Что такое NFTFi?
NFTFi — это быстро растущая ниша, которая находится на пересечении между NFT и децентрализованными финансами (DeFi), конечной целью которой является создание дополнительной ценности, возможностей и ликвидности для рынка NFT.
NFTFi еще только зарождается, и существует большой потенциал для создания инновационных моделей для раскрытия дополнительной полезности NFT.
В своей основе NFTFi стремится предоставить децентрализованные финансовые услуги для участников рынка NFT. Ниже приведены лишь некоторые из примеров использования, которые могут предоставить пользователям новые возможности для получения прибыли, разблокирования ликвидности, диверсификации рисков и участия в развивающейся экосистеме финансов NFT.
Что такое NFTFi?
NFTFi, или “финансы NFT”, относится к развивающейся экосистеме децентрализованных протоколов и приложений, обеспечивающих финансовую полезность NFT.
На практике протоколы NFTFi предоставляют функциональность DeFi для NFT — разблокируют возможность арендовать, заимствовать и дробить NFT, создавать вокруг них рынки деривативов и прогнозов и многое другое.
Как работает NFTFi?
Ниже перечислены наиболее известные на сегодняшний день приложения NFTFi.
Кредитование и заимствование NFT
Подобно денежным рынкам DeFi, таким как Aave, протоколы кредитования и заимствования NFTFi позволяют владельцам NFT заблокировать свои цифровые активы в качестве залога, чтобы разблокировать ликвидность в другом цифровом активе. Вот как это работает.
Владелец НФТ блокирует свой NFT с помощью протокола. Затем владелец может брать взаймы взаимозаменяемые цифровые активы, выплачивая проценты кредиторам в течение определенного времени, при этом NFT выступает в качестве залога в случае, если владелец NFT не выполняет свои обязательства по кредиту. Владелец NFT может погасить кредит и получить обратно свои NFT в любое время. Благодаря этому процессу, протоколы кредитования и заимствования NFT предлагают владельцам NFT возможность высвободить ликвидность из своих NFT без необходимости продавать сами NFT.
Дробление NFT
Дробление NFT — это процесс блокировки NFT и последующей эмиссии взаимозаменяемых токенов, которые — как единое целое — представляют лежащую в основе NFT.
Дробление NFT дает новые преимущества как владельцам NFT, так и потенциальным покупателям. Путем дробления NFT владельцы получают уникальный способ продажи своих NFT. Вместо того чтобы просто выставить весь NFT на продажу на торговой площадке, они могут выбрать продажу частей NFT по более низкой цене, чем всего NFT. Это также способствует лучшему ценообразованию, так как взаимозаменяемые токены более ликвидны, чем их не взаимозаменяемые аналоги.
Индексы NFT
Индексы NFT — это цифровые активы, обеспеченные портфолио NFT, представляющими широкий рынок NFT. Эти индексы могут быть адаптированы к различным вертикалям NFT, таким как коллекции фотографий профилей, игровые NFT, NFT для коммунальных услуг и т. д.
Например, протокол NFTFi может предоставлять индексный токен, который содержит NFT из 10 лучших коллекций NFT, с весом портфеля, определяемым относительной рыночной стоимостью каждой коллекции. Это позволит пользователям получить доступ к более широкому рынку NFT. Вместо того чтобы владеть NFT из каждой коллекции для достижения того же уровня общего рыночного влияния, пользователям нужно владеть только одним индексным токеном.
Рынки прогнозирования NFT
Рынки прогнозирования NFT позволяют пользователям делать прогнозы относительно направления цены NFT и получать доход, если их прогноз окажется верным.
Рынки прогнозирования позволяют биржевым рынкам связать финансовые стимулы с изменением данных о цене NFT, предоставляя пользователям доступ к рынкам NFT без необходимости владения NFT. Рынки прогнозирования также могут выступать в качестве инструментов снижения рисков для владельцев NFT, помогая им хеджировать волатильность рынка.
Потребность в данных об NFT Floor Price
Для безопасной и надежной реализации протоколов и сценариев использования NFTFi необходим надежный источник данных о ценах на NFT.
