存股方法-不敗教主的300張股票存股術 讀後心得
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本書為知名的存金融股與ETF價差方法,陳重銘老師的著作,這本是收集之前幾本存股書籍的重點結合。
連結:
CH1 從一張開始存
導論
作者提到了斜槓青年,每個人的時間有限,要如何盡早累積財富達到財務自由?投資大概也是創造被動收入的方式之一了,
如果對名詞不熟悉可先參考我另一篇:
CH2 低薪翻身
觀念
這篇講的就是有錢人靠資產自己增加,學習知識用錢滾錢,除了工作本業收入收入再投資,利用錢來賺錢並學習知識,每天花時間研究理財投資來改變未來。
錢不會從天上掉下來,作者靠幾種方法來滾:
- 專注本業,提高本金。
股票為輔,本業的技能與專業是前期最重要的事情之一
- 發展副業,例如寫書。
- 節約省錢,例如搭大眾交通替代買車。
將以上方法賺的省的費用買進好的股票賺取股利,持續投入。
九字箴言 — 高築牆 廣積糧 緩稱王
買好股票,股息再投入。
- 根基很重要,例如收入,有穩定的工作收入或有好的房地產可以租,投資績優股的股息,並提升工作專業累積股票和房地產,不僅可以安度經濟風暴還可以危機入市,積極進攻。
- 累積資產(現金流),就可以買進更多績優股提升資產。
- 等待績優股到有投資吸引力價位、精細布局,好資產才買。
CH3 存股
存股的威力
作者舉例如華南金(2880)來說,2017均價為16.9元,2017配發0.7元現金股利,一張股票可得700元現金,0.5元的股票股利約為845元(50股X16.9),貢發了1545元。
存股三大要素
- 挑一家好公司:每年賺錢、獲利穩定與長期發放股利
- 倒楣時候買:股價便宜時候買
- 長期持有:如果賺價差損失長期股價提升報酬可惜
其實這幾點在其他價值投資/成長型股票投資的經典書也提過,可以參考我的職業是股東這篇心得文。
股息與價差
- 存股族看中的是長期所發放的現金流
- 資本利得,長年看下來股價提升的差距可能差距幾十萬幾百萬
金融股
我個人自己因工作因素接洽許多金融業客戶,也有關注金融股,但金融股這幾年很夯就是。金融股相對穩定,基本上銀行要倒閉也會被接收,公股銀行更是散戶長期飯票。
書中提到作者早期開始買中信金,手上300張來說有100張是股息來的,逢低加碼與長期持有是關鍵,另外還看到也有買第一金與台新金。
CH4 忘掉股價
投資最重要的是價值,選出低價有競爭力的股票,作者推崇的是看出價值,長期持有和逢低加碼,如果恐慌殺出就可能損失之後的長期利益而得不償失。
作者提出假設投資20年來說,股價如果6.42元下,20年後約有128元股利,打個八折買保險約100元,這樣低於100元時候就會賣賣買進,預估價格避免買太貴,慢慢等等到適合的買點也不錯。但遇到金融海嘯時候是人都會怕,但只要自己可以確認公司不會倒閉,那就壓下恐慌繼續買進。
因每年配發的現金股利,持股越久成本越低,就算跌了也不會虧損到。
這段話其實在買成長股時候的確是很重要,但不少書籍也提到紀律的停損與是一件非常重要的事情,不同存股派也有停損的想法存在,買進成長價值的股票前提還是看對股票,看錯就直接變成一張紙,是否要停損還是依照自己的策略與目標。
藍海中挑選股票
雖然不少例子都是下跌後買進的好公司,但也非常多公司一跌不起,作者提出幾個要點:
- 經營者誠信
- 產業狀況(未來)
- 禁得起考驗
自動賺錢
- 盡早投資,投資有風險,就算失敗,越早就越有十間吸取教訓東山再起。
- 耕耘,投資不會一天成功,巴菲特已經投資了60年,
- 第一桶金要先出來,跨出投資第一步(專注本業工作!)
- 培養出大樹,最保守假設投資大型績優股票,也可以有穩定的股利收入。
- 股利再投入
- 持續投入資金,一但股息一多到後期也不用投入薪水
核心持股對象須注意
- 避免買的太貴
- 當下的股王通常長期看沒有好下場,例如國泰金、宏達電等(這點見仁見智)
- 快速變動產業盡量不要碰
- 未來可能會很好的產業要注意是否為真的,還是需要看賺錢能力。
CH8 本益比買進低價高公司
重點
- 獲利穩定的公司,過去的本益比和EPS才有參考價值
- 股價會反映未來成長性,要買進好公司要付出較高的本益比
- 合理價買進好公司勝過便宜買到平庸的公司
- 買便宜不如買好
- 長期投資與穩定成長率打敗股災
CH9 金融股
重點
累積張數,累積夠多完全不操作放著領股利也划算,能賺錢的金控公司有三大特點:獲利與股利穩定、容易做價差、前景佳
- 大型壽險金控,賺價差
- 股利持續買回
- 景氣循環,熱絡會賺不少利潤而爆漲,但股災頻傳和景氣緊張就會大幅縮水獲利,壽險容易受到影響。
- 挑有股票股利的來賺張數(其他銀行)
- 大型壽險金控不會長期死抱不放(富邦金、國泰金)
- 金融股某些時候算是景氣循環,如2018–2012小循環、2008–2016大循環。
- 大型金控股價波動低,股本大難以快速變動,耐心用幾年時間做價差,做價差能賺取未來五年股利,耐心等待再從低點買回。
- 做價差和長期投資比例要拿捏好,還是有風險存在。
CH10 0050 進可攻退可守
重點
- 死守過去低價可能等不到買點
- 從股息殖利率判斷買點,可以從每年配息金額找出相對低點
- 積極做價差,不小心被套住才要暫時放著領股利
ETF價差降低風險
個股如果買錯,景氣轉換很可能變成壁紙。
CH11 0056 高股息獲利打敗大盤
重點
逢低買,一值買就可以增加報酬率
不會倒閉,買貴領股利也划算
CH12 三角形買法
三角形買法
- 跌一些買進一張,繼續跌買進兩張,以此類推
- 只適合不會倒閉的股票(0056、0050)
- 資金分配要好,才能夠三角形買法
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