DeFi 시리즈 5/5 — 암호자산 대출 산업
이더리움 블록체인이 DeFi 활동의 대부분을 차지하고 있는 곳이기 때문에 이더리움 관점에서 대출과 차용에 관해 살펴 보겠습니다.
DeFi 는 이더리움의 주요 활용 사례로 오픈 파이낸스(Open Finance)는 어느 플랫폼에서나 가능하지만 현재는 다른 다양한 L2(Layer2) 체인 및 토큰이 발행되고 있는 이더리움 체인에서 대부분 이뤄지고 있습니다.
다양한 대여/차입 프로토콜은 참가자들에게 다양한 인센티브를 제공합니다.
- 대출자는 자산이나 거버넌스 권한과 같은 유틸리티를 차입할 수 있습니다.
- 대여자는 그들의 자본을 걸고 이자를 벌 수 있습니다.
- 또한 대여자와 대출자 모두 플랫폼 간 차익거래에서 이익을 얻을 수 있습니다.
분산형 비사용자식 시스템은 투명성, 접근 용이성 및 속도를 제공합니다. 또한 검열에 강하고 불변하고 모든 것이 하드 코딩된 스마트 계약으로 운영됩니다. 단점으로는 이 같은 시스템은 스마트계약이 해킹 당할 수 있는 기술적 위험과 다른 투자자가 사업에서 손을 뗄 경우 유동성 위험이 있습니다.
전반적으로, DeFi & Open Finance는 사용자가 중개인에게 의존하지 않고 자신의 관리인이 될 수 있도록 합니다. 사용자는 중앙 기관이 검열할 수 없는 무허가 시스템을 통해 거래할 수 있습니다.
모든 프로그래밍 가능한 블록체인 중 시가총액이 가장 큰 이더리움은 컴파운드, 크로스파이 등 대여 및 차입 플랫폼이 포함된 DApp의 기본 플랫폼입니다.
산업계 리스크는 성숙해지고 금융서비스가 더 많이 개발되고 채택될수록 완화될 것입니다. 전통적인 재무 문지기들도 DeFi에서 탐색 중인 기술을 채택할 가능성이 높습니다. JP모건이 JPM 코인으로 무허가 이더리움 포크인 쿼럼을 개발했습니다.
DeFi 2.0
차세대 DeFi 애플리케이션과 프로토콜은 초기 DeFi 프로젝트가 직면한 문제와 단점을 해결하는 것을 목표로 합니다. DeFi 의 가장 큰 고민은 DeFi 가 복잡하고 사용자 친화적이지 않다는 것입니다.
DeFi 2.0은 DAO라고 불리는 신세대 회사 구조를 위한 발판을 마련하고 있습니다. KYC와 AML 관련 이슈 해결에도 힘쓰고 있습니다.
문제 중 일부는 DeFi 1.0에 직면했습니다.
- 확장성 — 이더리움을 사용하여 거래를 시도한 사용자는 높은 가스 요금을 알고 있습니다. 이더리움 2.0이 해결하라고 선전하는 대목입니다.
- 타사 데이터 — Oracles 또는 타사 정보 시스템이 필요한 금융 응용 프로그램은 더 나은 호환성이 요구되었습니다.
- 중앙 집중식 프로젝트 — 많은 프로젝트가 아직 충분히 분산되어 있지 않거나 DAO 원칙을 따르지 않으며 단일 장애 지점의 위험이 있습니다.
- 보안 — 대부분의 사용자는 스마트 계약의 위험을 이해하지 못하기 때문에 경계하고 있습니다.
- 유동성 — 유동성 풀이 다양한 블록체인 및 플랫폼에 분산되어 있습니다. 유동성 풀에 잠긴 토큰은 다른 곳에서 사용할 수 없고 비효율적인 자본을 유발합니다. 이는 크로스파이가 현재 파일코인 스테이킹을 위한 유동성을 제공해 사용자가 오리지널 파일코인을 스테이킹한 상태에서 합성 파일코인을 사용할 수 있도록 하는 크로스체인 프로토콜로 해결하려는 문제입니다.
DeFi 2.0 DApp은 문제를 어떻게 해결합니까?
- LP 토큰은 본연의 APY를 벌면서도 새로운 기회에 대한 가치를 락 해제합니다.
- 스마트 계약 보험는 특정 스마트 계약의 위험을 회피하는 기능을 제공합니다.
- 비영구적 실손보험은 유동성 풀에서 잠금 및 조폐 토큰의 가격 비율이 변동할 경우 손실을 예방하는 데 도움이 됩니다.
- 자체 상환 대출은 대출금의 지급 기한을 늘려 위험을 회피합니다.
CrossFi is a cross-chain protocol that provides liquidity to you for Filecoin staking and rewards.
CrossFi Official Website: https://crossfimain.com
CrossFi DApp Address: dapp.crossfimain.com
CrossFi Whitepaper: https://docs.crossfimain.com/
CrossFi Official Global Telegram Group: https://t.me/crossfimain_en
CrossFi Official Twitter Account: https://twitter.com/globalcrossfi
