Equilibrium

Published in

DOUBLE TOP

6 min readApr 10, 2021

В последний поезд из EOSа на Polkadot!

Вступление

Equilibrium — это кросс-чейн протокол на движке Substrate, который будет предлагать все популярные услуги из сферы ДеФи: кредитование, создание синтетических активов, заимствование, трейдинг и стейкинг.

Токен

Используя EQ в качестве обеспечения можно будет забустить майнинг ликвидности для выбранных пар, включая пары к стейблкоинам.

Кстати, на платформе будет выпущен нативный стейблкоин, привязанный к доллару США.

2) Комиссии за любые взаимодействия и транзакции взымаются в EQ.
3) ДАО: принятие пропоузалов касаемо управления и функционирования Equilibrium
будет проходить путем голосования среди ходлеров EQ-токена.

Роли в экосистеме Equilibrium:

Поручители (Bailsmen)

Данная роль дает возможность инстиуционалам обрести выгодную позицию в ДеФи вложив свои средства для обеспечения кредитов и получая помимо комиссиии от заемщиков дополнительную прибыль путем управления диверсифицированными крипто-портфелями. Активы самих поручителей помещаются в общий пул ликвидности, где они разделяют системные риски и убытки согласно своей доле вложенных средств. В своем роде эта роль уникальна и дает возможность заработать крупным капиталам не только лишь на процентной ставке, получаемой от заемщиков.

Кредиторы

Кредиторы могут размещать свои активы в различных блокчейнах, имеющих мосты к сети Полькадот и передавать их в пользование заемщикам для торговли или возмещения задолженности. Риски ликвидации ложатся на плечи поручителей, обеспечивающих
гарантированную компенсацию средств кредиторам.

Заемщики

Заемщики могут брать в долг активы и генерировать синтетические или простые стейблы с автоматически определяемой APY. Для этого они должны предоставить поручителям свои средства в виде обеспечения займа. Помимо этого выплачивается плавающая процентая ставка, которая зависит от риска волатильности выбранного для залога актива и коэффициента обеспечения займа. В случае невыполнения заемщиком долговых обязательств, его обеспечение
перераспределяется между поручителями пропорционально их долям в пуле ликвидности.

Трейдеры

Трейдеры с помощью платформы Equilibrium смогут торговать с кредитным плечем до х100 и совершать кросс-чейн сделки.

Функциональность

Фарминг

На протяжении 3х лет для стимулирования притока ликвидности будет проходить кампания фарминга ликвидности. За это время линейно будет распределено 10% от общего supply токена EQ между Заемщиками и Поручителями в зависимости от их доли в пуле ликвидности.

Стейкинг

Пользователи платформы смогут застейкать средства в смарт-контракты, которые будут работать кроссчейн, обеспечивая взаимодействие активов из разных сетей и генерируя прибыль.

Кредитование и взаимствование

Процесс кредитования описан выше.
Для заемщиков отличие этой платформы от конкурентов в лице MakerDAO или Compound состоит в том, что при заимствовании средств будет оцениваться обеспечение портфеля активов целиком, а не каждого токена отдельно.Минимальный залог (сумму обеспечения) на платформе обещают сделать равную 105% от заемных средств, против оценки у конкурентов в 130–800%.

Также у пользователей Equilibrium будет возможность использовать не только реальные пулы ликвидности, но и создавать свои синтетические активы/стейблы и пулы на их основе.

Актуалити

Сейчас находятся на этапе тестнета Rococo V1, построили свой бридж в Эфириум.
Открыли в конце января WhiteList, который был доступен до 25.02.
Оверсабскрайб обеспечен, поэтому как пройдет сейл остается только догадываться.
Имеют аудит смарт-контрактов от Quantstamp.
Curve создадут DEX-приложение на парачейне EquilibriumDeFi.
Разработка в EquilibriumDeFi поддерживается грантом от Web3foundation. Твит: https://twitter.com/EquilibriumDeFi/status/1359457987841191936
Messari шилят проект как топ-парачейн в Полькадот: https://twitter.com/
MessariCrypto/status/1364969826406584330/photo/1

Партнерства и Инвесторы

Очень много партнерств, что указывает на потенциальную поддержку проекта. Bluzelle, StaFi, Kylin Network, ChainLink, Moonbeam, Ren, Manta Network, Tidal, network validator Ryabina и другие.
На сайте еще интереснее партнерства: Polkadot, Web3, Binance, Huobi, Bancor.

Помимо простых смертных, собрали инвестиции от венчуров:

BKEX Capital, PNYX Ventures, Signal VC, Taureon, YBB Foundation, Bitrise Capital, BitBlock, Ti Capital и Kevin Hu, партнер известного фонда — Dragonfly Capital.

Токеномика и Сейл

Дистрибуция

Начиная с даты TGE будет обеспечена линейная инфляция токена EQ в 2,5% годовых.10% токенов будет анлокнуто на TGE, остальные 90% распределяются помесячно согласно линейному вестингу.
Начальная церкуляция токена EQ = 120M.

