Como elegir un intercambio de criptomonedas

¿Has visto el internet últimamente? Se está llevando a cabo mucho intercambio de criptomonedas. Pero muy seguido es demasiada especulación, basado en nada más que moda y mentalidad de ganado. Un porcentaje, y un porcentaje estadísticamente significante del resto está basado en información pobre o incompleta. Estas estrategias tienen cierto encanto: Si alguien tira dinero al aire puede ser que una parte vuele hacia ti. Pero si quieres los mejores y más predecibles resultados, necesitas un poco de contexto.

Tal vez seas nuevo en el intercambio de criptomonedas, y estés buscando un buen intercambio. No tienes millones para invertir. Aún puedes ser exitoso si evitas ser engañado. O tal vez seas un intercambista de la vieja escuela intentado entender el nuevo juego en el pueblo y el abrumante número de opciones disponibles para ti. ¿Qué es una inversión segura? ¿Está siquiera algo de ello seguro? ¿Estaría mejor parado poniendo tu dinero en agujetas?

En este artículo, explicaremos como nació este valiente y nuevo mundo y como navegarlo. Queremos igualmente introducir nuestro intercambio TimeX, ahora en estado pre-beta, y proveer un desglosamiento punto por punto para que acojas lo mejor de lo que un intercambio de criptomonedas puede ser, todo basado en análisis previos. ¿Qué tal eso para un buen contexto?

Cómo llegamos aquí

No sabemos si lo notaste, pero el mundo ha cambiado. Avances en la tecnología de la comunicación han hecho posible transmitir información de cualquier parte del mundo de modo seguro e instantáneo.

Estos desarrollos han alterado fundamentalmente el modo en el que pensamos de todo. Para cualquier recurso que puedas nombrar, hay una cantidad finita que necesita ser asignado, sus canales de distribución tradicionales están abiertos a disrupción de jugadores externos.

Los mercados financieros no son la excepción. De hecho, son los casos de los libros de texto. Cuando los primeros sistemas de cambios internacionales emergieron, el pináculo de la tecnología de comunicación era el servicio postal. Así que la convención que construimos alrededor de este sistema asumió la existencia de papel físico que literalmente se mueve de un lado a otro. Eso es un modelo de recursos intensivos. Y hay todo tipo de puntos de inflexión entre 2 lugares que puedes causar los retrasos inesperados o hasta el extravío, aún y cuando la logística no era tan mala.

El historial financiero que el papel representaba en el antiguo modelo de Cristóbal Colón puede también ser representado como un flujo de datos electrónicos. Mercados financieros adoptaron esta tecnología para moverse más allá del servicio postal, pero ahora están atorados en la etapa del telegrama. De eso es lo que todo este “cablear dinero” se trata. Si alguna vez cableas dinero a alguien, le envías un telegrama. Y aunque la transmisión solo ocurre electrónicamente, la verificación del registro toma tiempo y recursos. ¿Por qué? Por qué los telegramas tienen que ser convertidos en papel, y el papel tiene que ser verificado por humanos, justo como nuestros tátara-tátara-abuelos hicieron en la época victoriana.

Tenemos un nuevo modo de verificar transacciones que son nativamente digital, automatizado, y para todos los propósitos prácticos, imposible de engañar. Se llama el libro de contabilidad distribuido. Lo conocerás mejor como Blockchain. Intercambios tradicionales aun no están listos para él, así que nuevos intercambios se han planteado. Llamados intercambios de criptomonedas. Han sido construidos para intercambiar monedas digitales como Bitcoin, pero está lejos del final de el potencial de su utilidad. Con simples extensiones de el concepto de criptomonedas, puedes intercambiar absolutamente cualquier cosa con valor, incluyendo monedas fiduciarias, activos en la bolsa de valores, obligaciones y lo que le interese al (antiguo) maestro del universo.

