Novo relatório: por que as finanças on-chain é algo inevitável?
7 de Junho de 2023 — Tradução. Leia o artigo original em: New Report: Why On-Chain Finance Is Inevitable
As maiores instituições financeiras do mundo estão percebendo rapidamente a oportunidade da tecnologia blockchain para redefinir os mercados de capitais. Bancos e empresas de serviços financeiros com visão de futuro já estão movendo operações on-chain para liberar uma liquidez profunda para ativos anteriormente ilíquidos, reduzir custos por meio de fluxos de trabalho automatizados e desenvolver mercados de maior integridade.
Este report do setor fornece uma visão geral das oportunidades que impulsionam essas instituições on-chain, juntamente com as principais considerações técnicas para capitalizar, com sucesso, essa enorme mudança econômica.
Ativos tokenizados
Ativos tokenizados são tokens digitais armazenados on-chain (em uma blockchain) que representam ativos financeiros físicos e tradicionais, como commodities, moedas e títulos. Eles podem aprofundar a liquidez, reduzir os riscos de contraparte e tornar os processos opacos mais transparentes.
Os primeiros usuários podem aproveitar uma oportunidade de centenas de trilhões de dólares:
- $ 867T de valor em mercados tradicionais preparados para disrupção através datokenização (World Economic Forum, 2021)
- Taxa de crescimento esperada de 80x de tokenização em mercados privados até 2030 (Citi, 2023)
- 97% dos investidores institucionais concordam que “a tokenização revolucionará a gestão de ativos” (BNY Mellon and Celent, 2022)
Contratos inteligentes, mercados mais inteligentes
Executando em redes blockchain, os smart contracts são programas de computador invioláveis que são executados de acordo com a lógica predefinida. Eles permitem que os processos de operações financeiras de back-end sejam automatizados, como distribuição de dados de fundos, captura de votos por procuração e distribuição de dividendos.
Por que os fluxos de trabalho financeiros estão sendo automatizados?
- Janelas de pagamento de 24/7/365 para movimentar dinheiro e títulos (BNY Mellon and Celent, 2022)
- Tempo de liquidação de títulos T+0 alcançável com a tecnologia blockchain (DTCC, 2022)
- 83% dos tomadores de decisão seniores procuram acelerar os tempos de resposta dos processos adotando ativos digitais (Infosys, 2023)
Interoperabilidade perfeita para liquidez global
A Interoperabilidade da blockchain refere-se à capacidade das redes blockchain de se comunicarem entre si, enviando e recebendo instruções, dados e ativos tokenizados. Como os mercados on-chain são inerentemente isolados, a interoperabilidade perfeita e segura é essencial para um próspero sistema financeiro global baseado em blockchain.
A indústria precisa de um padrão de interoperabilidade:
- Mais de 100 blockchains foram construídas com atributos técnicos variados para suportar usos específicos (Goldman Sachs, 2021)
- 77% dos investidores institucionais desejam acesso a pools de staking para maior rendimento em criptoativos BNY Mellon and Celent, 2022)
- 72% dos investidores institucionais globais indicaram preferência por trabalhar com um provedor integrado para todas as necessidades de ativos digitais (J.P. Morgan and Celent, 2022)
Chainlink: a porta de entrada para a finança on-chain
Chainlink é a plataforma de serviços Web3 líder do setor e porta de entrada para finanças on-chain para bancos, gestores de ativos e outras empresas de serviços financeiros. Ele habilitou com sucesso mais de $ 7,7T+ em valor de transação para aplicativos blockchain em um histórico de vários anos de alto tempo de atividade e segurança à prova de adulteração, mesmo durante as condições mais voláteis e imprevisíveis. As instituições financeiras podem usar a camada de abstração da Chainlink para acessar com facilidade e segurança as redes blockchain públicas e privadas usando seus sistemas existentes.