Токены ранних инвесторов будут распределяться ежемесячно на протяжении двух лет.
Токены команды залочены на 2 года.
Для участников раннего свапа NUT/EQ (первого паблика) не будет локов.
А вот для участников нового этапа паблика будет 1 год лока, с линейным вестингом каждый месяц.

Сейл

Участники PLO получат 1% бонуса в EQ при внесении средств с адреса указанного на этапе заполнения Whitelist. Также, участники, заполнившие форму получат возможность дополнительно заработать на рефералках.

Сейл делится на две Фазы:
І) Участники смогут обменять свои DOT на EQ, которые получают сразу при свопе, но токены DOT можно будет получить обратно лишь при возврате EQ. Возврат средств при необходимости будет проходить без комиссии и по изначальной цене, зафиксированной на момент свопа.
Эта фаза подразумевает бонус для участников, заполнивших вайтлист:

10% — при внесении >10,000 DOT на срок 12 месяцев.
10% — при внесении <10,000 DOT на срок 24 месяца.
25% — при внесении >10,000 DOT на срок 24 месяца.

ІІ) Для участников 2 Фазы будет доступна возможность застейкать DOT, чтобы получать награды в токене EQ на протяжении аренды слота.

После окончания срока аренды, токены DOT автоматически будут возвращены участникам данной фазы.

Реварды в EQ для стейкеров варьируются от 1,5 до 5% и будут начисляться согласно формуле:

Детали: https://medium.com/equilibrium-eosdt/what-you-need-to-know-about-equilibriums-upcoming-parachain-lease-offering-505cd9287782

Предыдущий этап продаж EQ:

Начиная с 31 августа 2020, участники сейла могли обменять Native Utility Tokens ($NUT), токен из сети ЕОСа на токен $EQ (Полькадот).
На этом этапе цена $EQ была в диапазоне = $0.23–0,33.
В октябре 2020 года Equilibrium закрыли инвестиционный раунд на $5,5М (учитывая венчуров).

Аирдроп

Запланирован аирдроп, для участия в котором необходимо присоединиться к группе Амбассадоров проекта и заполнить форму регистрации во второй этап кампании.

Будет ли это Граф2?

Вряд ли, но на всякий случай зарегаться и поклацать пару заданий стоит.

Команда

Очень убедительный состав команды. Большинство технарей раньше имели продолжительный опыт в разработке сетей EOS и Polkadot. Есть представители J.P. Morgan, Goldman Sachs, Binance, Huobi, BitShares и других организаций из области финансов, крипты, кибербезопасности и тд.
Если кратко: дрим-тим, такие команды уже не так часто встречаются, похоже на эталонную команду проекта из 2017-го года, и при этом не кучка азиатов с учеными степенями.

Roadmap

Q1-Q2:
Oжидается запуск кредитования и получение капитала поручителей.

Запуск платформы на Substrate, взаимодействие с сетью Ethereum, запуск ДАО и всех основных функций платформы.
Q3-Q4:
Запуск Equilibrium, как парачейна в сети Polkadot.

Взаимодействие с блокчейном Bitcoin и сетью Cosmos, запуск DEX и трейдинга с возможностью использовать кредитноем плече. Открытие возможности генерировать свои синтетические активы. Интеграция с
сетью EOS и Tezos и многое другое.

Выводы

Equilubrium — это проект который предлагает пользователю возможность получить все популярные ДеФи-инструменты в рамках одной платформы, при этом не ограничиваясь одной сетью, а также взаимодействуя с активами из различных блокчейнов. Для крупного капитала свои плюсы в виде стабильного APY и риск-менеджмента, для трейдеров в перспективе — маржинальная торговля и заимствование средств.

Команда проекта внушает доверие и имеет опыт в реализации удачных кейсов в финансовой и криптовалютной сфере рынков. При этом проект имеет качественный список партнеров, инвесторов и хорошую медиа-поддержку.Сейл для ранних участников паблика безусловно самый выгодный и то что проект прошел андер-радар в начале осени 2020 довольно странно.

Не смотря на это, участие в новом этапе public-sale даже с линейным вестингом выглядит менее рисковано чем большинство крайних проектов с вестингами и локами. Да, стоит учитывать риски разгруза на TGE в %, которые указаны в разделе “Токеномика” и общее положение рынка, поэтому ближе к конкретной дате паблика нужно будет еще раз подумать над тем, как выгоднее преобрести EQ и стоит ли участвовать. На данный момент, вижу возможным даже сценарий, что команда проекта примет решение просто раздать аирдроп всем, кто прошел регу в WL, учитывая оверсабскрайб который набежал за месяц открытой формы.В любом случае проект, учитывая все вышеперечисленные факторы, выглядит перспективно, поэтому следим за обновлениями и ждем подробностей паблик-сейла.
Всем иксов!

By by grigoriy murrban[Double TOP]