Es seguro decir que, en los últimos años, ha habido una explosión de intercambios de criptomonedas, cada uno representando un mercado financiero global alternativo en competencia directa con el orden antiguo. Todos estos mercados son nuevos, y la mayoría no se han probado. ¿Volatilidad? ¿Realineación? Solo un nuevo día de intercambio que nunca cierra. La gente ya ha hecho -y perdido- fortunas.

Con esos riesgos en la mesa, es importante evaluar a intercambios de criptomonedas para asegurarnos que se empata con tu estilo de intercambio.

Evaluando un intercambio de criptomonedas

Todos los intercambios de criptomonedas son riesgosos, pero esto no los hace por defecto malas. Ciertos tipos de acciones son riesgosos también, por la volatibilidad o la incertidumbre, y son intercambiados diariamente en mercados normales. Como con las acciones, hay un grado de riesgo dependiendo de cual sea tu acercamiento a las criptomonedas. A mayor riesgo que asumas, mayor ganancia que puedes ganar o perder.

Tu acercamiento a el riesgo en las criptomonedas no es diferente al que haces en otro tipo de inversiones. Primero determinas tu tolerancia al riesgo, y después eliges un intercambio adecuado.

Algunos intercambios son menos riesgosos que otros por que han sido hecho para mitigar muchos de los efectos severos de un lugar de mercado sin regulación e incertidumbre. Los intercambiadas en estos intercambios quieren ver como va. Ninguno los confundiría por el tipo tímido- si no fuesen aventureros, no estarían en las criptomonedas. No tienen nada en contra de un poco de emoción y excitación, y entran esperando altas y bajas. Pero no están preparados a entrar con todo. Pueden costearse el perder algo, pero no quieres arriesgarlo todo.

Otros intercambios son inherentemente más riesgosos por lo han hecho sin regulaciones que los enfríe o balanceé. Los intercambiadas en estos intercambios quieren el paseo más alocado posible. No les preguntes donde estará su inversión en 5 años. No sabrán donde estará en 5 minutos. Se harán grandes, ganarán en grande y perderán en grande en esos intercambios. Algunos se expondrán a riesgos legales. Otros caerán en engaños intencionales. Todo es parte del riego que están dispuestos a tomar.

Cuando investigas un intercambio de criptomonedas, puedes hacer una buena asunción sobre sus niveles de seguridad viendo un par de características clave.

¿Centralizado o descentralizado?

En un intercambio centralizado, el intercambio guarda todos los fondos. No intercambias directamente con un tercero; sino que, ambos usan al intercambio como un centro de coordinación. El intercambio se asegura que cada uno reciba el monto acordado.

La desventaja de un intercambio centralizado es que requiere que ambos partidos confíen en la transacción. No basta que ambos confíen el uno en el otro. También tienes que confiar en que el intercambio no correrá con tus fondos o se expondrá a la vulnerabilidad de hackers.

La alternativa es un intercambio descentralizado, que no tiene funciones de guardado o control. Gente en estos intercambios cambian directamente el uno con el otro. Es una red de puerto a puerto este tipo de intercambios han sido llamado de desconfianza, porque el intercambio en si no está haciendo el trato. Es solo para facilitar cambios electrónicos, no para formar parte de la transacción. Y por qué no hay banco central que hackear el intercambio es más seguro.

(Para agregar a tu arsenal de términos de moda y abreviaciones uno ve regularmente los términos CEX y DEX en conversaciones en línea sobre intercambios de criptomonedas. Estos son solo palabras claves para referirse a intercambios centralizados o descentralizadas)

¿Qué seguridad extra?

Es una realidad desafortunada el estado de nuestro mundo, que aún y cuando el intercambio es descentralizado, puede haber malos actores monitoreando la actividad en línea de individuos haciendo intercambios. Así que quieres un intercambio que respalde una variedad de protocolos adicionales de seguridad para proteger la actividad de cambio que sucede ahí.

