如何進行財務預測分析？

攝影師：Dziana Hasanbekava 圖片來源：Pexels

不論是跨國企業，或是中小企業，內部通常都會有個財務部門來對財務狀況進行分析，但並非每一間公司都有完整的財務系統。即使已經有了 ERP（企業資源規劃系統 Enterprise Resource Planning）的導入支持協助公司進行進行財務、銷售、庫存等資訊整合，但仍缺乏了足夠的人力投入風險管理與預測分析，因此需要一套能夠整合數據並進行財務預測跟管理風險的數據分析產品。

在討論需要的產品功能之前，我們可以先就財務分析中的數據應用進行討論，這邊可以分為三點：財務預測、描述型分析、情景描述。

財務分析中的數據應用

1. 財務預測主要是利用歷史數據，推算未來的財務狀況，其中又分成長期、中期、短期預測。不同時間長度的財務預測，可以作為公司編列不同計畫預算（年度、季度、短期）時的參考依據。
2. 描述型分析是動態檢視整體財務狀況的一種分析方式，透過連結收益表、資產負債表、現金流的鏈接，會包含折現現金流Discounted Cash Flow（DCF）模型，合併模型，槓桿收購（Leveraged Buyout, LBO)，這是用來檢測財務狀況。這種描述分析，應該要是動態的，才能對當下的情況進行準確地描述。
3. 情境描述是根據策略和管理分為基本案例方案、最好情況和最壞情況，來計算企業的金流、折現率、稅率等等。

財務預測的重要性

財務預測對於公司經營與管理是有非常大的作用，其中包含了提高資金運用的效益；成本費用、收益、資金調配的估算；經濟效益及收入的增加，因此做好財務預測是讓公司能夠好好營運的一大關鍵。另外若是提高預測的準確度，那麼對於公司財務的整體規劃來說，便能夠帶來更加健康的財務規劃，也不會因突發的財務問題而造成公司營運不善的狀況發生。

攝影師：Lukas 圖片來源：Pexels

選擇適合的數據分析工具

傳統的財務報表分析除了需要財務部門經過資料收集及統計，並且需要有相關數據分析能力的人參與，這必須耗費一連串時間、精力、成本，但若能導入數據分析系統，除了數位化財務流程以減少低價值的繁雜作業，並且財務預測的重要任務本來就需要數據技術支持。

或許 ERP 已經能應付平時財務的資訊整合，但在決策上還是需要一套快速可視的財務現況的分析工具，DakoData 的 MVP 3.0 和 MVP4.0 可以從企業財務中最核心的客戶狀況，進行現況說明，提供企業決策層在做財務預測及制定因應策略時能有資訊基礎的支持。

所以說如果 ERP 處理的是流程細節的整合，那麼 DakoData 就是透過宏觀視角的視角去瞭解整個資料的分析結果。此外，Dako 也提供客製化服務，能夠按照不同產業的需求，訂製不同的客製化儀表板，因此不用擔心會像一般分析工具受限於儀表板的固定指標。

在進行本來就需要數據分析的財務預測工作前，是否想要有更簡單方便又更詳細的方法或程式幫助呢？現在就趕緊來申請免費體驗DakoData產品，讓你在財務預測及決策上更上一層樓！