Например, ценовые данные необходимы для того чтобы:
- Ликвидировать позиции с недостаточным обеспечением в протоколах кредитования и заимствования NFT
- Обеспечить начальную ценовую точку для взаимозаменяемых токенов, представляющих дробные NFT.
- Взвешивать и перебалансировать индексные токены NFT, обеспеченные широким спектром NFT.
- Устанавливать рынки прогнозирования NFT.
Но ценообразование NFT — непростая задача. По сравнению с взаимозаменяемыми токенами, NFT неликвидны и могут значительно отличаться по цене в зависимости от уникальных характеристик каждого NFT. Предоставление приложениям надежного источника данных о ценах на NFT требует аналитики в режиме реального времени, надежной методологии ценообразования, а также своевременной и надежной доставки данных.
Для решения этих проблем Chainlink NFT Floor Price Feeds — отраслевой стандарт для данных о ценах NFT — объединяет в себе безопасность и надежность децентрализованных сетей оракулов с методологией ценообразования мирового класса Coinbase Cloud, чтобы предоставить разработчикам высококачественные данные о ценах NFT, необходимые для создания безопасных финансовых приложений NFT. Вот как работают фиды.
- Coinbase Cloud сканирует данные о ценах на нескольких известных площадках NFT и отфильтровывает из набора данных отклонения и “грязную” торговлю.
- Отдельные точки данных усредняются с помощью адаптивного алгоритма перцентильного прогнозирования Coinbase Cloud, чтобы получить единую минимальную цену.
- Эта цена надежно доставляется приложениям смарт-контрактов через децентрализованную сеть оракулов.
Преимущества NFTFi
Протоколы NFTFi повышают финансовую полезность NFT, чтобы обеспечить рынку NFT и его участникам повышенную ликвидность, расширенную финансовую полезность и лучшие возможности для снижения рисков.
Повышенная ликвидность
NFT традиционно известны своими уникальными характеристиками и неделимостью, и хотя это ключевые преимущества и отличительные особенности этих единственных в своем роде цифровых активов, они также ограничивают ликвидность, доступную на рынке NFT.
Протоколы NFTFi позволяют участникам рынка использовать свои NFT в качестве залога для кредитов, торговать дробными NFT на децентрализованных биржах, получать доступ к рынку NFT новыми способами через рынки прогнозирования и индексы и многое другое. В конечном итоге это помогает создать более ликвидный и эффективный рынок для этих цифровых активов.
Дополнительная финансовая полезность
По своей сути протоколы NFTFi расширяют финансовые возможности NFT как для владельцев, так и для участников рынка, создавая более сложные рынки вокруг этих цифровых активов.
Например, платформы кредитования и заимствования не просто высвобождают ликвидность для владельцев NFT. Владелец NFT также должен выплачивать проценты по заемным средствам, что представляет собой новую возможность получения прибыли для кредиторов цифровых активов. Дробление NFT обеспечивает аналогичные двусторонние преимущества. Дробные токены обеспечивают более широкий доступ к участникам рынка благодаря более низкой цене и позволяют владельцам NFT получить доступ к ликвидности, не отказываясь от полного контроля.
Более эффективное снижение рисков
Без протоколов NFTFi пользователи имеют ограниченные возможности для общего ознакомления с рынком NFT или хеджирования от волатильности рынка.
Протоколы NFTFi предоставляют пользователям возможность избежать концентрации рыночного воздействия на один или небольшой диапазон активов NFT посредством таких вариантов использования, как индексы NFT и рынки прогнозирования. С помощью индексов NFT пользователи могут расширить свою рыночную экспозицию на весь рынок или адаптировать свою экспозицию к конкретным вертикалям. Для непосредственных владельцев NFT рынки предсказаний предоставляют инструменты для снижения волатильности рынка и риска.
Заключение
NFTFi — это новая захватывающая разработка для мира невзаимозаменяемых токенов. Существующие проекты и протоколы уже предлагают участникам рынка NFT широкий спектр новых возможностей для участия в растущей экосистеме NFT-финансов. Безопасность, надежность и повсеместное распространение зарождающейся экосистемы NFTFi будет только расти по мере дальнейшего развития экосистем NFT и DeFi.
