Как с помощью DragonFi не ошибиться при выборе инвест-инструмента на рынкe DeFi?

По данным платформы CryptoRank, с конца апреля общий объем заблокированных в DeFi-протоколах активов упал на 55% и достиг минимального порога за весь прошедший год — 79,38 миллиардов долларов. На крипторынке затяжная зима, рынок переживает мощный обвал. Проекты несут колоссальные убытки. К примеру, в начале мая стейблкоин проекта Terra UST утратил привязку к доллару США и обесценился буквально за считанные дни. Вслед за ним свою стоимость потерял токен Terra Luna, еще недавно входивший в топ-10 по объему рыночной капитализации. Что происходит и можно ли себя обезопасить?

Причины падения крипто-, а вместе с ним и DeFi-рынка носят глобальный характер, главная из них — это инфляция в США, которая достигла рекорда за 41 год. Высокая инфляция говорит о дальнейшем курсе ФРС США на повышение ключевой ставки, что в свою очередь приводит к снижению потребительской активности, и как итог — к снижению темпов экономического роста. В таких условиях многие инвесторы отказываются от высокодоходных, но высокорисковых активов в пользу низкорисковых.

Ситуацию усугубилась еще больше после недавнего заявления международной компании по криптокредитованию с миллионной аудиторией Celsius о запрете на вывод средств клиентами. В компании сослались на «экстремальные рыночные условия».

Означает ли все это, что об инвестициях в криптовалюту и DeFi придется забыть? Нет. Но действовать в нынешних условиях стоит более осторожно и осмотрительно. И лучше не в одиночку, а с проводником, не аффилированным ни с одной из платформ, который оценит риски, среди множества инструментов заработка выделит наиболее безопасные и честно расскажет о проблемах этой сферы. Давайте для примера пройдемся по основным способам пассивного заработка.

Способы пассивного заработка в DeFi

Независимо от типа, все DeFi протоколы заинтересованы в привлечении ликвидности, поэтому они мотивируют пользователей предоставлять эту ликвидность, отдавая взамен часть дохода от комиссий и токены протокола. Способов получения пассивного дохода довольно много. Разберем некоторые их них.

Стейкинг

Это способ пассивного заработка, при котором пользователи получают вознаграждение за хранение монет на алгоритме Proof of Stake (доказательство доли владения), обеспечивая тем самым работоспособность блокчейна. Стейкинг подобен банковскому вкладу — вы кладете средства на сберегательный счет и получаете какой-то доход. В DeFi действует похожий механизм.

В системах Proof of Stake для подтверждения транзакций используются не вычислительные мощности, а монеты в стейкинге. Чем больше ваша доля, ваш стейк, тем больший доход вы получаете. Такой способ заработка очень надежен и не несет практически никаких рисков. Средства не отправляются на счет третьих лиц, а просто на время блокируются смарт-контрактом. Вернуть к ним доступ можно в любой момент нажатием одной кнопки.

Стейкинг напрямую не относится к DeFi, но является неотъемлемым элементом в наборе инструментов для максимизации дохода по токенам. Доступен такой способ заработка только в сетях, которые работают на PoS, например, BNB Smart Chain, Polygon, PancakeSwap, EOS, Solana, Avalanche.

Какие есть риски? Бывает, что ценность проекта не меняется, но из-за медвежьего цикла рынка стоимость токена проседает в разы. Поэтому надо быть готовым переждать, если не хотите потом продавать в минус.

Лендинг

Лендинг — это способ пассивного заработка, предполагающий временную передачу криптовалюты под процент. Переводя свои цифровые активы в специальные пулы ликвидности, вы как бы сдаете их в аренду бирже или платформе кредитования. Средства блокируются в смарт-контракте, а затем могут использоваться для последующей выдачи займов, кредитования маржинальной торговли, повышение ликвидности и т.д.

За депонирование своих цифровых активов вы получаете вознаграждение. Только в отличие от стейкинга средства не просто хранятся в смарт-контакте, а используются участниками кредитного рынка. Все происходит автоматически и управляется смарт-контрактами. Функцию гаранта по исполнению долговых обязательств берет на себя кредитная платформа.

Примеры протоколов кредитования: Aave, Maker, Compound.

Какие есть риски? Падение стоимости токена, который вы депонировали, а также ошибка в коде или в экономической логике проекта.

Участие в пулах ликвидности

Пул ликвидности — это совокупность токенов, заблокированных в смарт-контракте. Он обеспечивает ликвидность на децентрализованных биржах, облегчая тем самым торговлю. Пользователи, которые вносят свои средства, называются поставщиками ликвидности. Пулы ликвидности входят в число базовых технологий, лежащих в основе децентрализованных проектов.

В отличие от лендинга, где токены могут использовать под разные цели, базовый пул ликвидности создает рынок торговли для конкретной пары активов (например, DAI/USDC). Поставщики ликвидности вносят в пул 2 токена в равных долях — эквивалентных по стоимости. Вознаграждение начисляется за операции между двумя этими валютами. Все процессы протекают в автоматическом режиме.

Примеры протоколов, использующих пулы ликвидности: Aave, Uniswap, SushiSwap, Curve, 1inch.

Какие есть риски? Непостоянные убытки — изменение стоимости токенов по сравнению с их ценой на момент депонирования в пул.

Фарминг

Суть «фермерства» сводится к тому, что вы получаете вознаграждение в нативных токенах протокола за свою активность: предоставление кредитов, получение займов, предоставление ликвидности, торговлю и т.д.

Эта концепция стала популярной благодаря протоколу Compound, который начал раздавать токены COMP пользователям, вносившим средства на платформу или бравшим децентрализованные кредиты. Таким образом проект стимулирует пользователей совершать те или иные действия.

Примеры площадок, дающих возможность заработать на фарминге: Compound, Curve, Balancer.

Какие есть риски? Часто токен, который фармиться быстро обесценивается, т.к. его мгновенно продают все, кто был участником фарминга. Также возможны непостоянные убытки при предоставлении ликвидности.

Управление рисками и доходом

Способов пассивного заработка криптовалюты довольно много, а протоколов, предлагающих такую возможность еще больше. И тут велик шанс попасть в неприятную ситуацию, когда ваши деньги заморожены или ликвидированы. Для «навигации» по разным инструментам заработка мы запустили проект DragonFi с максимальной внимательностью к подобным рисками и деталям. Вместо многообещающих APY мы делаем акцент на обучение и раскрытие всевозможных рисков при работе с DeFi, а также выбор самых надежных инструментов.

Приложение DragonFi вышло совсем недавно, и поэтому пока в нем не много функций. Но уже сейчас вы можете:

• авторизоваться через свой кошелек MetaMask или WalletConnect;
• купить USDT с помощью кредитной карты;
• купить необходимый токен через Децентрализованный своп по лучшему курсу на рынке;
• выбрать для себя одну из инвестиционный идей из раздела Фиксированный доход, в котором мы подробно рассказываем о разных способах работы с DeFi и получения процентов на свои активы в криптовалюте.

В приложение попадают только самые надежные и перспективные инструменты. При их отборе мы проводим анализ рисков и присваиваем каждому Risk score. Хотите увидеть, как это работает? Заходите на DragonFi.app.