Una opción muy popular es 2FA, o autentificación de 2 factores. Seguramente tienes una versión de esto en tu propio smartphone. Dentro de seguridad 2FA, proveer un solo autentificado, como una contraseña, no es suficiente. También necesitas proveer un autentificado corroborante, como una confirmación desde tu dispositivo móvil. Solo cuando ambos factores apunten al mismo usuario se permite el acceso. Ya que es mucho menos probable que un criminal del Internet tenga una copia de tu teléfono aún y cuando tengan tu contraseña, 2Fa agrega una capa de seguridad extra esencial para interacciones sensibles en línea.

¿Barebones o todos los juguetes?

También quieres ver a un rango de características que el intercambio provee. En general, más opciones significa mayor flexibilidad e inversiones más seguras. Algunos intercambios solo poseen la capacidad más básica de intercambio. Puedes intercambios criptomonedas, pero puedes no ser capaz de hacer un intercambio marginal o hacer ordenes de stop-loss. Un intercambio con todos los servicios se sale de este camino para solucionar los complejos problemas técnicos asociados con ciertos tipos de intercambios y hace a la tecnología o más transparente posible para que sea tan fácil como sea posible de usar.

También, no pierdas el valor de reportes en tiempo real, paneles y alertas. Puedes intercambiar en un ambiente que provea elementos gráficos como gráficas, tablas e indicadores de tendencias, para que puedas ver con un vistazo como está el mercado basado de momento a momento, y puedes tener notificaciones basado en tus necesidades de intercambio para una respuesta rápida a cambios en el terreno- y déjanos asegurarte que habrá muchos de ellos. O puedes intercambiar de una interface básica. Puede llevar a cabo el trabajo, pero no te ayuda a hacerlo.

¿Qué activos?

El universo de activos digitales intercambiable no es nada si no un universo expandible. Nuevas clases de activos están apareciendo todo el tiempo, sin mencionar nuevas instancias de clases de salida. Hay activos digitales “tradicionales” como Bitcoin. Pero hay otros tipos de activos digitales que incluyen la capacidad de lógica interna o contratos inteligentes, y estos activos no necesitan representar la moneda. Pueden representar posiblemente cualquier cosa de valor: trabajo, tiempo, un recurso natural precioso, activos en una compañía etc. Activos digitales que siguen al emergente estándar ERC-20 son un buen ejemplo de ello.

No cualquier intercambio te permite intercambiar cualquier activo digital disponible. De hecho, el intercambio tiene que listar al activo, justo como un intercambio de acciones necesita enlistar una acción. Nuevos listados requieren nuevas implementaciones y tal vez algún tipo de magia tecnológica detrás de bambalinas para hacer que la implementación funcione, así que intercambios barbones pueden batallar para mantenerse actuales. Estate seguro de investigar los tipos de activos que están enlistados en el intercambio para asegurarte que los que tus deseas intercambiar estén respaldados.

También debes de darle un vistazo a los pares de intercambio, o activos que son canjeables directamente. Por ejemplo, si puedes cambiar en un intercambio que liste BTC/USD, o Bitcoins por dólares, entonces puedes convertir Bitcoin a USD y viceversa. Ambos tienen una relación directa con el intercambio. Si, sin embargo, quieres canjear una criptomoneda más exótica por USD y no existe el par de intercambio correspondiente en el intercambio, necesitarás convertir la criptomoneda a algo como Bitcoins antes de convertirlos en USD.

(Por cierto, puede que escuches el termino altcoin siendo usado por intercambistas de criptomonedas. En estricto, definición de libro, altcoins son criptomonedas aparte de Bitcoins- lo que significa que Ethereum, una de las más populares, más intercambiada criptomoneda en el mundo, es técnicamente un altcoin. Pero en conversaciones cotidianas, tenemos a reservar el termino a criptomonedas más pequeñas, nuevas o menos populares.)

¿Cuánta liquidity?

