Real Digital: O que Banco Central divulgou sobre o piloto essa semana

Na última segunda-feira, dia 10 de abril, o Bacen hospedou o Workshop do Piloto do Real Digital em sua sede em Brasília, para apresentar suas diretrizes e responder perguntas de instituições do mercado e participantes da comunidade sobre o Piloto do Real Digital.

O crescimento do mercado de tokenização de ativos é o principal impulsionador para a criação do CBDC brasileiro, que tem como objetivo viabilizar a economia tokenizada com uma moeda emitida pelo Banco Central. O órgão vê como uma oportunidade de ter uma plataforma multiativos, criando benefícios de eficiência e segurança.

A tecnologia também permitirá a realização de transações com DvP (Delivery Versus Payments) ao nível do usuário, o que significa que a troca entre moeda e ativo é simultânea (ou atômica, como comumente nomeado no mercado). As palavras-chave que garantem a eficiência do modelo são: programabilidade, interoperabilidade e componibilidade. O acesso à reserva bancária tokenizada somente se dará por meio de Instituições Financeiras autorizadas pelo Bacen, sendo dessas IFs a responsabilidade da interface.

Para mitigar o risco tecnológico, o piloto será totalmente realizado em ambiente de teste, sem envolver redes ou valores reais. Os principais pontos de avaliação serão a capacidade de manter a privacidade em âmbito de proteção de dados, prevenção a lavagem de dinheiro e KYC (“Know Your Customer”), e testar a infraestrutura no que diz respeito a programabilidade e distribuição em rede permissionada.

Na visão de longo prazo, o Bacen ressaltou que a plataforma deve ter capacidade para ser base de registro e transações para múltiplos ativos financeiros de diferentes naturezas e serão contempladas as transações de emissão, negociação, transferência e resgate. Porém, no piloto será restringido a fluxos determinados com 3 tipos de ativos:

• Real Digital: moeda do banco central para transações de atacado. Serão utilizadas em reservas bancárias e contas de liquidação.
• Real Tokenizado: serão utilizados depósitos tokenizados da moeda do Banco Central para transações de varejo.
• Título Público Federal (TPF): serão os ativos a serem utilizados nas transações do piloto, e está previsto que estes possam ser fracionados.

O Bacen ressalta que busca criar ambiente colaborativo com o objetivo de promover interesses do mercado de tokenização de ativos. As inscrições para seleção das instituições financeiras que participarão do Piloto se iniciarão no dia 24 de abril, e o início do piloto está planejado para maio e tem duração prevista de 8 meses.

A Elo estava presente no Workshop e está acompanhando de perto todas as novidades sobre o Real Digital. Fique de olho que seguiremos compartilhando novidades e nossa perspectiva sobre o mundo cripto!