ваши инвестиции потеряют биткоины, то у вас могут быть ограниченные варианты их восстановления. Услуги сторонних кошельков, платежные процессоры и биткоин-биржи, которые играют важную роль в использовании биткоинов, могут быть нерегулируемыми или действующими незаконно.

Сотрудники правоохранительных органов могут столкнуться с особыми проблемами при расследовании незаконного использования виртуальной валюты. Эти проблемы могут повлиять на расследования SEC, связанные с Биткоином:

  • Отслеживание денег. Традиционные финансовые учреждения (такие как банки) часто не участвуют в транзакциях биткоина, что затрудняет отслеживание потока денег.
  • Международный масштаб. Пользовательские биткоин-транзакции охватывают весь мир. Не смотря на то, что SEC регулярно получает информацию из-за рубежа (например, через трансграничные соглашения), могут существовать ограничения на то, как SEC может использовать эту информацию, и может потребоваться больше времени для получения информации. В некоторых случаях SEC может оказаться неспособной получить информацию, находящуюся за рубежом.
  • Отсутствие централизованной администрации. Поскольку не существует центрального органа, который собирает информацию пользователях биткоина, SEC, как правило, должна полагаться на другие источники.
  • Захват или замораживание биткоинов. Сотрудники правоохранительных органов могут испытывать трудности с захватом или замораживанием незаконных доходов, хранящихся в биткоинах. Биткоин-кошельки зашифрованы и в отличие от денег, хранящихся на банковском или брокерском счете, биткоины не могут храниться сторонним хранителем.

Инвестиции, связанные с биткоинами, представляют собой уникальные риски.

Учитывайте эти риски при оценке инвестиций, связанных с Bitcoin:

  • Нет страхования. В то время как счета ценных бумаг в американских брокерских фирмах часто застрахованы Корпорацией по защите прав инвесторов (SIPC), а банковские счета в американских банках часто застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), биткоины, хранящиеся в цифровом кошельке или на биткоин-бирже, в настоящее время не имеют аналогичную защиту.
  • Волатильность. Обменный курс биткоина исторически был очень изменчивым, и он может резко снизиться в любое время. Например, обменный курс биткоина упал более чем на 50% за один день. Такая волатильность может повлиять на инвестиции, связанные с биткоинами.
  • Государственное регулирование. Биткоины не являются законным платежным средством. Федеральные, государственные или иностранные правительства могут ограничить использование и обмен биткоинов.
  • Проблемы безопасности. Биткоиновая биржа может прекратить работу или навсегда закрыться из-за мошенничества, технических сбоев, хакеров или вредоносных программ. Биткоины также могут быть украдены хакерами.
  • Новизна и развитие. Будучи относительно недавним изобретением, Биткоин не имеет заслуженного авторитета и доверия. Биткоин и другие виртуальные валюты в настоящее время развиваются.

Недавний крах биткоиновой биржи. Биржа в Японии под названием Mt.Gox потерпела крах после того, как хакеры, вероятно, похитили биткоины стоимостью сотни миллионов долларов. После чего Mt.Gox объявила о банкротстве. Многие пользователи, участвующие в обмене, остались без возмещения убытков.

Прежде чем делать какие-либо инвестиции, внимательно ознакомьтесь с любыми материалами, которые вам даны, и найдите подтверждение истинности каждого заявления об инвестициях. Для получения дополнительной информации о том, как исследовать инвестиции, прочитайте нашу публикацию Ask Questions. Изучите лиц и фирмы, предлагающие инвестиции, и проверьте их предысторию, выполнив поиск на сайте IAPD SEC или на веб-сайте BrokerCheck FINRA и связавшись с вашим государственным регулятором ценных бумаг.

Источник: INVESTOR ALERT: BITCOIN AND OTHER VIRTUAL CURRENCY-RELATED INVESTMENTS
Перевод: Сергей Базанов

Читайте также:

Bitcoin Review

Всё, что вы хотели знать о Биткоине, но стеснялись спросить…

Сергей Базанов

Written by

Автор книги «Биткоин для всех»

Bitcoin Review

Всё, что вы хотели знать о Биткоине, но стеснялись спросить…

Welcome to a place where words matter. On Medium, smart voices and original ideas take center stage - with no ads in sight. Watch
Follow all the topics you care about, and we’ll deliver the best stories for you to your homepage and inbox. Explore
Get unlimited access to the best stories on Medium — and support writers while you’re at it. Just $5/month. Upgrade