如何從國外開戶 Firstrade 美股券商&潛在的陷阱

Bruce Li
Daily Life Productivity
5 min readDec 21, 2017

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開戶 step by step 有很多人寫了,例如:

所以這篇會說明一些比較少人提到的問題。首先是在國外工作的台灣人要怎麼開 Firstrade 美股帳戶:

開戶資格

先確認有開戶資格,根據官方說明

申請國際賬戶必須符合下列條件:您不能是美國公民或永久居民,您不能有社會安全號碼或報稅編號,您也不能是美國政府不允許國家*的居民。

可開戶的國家有:
澳大利亞
中國
台灣
香港
日本
新加坡

我沒有理解錯誤的話,這份列表是允許的「現在居住國」,另一家美國券商 TD Ameritrade 沒有開放給新加坡居民因此拒絕了我的申請,所以我才轉申請 Firstrade。(但後來 TD Ameritrade 上有名的百支 ETF 免手續費方案縮限,也就失去吸引力了)

旅居國外的申請者需額外準備

除了最基本的護照掃描檔外,旅居國外的申請者需額外準備一份有你的英文名(同護照)跟英文地址的實體信件,例如帳單之類的(據說如果居住在台灣的話不會特別要求居住地址證明)。之後會收到一封 email 說因為國籍跟地址不符合暫時無法審核通過,裡面會有一個連結讓你把圖檔上傳上去。

除此之外填線上表單、上傳護照圖檔、用滑鼠簽名等步驟都跟文章一開始的那篇懶人包說的一樣。

另外,我提供了實體信件的照片以後等了好幾天都沒回音,一寫信去 newaccounts@firstrade.com 問狀況就馬上通過了,所以可能要適時催一下。

第一次入金就成功的方法

跨國匯款的收款資訊在 帳戶注資說明頁

國際匯款資訊

最重要、一定要 double check 的是 SWIFT code 跟匯款附言

  • 如果你的銀行說 “HATRUS44” 是不完整的 SWIFT code,改成 “HATRUS44XXX” 看看。結尾 XXX 代表「總行/無分行代號」
  • 匯款附言你的 Firstrade 帳戶號碼跟申請時用的英文名,全部跟帳戶設定的一模一樣比較不會節外生枝(但銀行系統不允許你輸入 , 或 - 的話,換成半形空白也可以)。兩樣資訊可以在下圖所示的地方找到
如何找你的帳戶號碼跟申請時用的英文名

找到 Firstrade 帳戶號碼後,在匯款畫面這樣填:

銀行匯款畫面、填寫方法

搬回台灣居住後,如何提款回台灣?

如果回到台灣居住,記得要去改通訊地址

改變地址以後,第一次提款申請將會被阻擋,Firstrade 會發 Email 詢問你為何從國外入金、卻提款到台灣。回答「先前在國外工作,現在回台灣定居」即可。

台灣的銀行收到款項的時候會打電話問你錢的來源,此舉是為了洗錢防治,回答「先前在國外工作的薪水拿去股票投資,現在投資贖回」即可。

陷阱與撇步

這部分內容可能會因為優惠活動改變而不同,請到官方網站找到各個「了解詳情」、「活動細則」的連結。本篇最後更新 2018 年 9月

  1. 推薦人要拿到 50 美金的優惠有一些時間限制,根據說明:發出邀請函後要在 180 天內開戶(這個可以重來)、開戶成功後 30 天內必須存入至少 2,000 美金、入金後 30 天內必須至少交易一次(不過我邀請某個朋友開戶,因為剛好外務纏身他拖到最後一刻才入金,也確定入金了,但再隔一天就看到推薦狀態變成無效)
  2. 匯款的時候請不要剛剛好壓線 2,000 美金,可能會因為匯差、匯款方銀行手續費等緣故掉到線外。
  3. 雖然 Firstrade 2018年8月23日起交易免佣金,但還是要注意不能犯 Good Faith Violation 違規操作,常見的狀況是「用賣出的錢當天再買進別支股票、然後新買進的股票又在兩天內賣掉」
  4. 想要投長期的人可不能漏掉股利再投資的動作,一個撇步是要去打開「免費股息再投資計劃」

會來看這篇文章的人估計都已經對投資美股、全球標的先有興趣了,我寫了一篇我這幾個月以來讀書、看文章以及參加綠角實體課程的精華,歡迎參考:

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