Consultation de l’ABE sur l’AML (anti blanchiment) : la réponse de l’ETTPA et de l’AFEPAME

🇬🇧 The EBA consultation on the AML : ETTPA’s and AFEPAME’s response — see below for the English version.

L’Autorité Bancaire Européenne a publié une consultation sur un projet de guidelines de mise en place des mesures devant être prises par les institutions financières lors de leurs contrôles anti blanchiment.

Cette consultation s’est clôturée le 6 juillet.

Bridge est régulé comme établissement de paiement, depuis l’entrée en vigueur de la DSP2.

L’ABE considère que tous les établissements financiers (établissements bancaires, établissements de paiement…) doivent participer à la lutte contre le terrorisme.

Néanmoins, l‘ABE reconnaît que l’activité d’agrégation de paiement et d’initiation de paiement n’est pas une activité à risque. Elle propose donc des mesures spécifiques à cette activité dans une guideline 18.

Bridge considère qu’il est important que les contrôles qu’il effectue soient complémentaires, et non redondants, avec ceux déjà effectués par les banques, afin que le dispositif de protection soit optimal. Les contraintes de ces dispositifs ne peuvent se justifier que si elles apportent une plus value en terme de protection dans la lutte contre le financement du terrorisme.

No worries, here is the English version :

The EBA published a consultation on a project of guidelines to implement measures to be taken by financial institutions during their anti-money laundering checks.

This consultation closed on the 6th of July.

Bridge is regulated as a payment institution, since the enactment of the PSD2.

The EBA considers that all financial institutions (banking institutions, payment institutions…) have to participate in the fight against terrorism.

Nevertheless, the EBA recognizes that the aggregation and initiation of payments’ activity is not considered risky. Thus, the authority is offering specific measures in the guideline 18.

Bridge considers that the controls it carries out have to be complementary and non-redundant with those made by the banks, to ensure an optimal protection mechanism. The constraints of these mechanisms can only be justified if they have added value in terms of protection in the fight against the terrorist financing.