Liquidity es un factor clave al predecir la resiliencia de los intercambios a golpes y la favorabilidad de las tasas que pueda ofrecer el intercambio. Un recién llegado a un intercambio de criptomonedas puede no esperar simplemente cuanto pueden depender las tasas de tanto intercambio del volumen de intercambio como el volumen de canjeo de un activo en particular. Pero la economía subyacente es exactamente cómo te lo esperarías. Más volumen significa más liquidity y más estabilidad de precio relativa, la cual tiende a compensar las tasa de intercambios. En cambio, menos volumen significa menos liquidity, menos estabilidad de precio y tasas de intercambio más volátiles.

Si llevas tus intercambios a cabe en un intercambio con mayor volumen estás menos expuesto a esos extremos.

¿Qué tarifas?

La mayoría de los intercambios de monedas cobran tasas de transacciones para mantener a la red funcionando y en buen estado. Es solo la realidad de la situación. Pero cada intercambio tiene sus propias políticas, y las tasas pueden variar mucho. Algunos intercambios no cobran por cierto tipo de transacciones, mientras otros sí. Algunos intercambios cobraran tarifas para clientes institucionales, pero no para inversores privados, etc.….

Es común de los intercambios que se diferencien entre tarifas de creadores y de tomadores, con los hacedores teniendo una tasa más favorable. La tasa de hacedores aplica cuando un intercambio no compagina con la orden del libro existente, así creando liquidity para el intercambio. Las tarifas de tomador aplican cuando hay un match inmediato, extrayendo algo de liquidity del intercambio.

Ciertas criptomonedas tienen sus propias tarifas de asociados. Un ejemplo común son las transacciones de Ethereum, o ETH TX, que es evaluado para por cada transacción de Ethereum. El exacto valor de la tarifa varía dependiendo en las características del intercambio. No es inusual que el intercambio haga estas tarifas parte de la responsabilidad de cada intercambista.

En todos los casos, un intercambio con reputación será directo y claro con el itinerario de las tarifas. Si no puedes encontrar esta información fácilmente, puede que quieras considerar otro intercambio.

¿Qué tan legítimo?

Un internet de la-información-solo-quiere-ser-libre no existe en todo el mundo, ni los mercados financieros laissez faire. Para poder operar en cierta jurisdicción, algunos intercambios optan por ser regulados, justo como cualquier otro intercambio tradicional, un intercambio regulado necesita adherir una serie de estrictas leyes y normas, y seguido se convierte muy selectivo sobre los tipos de actividades que permite. Estos cambios también tienden a atraer a clientela más tradicional.

Si buscas codearte con tipos filosos, inclusive elementos criminales, intercambios regulados no son el mejor lugar para buscar. Pero regulaciones pueden mitigar a cierto tipo de riesgos o abren el intercambio de criptomonedas a inventores que sino no tendrían la oportunidad.

¿Qué tan anónimo?

Hablando del elemento criminal, algunos intercambios son bastante populares en ciertos círculos por que puedes canjear en ellos de modo anónimo, sin tener que dar ningún tipo de información que te identifique como persona, o información que te pueda rastrear como individuo. Expones tu monedero digital al intercambio como prueba de tu portafolio de pertenencias digitales, pero no tienes que mencionar a los compradores quien está vendiendo y ellos no tienen que decirte quien está comprando. Tal vez esto funcione para ti. Tal vez no. Pero hay muchas razones para querer mantener tu privacidad que no tiene nada que ver con ser una criminal o esperando evadir tus responsabilidades de impuesto. Puede que no quieres estar involucrado con robo de identidad. Puede que no estés seguro de si confías o no en el intercambio. Puede que no quieras publicar el valor de tu red personal.

Intercambios centralizaos y regulados tienden a no darte la opción de mantenerte misterioso. Para poder intercambian en estas plataformas, debes dar información personal y probar que eres quien dices ser al dar formas validas de identificación, como una licencia de conductor o un comprobante de domicilio a tu nombre.

