11月理財回顧(2021.11)
- （ALL-WORLD Index）今年10月底收盤為745.23，11月底收盤為738.18，單月為-0.95%漲跌幅。本月個人帳戶累積報酬為+2.56%，相較於大盤約為+3.51%
2. 這個月份美股持續向上，曾經在月中來到帳戶有史以來的最高點，將近+10%的漲幅，但後續隨著病毒的變種帶來的市場恐慌性下殺，最後本月僅小幅上漲。
3. 首先是成長股的部分，市場經歷了一迫下殺，包含Open 、Unity、CRWD都迎來了一波跌幅，上個月大家還在喊的停滯性通膨的論述這個月又都看不到了，取而代之的是昨天Powell向市場喊出，”It’s a good time to retire ‘transitory’ for inflation.”並諭示了討論加速購債的可能，很大的機會也是如同之前預計要縮減購債的論述一樣，會反反覆覆直到市場接受為止， 這部分挺值得觀察後續成長股的變化。
4.這個月份半導體類股迎來了一波不小的漲幅，包含SOXX 、AMD、 NVDA QCOM都來到ATH，這幾間目前持有QCOM的比例最小，也是相較自己較不看好的公司，主要因為聯發科(TW 2454) 也發表了最新的高階4nm 手機SOC晶片要搶奪高通在高階的市占率，另外由蘋果帶起的晶片自研預計也會是接下來幾年的新趨勢，這也會大大影響高通後續的成長。但總體來說，IC設計的大趨勢在未來10年並未改變，包含在車用以及後續元宇宙、太空的題材都會是未來快速成長的動能，只要這部分不改變，半導體類股一樣會是未來最主要的持倉標的， 這個月加倉了一些Wolf 跟SOXL，另外在台股部位賣出了一點TSM 改加倉 TW 2454。
5. 後續房市的部分仍然持續看好，通膨的問題大概市場還會再炒一陣子，房子就目前的市場而言還是相對抗通膨以及處於低基期的標的，目前定義為防禦型的股票，這個月增加了一些部位在EQR、VNQ兩個標的上。
6. 本月份的操作真的算是滿多的，而且在下殺的時候仍然止不住手癢的習慣，後續還有很多標的都想入手也在持續觀察中，包含ADBE、MSFT 以及ZI 一間滿有趣的成長型數據公司，DIS 目前也從高點回落30%左右也是很吸引人，但受到疫情的影響暫時還不會考慮，另外這個月還買了FUTU，目前股價已經從高點回落70% (191->47)，該公司新財報出來也是很漂亮，營收放緩但是較去年同期成長了82%，下個月的財報會是關鍵，如果後續營收下降可能會把這隻砍掉。