A veces puedes hacer ciertos tipos de intercambios básicos después de identificarte de un modo mínimo, pero si quieres acceso a toda la gama de características en el intercambio, debes completar el proceso de identificación completo. A esto se le llama Conoce a Tu Cliente (KYC) en la industria.

¿Respalda monedas fiduciarias?

Finalmente, debes considera como vas a poder meter y sacar dinero de tu intercambio de criptomonedas.

Si no tienes el poder computacional necesario el tiempo para generar (o minar) nuevos tokens de criptomonedas, deberás depositar monedas fiduciarias para convertirlas en criptomonedas con el propósito de canjear. Lo que significa que deberás empezar con un intercambio con moneda fiduciaria, o un intercambio que te permita hacer depósitos de la moneda local. No todos lo haces. Algunos intercambios solo intercambian en criptomonedas.

A lo larga de la misma línea de pensamiento, si quieres poder usar tus activos digitales, seguramente vas a querer convertirlos a la moneda local a la hora de hacer el retiro. Ya que as criptomoneda aún son nuevos, poder usarlas como dinero- como pagar con ellas como moneda de curso legal- es un caso de uso que aún está en su infancia. Pasarlos a un intercambio fiduciario es normalmente el modo más rápido de hacerlo.

Mantén en mente que no necesariamente necesitas hacer toda tu actividad de intercambio en un solo intercambio. Probablemente es mejor empezar así. Pero intercambistas experimentados se vuelven adeptos a hacer transferencias entre intercambios para aprovechar los beneficios especiales o tasas más favorables. Un canjeo puede ocurrió en un intercambio y ser retirada en otra. Pero hasta que las criptomonedas tengan una más amplia adopción, un intercambio fiduciario tenderá a aparecer ya sea al final o principio de cualquier canjeo.

También mantén en mente que el intercambio de criptomoneda puede cobrar tarifas por depósitos o retiros.

Como Funciona TimeX

¿Qué tiene que ver todo esto con el intercambio TimeX que estamos construyendo? Nos da gusto que haya pregunto. Hemos compilado la siguiente tabla para mostrarte como se desempeña TimeX contra el criterio que identificamos y discutimos arriba.

Así que tienes todos los beneficios de un intercambio descentralizado, con la agregada paz mental de la autentificación de 2 factores. Las tarifas son razonables también, sin ningún daño agregado por retiro más allá de la tarifa de Ethereum. Y puedes intercambiar de modo anónimo si así lo deseas, aun que necesitas verificar tu información personal si quieres retirar monedas fiduciarias; más sobre eso en un momento.

Pero probablemente lo más atractivo del aspecto del intercambio TimeX es la interfaz gráfica responsiva con un panel inteligente y notificación de capacidades. Es como tener a tu propio asistente digital personalizado. En caso de canjeo de criptomonedas, donde las condiciones pueden cambiar al segundo, tener una plataforma responsiva, centrada en el intercambista es una proposición de bienvenida. La tecnología aún no esta lista para ser mostrada en su forma final, pero cuando lo esté, tendremos mucho más que decir sobre el tema.

Como funciona la verificación

Abrir una cuenta de intercambio en TimeX es tan sencillo como dar nombre de cuenta y contraseña. Pero TimeX es un intercambio regulado, así que para acceder a todas las características de canjeo, debes completar tu verificar tu perfil. Hay 4 niveles de verificación, además de un nivel 0 que le asignamos a todas las cuentas.

Debes de pasar por todos los 4 niveles para poder retirar dinero fiduciario. Pero si quieres mantenerte completa o parcialmente anónimo, puedes enviarnos una verificación de niveles más bajos (o ninguno, a tu discreción) y seguir participando en el intercambio TimeX.

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Artículo original en inglés: https://blog.chronobank.io/how-to-choose-a-cryptocurrency-exchange-e8017244b567

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